【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)25号)》,理财专区销售人员应当具有 相应资格,除本机构本行销售人员外,禁止其他任何人员在营业场所开展任何形式的营销活动。___
A. 理财业务
B. 代销业务
C. 银行业务
D. 投资业务
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
相关试题
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于调整个人住房贷款政策有关问题的通知》规定,银行业金融机构应结合各省级市场利率定价自律机制确定的最低首付款比例要求以及本机构商业性个人住房贷款投放政策、风险防控等因素,并根据借款人的 等合理确定具体首付款比例和利率水平。___
A. 信用状况
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 还款能力
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,下列哪些行为属于票据同业业务专营治理不到位现象?___
A. 未实行专营部门集中审批
B. 分支机构办理同业票据业务
C. 会计处理不集中
D. 对同业票据交易对手实行名单制管理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,下列哪些选项属于银行业金融机构在办理票据业务中存在的不审慎行为。___
A. 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模
B. 与票据中介联手,违规交易,扰乱市场秩序
C. 贷款与贴现相互腾挪,掩盖信用风险
D. 创新“票据代理”,规避监管要求。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,各法人银行业金融机构要切实落实同业专营和治理要求,严格按照____开展同业票据业务。___
A. 业务权限
B. 交易对手准入清单
C. 同业授信额度
D. 权责发生制
【多选题】
包括以下哪些情形?___"
A. 发生重大案件(风险)的
B. 严重损害金融消费者权益且影响恶劣的
C. 内控薄弱、案件频发的
D. 责任追究不力、整改效果不明显的
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件(风险)约谈告诫有关事项的通知》规定,约谈告诫会议主要包括以下哪些内容?___
A. 通报案情
B. 剖析原因
C. 提出监管意见
D. 提出整改要求
【多选题】
发现内部员工参与作案的线索,切实做到____,防患于未然。___"
A. 早发现
B. 早干预
C. 早处置
D. 早报告
【多选题】
为贯彻落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发[2015]59号),切实履行银行业有关职责,应当做到()___
A. 充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义
B. 加强内部管理,切实防范非法集资风险向银行业传递
C. 加强源头治理,大力开展面向公众的宣传教育
D. 加强资金监测,发挥银行业金融机构监测防控作用
【多选题】
()等领域涉及非法集资问题严重,大案要案高发。___
A. 投资理财
B. 非融资性担保
C. P2P网络借贷
D. 农村专业合作社
【多选题】
各银行业金融机构要认真履行自身职责,切实落实()等各项工作要求,坚决遏制非法集资高发蔓延势头,坚决守住不发生系统性风险底线。___
A. 风险防控
B. 宣传教育
C. 监测预警
D. 涉案账户查控
【多选题】
各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有()、()等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。___
A. 分散转入集中转出
B. 集中转入分散转出
C. 定期批量小额
D. 不定期批量小额
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定,对于代理开立的借记卡,在启用前不支持以下哪种借方交易。___
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定,该指导意见遵循以下哪些总体要求。___
A. 鼓励创新
B. 防范风险
C. 趋利避害
D. 健康发展
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定,互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现以下哪些服务的新型金融业务模式。___
A. 资金融通
B. 支付
C. 投资
D. 信息中介
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定,鼓励银行业金融机构开展业务创新,为第三方支付机构和网络贷款平台等提供以下哪些配套服务。___
A. 资金存管
B. 授信担保
C. 支付清算
D. 代理理财
【多选题】
根据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》,______固定资产投资项目的最低资本金可以在规定比例基础上适当降低。___
A. 城市地下综合管廊
B. 城市停车场项目
C. 钢铁、电解铝项目
D. 经国务院批准的核电站等重大建设项目
【多选题】
2016年2月14日中国人民银行、发改委、工信部、财政部、商务部、______八部委出台了《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》。___
A. 银监会
B. 证监会
C. 保监会
D. 国税局
【多选题】
根据八部委《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》,下列哪些行业属于需要加大信贷支持的。___
A. 中国制造2025
B. 战略性新兴产业
C. 传统产业技术改造
D. 僵尸企业
【多选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》,下列哪些政策属于完善对工业企业“走出去”的支持政策。___
A. 简化境内企业境外融资核准程序
B. 支持工业企业在对外经济活动中使用人民币计价结算
C. 大力发展应收账款融资
D. 扩大中长期出口信用保险覆盖面
【多选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划(2016-2020年)的通知》,当前我国普惠金融重点服务对象有哪些?___
A. 小微企业
B. 农民
C. 城镇低收入人群
D. 贫困人群和残疾人
【多选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划(2016-2020年)的通知》,为推进普惠金融发展,提高金融服务的覆盖率、____________,增强所有市场主体和广大人民群众对金融服务的获得感。___
A. 可得性
B. 满意度
C. 持续性
D. 商业性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》,紧紧围绕创新、协调、绿色、______、______五大发展理念,落实《普惠金融规划》的总体部署。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》,银行业金融机构要把握______、______原则,持续加大涉农信贷投放。___
A. 有保有压
B. 有扶有控
C. 持续性
D. 商业性
【多选题】
《关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》主要包括几方面内容:___
A. 积极培育和发展消费金融组织体系
B. 加快推进消费信贷管理模式和产品创新
C. 加大对新消费重点领域的金融支持
D. 改善优化消费金融发展环境
【多选题】
经营个人汽车贷款业务的金融机构办理新能源汽车和二手车贷款的首付款比例,可分别在 和 最低要求基础上自主决定。___
A. 0.05
B. 0.15
C. 0.25
D. 0.3
【多选题】
下列哪些是就钢铁煤炭行业化解过剩产能涉及金融债权债务问题提出以下意见。___
A. 支持钢铁煤炭企业合理资金需求
B. 加大对兼并重组钢铁煤炭企业的金融支持力度
C. 鼓励银行业金融机构对主动去产能的钢铁煤炭困难企业进行贷款重组
D. 严控违规新增钢铁煤炭产能的信贷投放
【多选题】
支持银行业金融机构按照 ,对能产生整合效应的钢铁煤炭兼并重组项目采取银团贷款等方式,积极稳妥开展并购贷款业务。___
A. 依法合规
B. 自主决策
C. 风险可控
D. 商业可持续原则
【多选题】
冻结资金以溯源返还为原则,由公安机关区分不同情况按以下方式返还:___
A. 冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人
B. 冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人
C. 冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还(返还计算公式见附件4)
D. 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的,涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的,可以依照本规定第八条的规定,予以返还。
【多选题】
银行业金融机构应当指定 和 ,承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。___
A. 专门机构
B. 专柜
C. 人员
D. 营业网点现
【多选题】
公安机关办理资金返还工作时,应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》(附件5),由两名以上公安机关办案人员持本人 和 前往冻结银行办理返还工作。___
A. 有效人民警察证
B. 工作证
C. 身份证
D. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
【多选题】
按照《中国银监会 公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》的规定,银行业机构办理资金返还时,应当对办案人员的___进行审查。___
A. 身份证
B. 人民警察证
C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
D. 法院判决书
【多选题】
被害人委托代理人办理资金返还手续时,委托代理人需提供:___
A. 本人有效身份证件
B. 被害人有效证件
C. 被害人签名或盖章的授权委托书
D. 存折
【多选题】
《返还规定》第六条第一款中的“应当主动告知被害人”,是指受理案件地公安机关应当口头或书面告知被害人,告知应当包括以下内容:___
A. 涉案资金的冻结情况;
B. 已冻结资金是否属于被害人,需公安机关进一步查证;
C. 资金返还工作一般在立案1个月后启动。
D. 资金返还工作一般在立案3个月后启动。
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定,以下哪种行为属于未规范同业账户管理?___
A. 出租账户
B. 出借账户
C. 委托他人代为管理
D. 未向存款银行核实
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定,以下关于保证金的说法哪些是错误的?___
A. 可以不是货币资金
B. 可以与其他资金合并存放
C. 可以随意提前支取
D. 应及时足额到位
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定,以下关于票据业务贸易背景真实性审查的说法哪些是对的?___
A. 银行应严格审查交易合同、增值税发票或普通发票的真实性
B. 银行可以增验运输单据、出入库单据真实性
C. 银行可对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正面加注,防范虚假交易或相关资料的重复使用
D. 银行可以为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定,为强化风险防控,银行应加强员工的___。___
A. 行为管控
B. 行为排查
C. 业务培训
D. 道德教育
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定,体现票据“完全有价证券”特征的有___。___
A. 交付证券
B. 提示证券
C. 设权证券
D. 缴回证券
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定,一张汇票是否有效,按照有关票据法的规定,它必须具备的基本内容有___。___
A. 无条件支付命令
B. 受票人
C. 付款期限
D. 受让人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》的规定,商业银行应对外披露的信息有___。___
A. 经营发展重大事项
B. 业务服务变更调整
C. 新型产品上市发售
D. 经审计的财务报告
推荐试题
【多选题】
在半殖民地半封建中国,资产阶级分为 ___
A. 官僚资产阶级
B. 上层资产阶级
C. 小资产阶级
D. 民族资产阶级
【多选题】
太平天国发生天京变乱的根本原因有___
A. 领导者腐朽思想的滋长
B. 清政府分化,离间政策的影响
C. 领导集团内部矛盾的尖锐
D. 西征军与天国中心形成对抗
【多选题】
对洋务运动的表述,正确的是___
A. 是地方实力派控制中心政权大的标志
B. 实践了师夷长技以制夷的思想
C. 没有使中国富强起来
D. 直接导致民族资本主义的产生
【多选题】
资本主义近代工业在中国产生的主要因素是___
A. 外国资本主义的入侵
B. 洋务运动的刺激
C. 明清资本主义的萌芽
D. 爱国商人倡导实业
【多选题】
史学界有人认为“甲午中日战争是中国近代化的一个重要分水岭”,主要依据是___
A. 甲午战后,列强对华侵略到达了新阶段
B. 甲午战争宣告洋务运动破产,刺激维新变法运动兴起
C. 甲午战后,清政府放宽对民间设厂的严格限制
D. 19世界末,民族资本主义产生
【多选题】
维新派撰写了大量的宣传启蒙救国思想的著作,他们是___
A. 《天演论》
B. 《仁学》
C. 《日本变政考》
D. 《变法通议》
【多选题】
太平天国运动与义和团运动的共同点是___
A. 运动的兴起都与侵略有关
B. 都曾一度控制了清朝统治中心
C. 都是农民的反封建反侵略活动
D. 都因没有科学理论指导而失败
【单选题】
中国第一个资产阶级民主革命小团体是 ___
A. 华兴会
B. 兴中会
C. 光复会
D. 同盟会
【单选题】
1904年至1905年,日俄两国为争夺在华利益进行的战争发生在 ___
A. 中国东北
B. 中国华北
C. 中国西北
D. 中国华南
【单选题】
北洋军阀政府代表 ___
A. 民族资产阶级利益
B. 大地主和买办资产阶级利益
C. 小资产阶级知识分子利益
D. 工农利益
【单选题】
1906年清政府宣布“预备仿行宪政”,并于1908年颁布了 ___
A. 《临时约法》
B. 《暂时新政律》
C. 《中华民国约法》
D. 《钦定宪法大纲》
【单选题】
中国第一个资产阶级性质的民主革命政党是 ___
A. 兴中会
B. 中国同盟会
C. 光复会
D. 国民党
【单选题】
1903年,发表《驳康有为论革命书》,反对康有为保皇观点的人是 ___
A. 孙中山
B. 邹容
C. 章炳麟
D. 蔡元培
【单选题】
中国近代史上第一个比较完备的民主主义革命纲领是 ___
A. 兴中会纲领
B. 同盟会政纲
C. 中国国民党章程
D. 《钦定宪法大纲》
【单选题】
同盟会成立后创办的机关报是 ___
A. 《民报》
B. 《新民丛报》
C. 《万国公报》
D. 《顺天时报》
【单选题】
孙中山第一次将同盟会的纲领概括为民族、民权、民生三大主义是在 ___
A. 《国民报》
B. 《民报》发刊词
C. 《万法精理》
D. 《民约论》
【单选题】
邹容所写的反清革命的著名篇章是 ___
A. 《猛回头》
B. 《警世钟》
C. 《游学译编》
D. 《革命军》
【单选题】
中国民族资产阶级在政治上的主要特点是 ___
A. 产生于明末清初
B. 是中国自给自足的自然经济的必然产物
C. 最初来源于农民阶层
D. 具有革命性与妥协性
【单选题】
三民主义的核心是 ___
A. 民生主义
B. 民族主义
C. 民权主义
D. 平均地权
【单选题】
1906年至1907年,革命派与立宪派展开一场激烈论战。立宪派的主要代表人物是___
A. 黄兴、宋教仁
B. 陈天华、蔡元培
C. 康有为、梁启超
D. 章炳麟、刘揆一
【单选题】
辛亥革命的导火线是 ___
A. 武昌起义
B. 成都血案
C. 保路运动
D. 抵制美货
【单选题】
中国民族资产阶级具有两面性的根本原因是 ___
A. 其产生晚于中国无产阶级
B. 其产生发展于中国社会半殖民地半封建化的过程中
C. 其产生晚于西方资产阶级
D. 中国资产阶级力量弱小
【单选题】
在保路运动期间,四川总督赵尔丰下令军警向手无寸铁的群众开枪,造成 ___
A. 成都血案
B. 五卅惨案
C. 二七惨案
D. 下关惨案
【单选题】
1915年12月25日,在云南组织护国军,宣布独立的是 ___
A. 唐继尧
B. 陆荣廷
C. 蔡锷
D. 黄兴
【单选题】
1917年6月,率军北上拥戴溥仪复辟帝制的人是 ___
A. 康有为
B. 冯国璋
C. 段祺瑞
D. 张勋
【单选题】
1917年,以孙中山为大元帅的护法军政府成立于 ___
【单选题】
1914年7月,孙中山在日本东京组建了 ___
A. 保国会
B. 中华革命党
C. 同盟会
D. 中国国民党
【单选题】
1912年8月25日,以同盟会为基础,联合其他几个小党派组成国民党的主要人物是___
A. 孙中山
B. 黄兴
C. 宋教仁
D. 章炳麟
【单选题】
1913年4月,袁世凯不经国会批准,以出卖国家主权为条件与英、法、德、俄、日五国银行团签订了 ___
A. 西原借款
B. “二十一条”
C. 善后大借款
D. 铁路借款
【单选题】
中国历史上第一部具有资产阶级共和国宪法性质的法典是 ___
A. 《中华民国约法》
B. 《钦定宪法大纲》
C. 《中华民国临时约法》
D. 《共同纲领》
【单选题】
武昌起义胜利后,出任湖北军政府都督的是 ___
A. 袁世凯
B. 孙中山
C. 黎元洪
D. 黄兴
【单选题】
下列哪次运动是针对段祺瑞的 ___
A. 二次革命
B. 护法运动
C. 护国运动
D. 国民革命
【单选题】
科举制度是清政府在下列哪次活动中废除的___
A. 洋务运动
B. 戊戌变法
C. 清末新政
D. 预备仿行宪政
【单选题】
资产阶级革命派的骨干是___
A. 资产阶级、小资产阶级的知识分子
B. 华侨
C. 资产阶级工商业者
D. 会党
【单选题】
辛亥革命与戊戌维新运动失败的共同原因是___
A. 不能依靠和发动群众
B. 列强的敌视和反对
C. 没有自己的纲领
D. 没有一个自己的政党
【单选题】
中国近代第一个资产阶级共和国性质的政权是___
A. 湖北军政府
B. 南京临时政府
C. 南京国民政府
D. 北京临时大总统
【单选题】
南京临时政府《告友邦书》___
A. 决定废除不平等条约
B. 承认不平等条约和外债
C. 拒绝偿还外债
D. 拒绝偿还赔款
【单选题】
辛亥革命的失败主要是指___
A. 没有完成反帝反封建的任务
B. 没有推翻清政府的统治
C. 没有打击帝国主义在华势力
D. 没有促进中国革命的向前发展
【单选题】
辛亥革命的最大功绩是___
A. 结束了两千多年的君主专制政体,建立了资产阶级共和国
B. 使人民获得了一些民主和自由的权利
C. 为资本主义的发展创造了条件
D. 使民主共和观念深入人心