【单选题】
商业银行应当依法履行____，防止客户信息被不当使用。___
A. 客户信息定期存档
B. 客户信息定期更新
C. 客户信息J定期核对
D. 客户信息保密义务
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相关试题
【单选题】
商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立____，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离___
A. 风险隔离制度
B. 人员岗位分离
C. 考核分离制度
D. 管理制度
【单选题】
商业银行应当于每年度结束后____个月内向银监会报送代销业务年度报告___
【单选题】
信贷资产收益权转让应遵守_____等要求___
A. 报备办法、报告产品和登记交易
B. 报备办法、报告风险和产品交易
C. 报备风险、报告办法和产品交易
D. 报备办法、报告产品和风险交易
【单选题】
银行业金融机构应当向银登中心____报送产品相关信息___
【单选题】
银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务，应当在_____办理集中登记。___
A. 属地监管机构
B. 银登中心
C. 人民银行
D. 银监会
【单选题】
银行业金融机构转让信贷资产收益权，应当实行＿＿＿原则。___
A. 嵌套原则
B. 穿透原则
C. 透明度原则
D. 风险原则
【单选题】
银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品信息进行充分披露，同时还应提醒消费者，如果有销售人员介入营销推介，则应该___
A. 根据销售人员指导进行购买
B. 停止自助终端购买操作，转至销售专区购买
C. 停止自助终端购买操作，由营销人员代为线上操作
D. 适当参考营销人员建议，继续完成自助终端购买操作
【单选题】
银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到______之日起______后。___
A. 产品销售或合同解除之日；6个月
B. 产品终止或合同关系解除之日；180天
C. 产品销售或合同关系解除之日；180天
D. 产品终止或合同关系解除之日；6个月
【单选题】
银行业金融机构应对存储的录音录像资料进行严格管理，不可______，并确保能够时限快速精准的检索调阅。___
A. 人为更改、涂抹或删除
B. 私自调阅、复制或删改
C. 人为复制、修改或删除
D. 私自更改、涂抹或删除
【单选题】
银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时按要求对相关资料进行______。___
A. 归档
B. 保密处理
C. 销毁
D. 统一上收
【单选题】
银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定所称销售专区录音录像是指银行业金融机构在营业场所销售___
A. 自有理财产品
B. 自有理财产品和代销产品
C. 代销产品
D. 自有产品、代销产品和其他相关产品
【单选题】
银行业金融机构建立统一的产品信息查询平台，某种银行新开发产品尚未录入平台，则该产品___
A. 不得销售
B. 按规定报批后销售，并及时录入查询平台
C. 可在网点进行销售但应告知购买人其他查询渠道
D. 上线销售3个工作日内应录入平台
【单选题】
黄某于2017年1月15日购买理财产品，产品到期日为2018年1月15日。2017年5月15日，黄某与银行就该理财产品发生纠纷，2017年7月12日该纠纷进入诉讼程序，判决时间未定，则相关录音录像应保存到_____。___
A. 42931
B. 43286
C. 43112
D. 未确定
【单选题】
银行业金融机构应建立并有效实施能够涵盖销售专区录音录像工作的内部_____制度，加大队产品、投诉多发营业场所的检查力度和频次。___
A. 风险监测制度
B. 风险预警制度
C. 监督检查制度
D. 防范督察制度
【单选题】
单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的＿＿＿。。___
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.5
D. 0.7
【单选题】
单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的＿＿＿。___
A. 五分之一
B. 四分之一
C. 三分之一
D. 二分之一
【单选题】
商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35％与商业银行上一年度审计报告披露总资产的＿＿＿之间孰低者为上限。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.03
D. 0.04
【单选题】
商业银行应比照＿＿＿管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。___
A. 委托贷款
B. 自营贷款
C. 托管资产
D. 贷款承诺
【单选题】
买断福费廷类资管收益权业务的会计核算科目为＿＿＿。___
A. 同业投资
B. 买入返售资产
C. 卖出回购款项
D. 拆放同业
【单选题】
买断其他商业银行福费廷类资管收益权业务的风险加权资产权重为＿＿＿。___
【单选题】
商业银行开展同业业务实行＿＿＿。___
A. 总分行制
B. 专营部门制
C. 事业部制
D. 直线制
【单选题】
下列选项中哪项不是银行业金融机构法律工作机构应履行职责？___
A. 对银行业金融机构产品及其创新、经营行为等进行法律审查，并提出法律意见
B. 独立负责开展银行业金融机构法律工作，不受其他部门干涉
C. 对银行业金融机构及分支机构违反法律、行政法规的行为提出意见，协助有关部门进行整改
D. 起草或审核银行业金融机构合同，制定标准合同文本
【单选题】
银行业金融机构法律工作机构是指银行业金融机构设置的专门承担银行业金融机构法律工作的职能部门。法律工作机构负责人向谁负责？___
A. 法律顾问
B. 总法律顾问
C. 银行业监督管理机构法律部门
D. 行长
【单选题】
商业银行应结合授信业务＿＿＿状况，配套设定合理的小微企业不良容忍度。___
A. 风险特征
B. 业务发展
C. 风险溢价
D. 管理特征
【单选题】
___"
A. 工作人员主观、故意隐瞒行为
B. 调查评议未发现的违规行为
C. 有利害关系工作人员故意不回避行为
D. 办理程序严重违规行为
【单选题】
___"
A. 应重新进行评议
B. 评议结果与关系人相关部分无效
C. 应追加责任
D. 该评议结果无效
【单选题】
同一小微企业授信业务工作人员应对多户不良贷款承担责任的，商业银行应当___
A. 统一考虑、合并问责
B. 分别调查，合并处理
C. 统一调查，分别处理
D. 分别考虑，合并问责
【单选题】
___"
A. 防范风险能力建设
B. 风险管理能力建设
C. 风险监测能力建设
D. 防范道德风险能力建设
【单选题】
尽职免责调查结束后，应当形成相应的尽职评议报告。报告主要内容应包括具体授信业务办理情况和业务各环节工作人员履行职责情况，并应对被评议人是否尽职给出明确的评议结论。评议结论可分为＿＿＿类。___
【单选题】
违法持有多家金融机构股权；为大股东融资进行对外投资；以贷款、()计划等形式为实际关联方提供资金用于股权投资或兼并重组等。___
A. 股票、基金
B. 债券、信托
C. 理财、基金
D. 理财、信托
【单选题】
未经批准擅自设立分支机构、网点，包括异地事业部、业务部、（）和业务中心、客户中心及其分部、分中心；未经批准设立境内外代表处、办事处；分支机构或专营机构超法定范围开展业务等。___
A. 信贷部
B. 个经部
C. 管理部
D. 风控部
【单选题】
银行公司治理要按照法律规章建立（）、董事会、高管层、监事会各司其职、各尽其责与有效协调的规则___
A. 债委会
B. 股东会
C. 党委会
D. 经委会
【单选题】
银行监事会要对绩效考评的（）进行监督___
A. 合理性及相关性
B. 科学性及有效性
C. 风险性及合规性
D. 合理性及有效性
【单选题】
银行内部授权、授信制度要充分体现分支机构、不同业务的（）性；并表管理制度需确保会计并表、业务并表、风险并表、信息系统并表、数据并表等。___
【单选题】
银行要对投资者（）性测试才可销售产品___
【单选题】
银行员工假借本机构名义谋私利而形成风险，在客户要求赔偿但责任未分清的情况下，不得（），声明其行为与本机构无关。___
A. 辞退相关员工
B. 隐藏员工信息
C. 虚报员工名单
D. 公开员工行踪
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构开展境外业务要加强与保险业的合作，在充分考虑客户和项目风险的基础上，合理发挥出口信用保险等政策性保险功能，积极引入 ，提升“走出去”综合金融服务水平。___
A. 境内商业保险
B. 境外商业保险
C. 境内外商业保险
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化应强化境外机构的高管人员和关键岗位轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排；加强对 岗位人员的离岗审计，严格对离岗审计发现问题的责任追究。___
A. 一般
B. 特殊
C. 重要
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应根据自身业务特点、规模和复杂程度，结合总体业务发展战略、管理能力和能够承担的风险水平， 开展自营性境外投资类业务，充分考虑投资对象和项目风险、所在国际或地区的经济金融形势变化和市场波动带来的潜在风险。___
A. 自主
B. 规范
C. 审慎
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构在开展境外业务时，对于尚未设立境外分支机构的国家或地区，主要运营责任应由 承担，相关业务应在满足 监管要求的基础上更侧重于满足 监管要求。___
A. 境外分支机构、境内、境外
B. 境外分支机构、境外、境内
C. 母公司、境内、境外
D. 母公司、境外、境内
推荐试题
【多选题】
下列情形，民警可以依法使用武器的情形有（ ）。
A. 乙拿着爆炸装置到民警何某家中准备实施爆炸
B. 在押人犯聚众暴乱，民警用高声喊话、使用警械等方法均不能制止
C. 丙、丁持枪抢劫超市，民警陆某赶到现场
D. 甲用棍子袭击民警吴某，被吴某躲开，甲因用力过猛，倒地时碰到桌角晕过去
【多选题】
民警甲、乙在巡逻中发现5名男子正在殴打被害人李某，甲、乙经警告无效，可以使用（ ）制止违法行为。
【多选题】
根据《人民警察使用警械和武器条例》的规定，人民警察使用警械和武器的基本原则有（ ）。
A. 尽量减少财产损失
B. 尽量减少人员伤亡
C. 严惩违法犯罪行为
D. 制止违法犯罪行为
【多选题】
王某下岗在家，后又与妻子离婚，性情大变。为泄私愤，王某在家私自制造了大量炸药，并将炸药藏在床下。一日，王某突然将家中的门窗反锁，手持猎枪，并将制好的炸药点燃往街上扔，将过往的行人炸伤。当地公安机关接到报警后，立即组织警力进行处置。在劝说无效的情况下，当地警方采取以下措施：用高压水枪往王某家灌水，将炸药浇湿，同时组织人员对王某进行抓捕，在王某持枪拒捕的情况下，将王某击伤。关于使用高压水枪的说法正确的是（ ）。
A. 应尽量减少人员伤亡
B. 高压水枪属于驱逐性、制服性警械
C. 情况紧急的情况下，可不予警告
D. 应当以制止违法犯罪行为为限度
【多选题】
甲、乙二人商定夜晚到公园附近抢钱。晚9时许，甲、乙二人到公园门口，见一中年人在买东西，遂进入商店，甲先喊了一声"叔叔"，中年人回头看甲时，乙趁机将其钱包（内有现金1000元）抢走。当中年人看到钱包被抢走时，才恍然明白过来，于是呼喊"抢劫"，被巡逻民警丁某发现，丁某拔枪追赶甲、乙二人，在追赶不上时，丁某开枪将甲、乙二人击伤。以下说法不正确的是（ ）。
A. 丁某如果在开枪前先行警告就可以使用武器
B. 丁某开枪的行为符合法律规定的使用武器的情形
C. 该种情形不能使用武器
D. 丁某开枪击伤甲、乙，其所属机关不承担赔偿责任
【多选题】
下列装备属于驱逐性、制服性警械的有（ ）。
A. 特种防暴枪
B. 警棍
C. 手铐
D. 高压水枪
【多选题】
刘某欲与李某分手，李某不同意，将刘某拉扯到附近的加油站，情绪激动地挥舞着打火机，扬言要与刘某同归于尽。群众报警后，公安机关派员赶到现场处置。下列选项表述正确的有（ ）。
A. 使用武器后若造成李某或者刘某受伤，应当及时抢救
B. 李某处于存放大量易燃、易爆危险物品的场所，一般情况下不得使用武器
C. 李某以危险物品相威胁，实施劫持人质的暴力行为，经警告无效，民警可以开枪击毙李某
D. 若李某要点燃加油站内的汽油，可以使用武器
【多选题】
下列违反《人民警察使用警械和武器条例》规定的情形是（ ）。
A. 民警张某在街上巡逻时受到几名青年的言语谩骂，警告不听，于是用警棍将他们制服
B. 几十个下岗工人在市中心区非法举行游行、示威，民警要求解散，经警告无效，鸣枪示警
C. 一伙人聚众扰乱车站，影响恶劣，经劝阻不听，民警用高压水枪将他们驱逐
D. 民警在讯问犯罪嫌疑人吴某时，吴某欲自杀，民警用警绳将其捆绑
【多选题】
可以使用驱逐性、制服性警械的情形有（ ）。
A. 结伙斗殴
B. 袭击人民警察
C. 聚众扰乱公共场所秩序
D. 非法举行集会、游行、示威
【多选题】
人民警察遇有下列（ ）情形，经警告无效的，可以使用警棍、催泪弹、高压水枪、特种防暴枪等驱逐性、制服性警械。
A. 袭击人民警察的
B. 以暴力方法抗拒或者阻碍人民警察依法履行职责的
C. 强行冲越人民警察为履行职责设置的警戒线的
D. 非法举行集会、游行、示威的
【多选题】
对以暴力方法抗拒或者阻碍人民警察依法履行职责，未危及人民警察生命安全的，可以使用（ ）。
A. 武器
B. 驱逐性警械
C. 制服性警械
D. 警械或武器
【多选题】
陈某与武某有矛盾。一天晚上，陈某纠集了谭某等十余人乘出租车寻找武某。22时许，陈某、谭某等一伙人与武某等3人相遇，随即发生持械斗殴，武某的头部、臀部被砍、戳伤，生命垂危。此时，下班经过此地的民警李某发现后，喊道："我是公安局的，不许再打！"但双方见李某仅一人并未收敛。李某为震慑犯罪分子朝天鸣枪警告。谭某持长刀冲上来，砍中李某的左手。李某果断开枪将谭某击倒，陈某等歹徒四处逃窜。李某及时拦车将谭某送医院抢救，谭某因肾脏、胰腺被击伤大出血，抢救无效死亡。以下说法正确的是（ ）。
A. 民警李某开枪制止聚众械斗，受法律保护
B. 对于袭击人民警察的行为，一律可以使用武器
C. 李某使用枪支的行为符合《人民警察使用警械和武器条例》的规定
D. 李某虽然开枪符合规定，但不应将谭某击毙
【多选题】
政法各部门共同致力于公平正义目标的实现，应贯彻的刑事基本原则有（ ）。
A. 分工负责、互相配合、互相制约
B. 法律面前人人平等
C. 依法行使职权
D. 以事实为根据，以法律为准绳
【多选题】
在我国，党的政策与法律在本质上是一致的，但又有所区别，表现在（ ）。
A. 表现形式不同
B. 产生渠道不同
C. 作用不同
D. 效力不同
【多选题】
政法机关和政法干警自觉接受监督，应做到（ ）。
A. 提高接受监督的自觉性
B. 保证和促进严格公正文明执法
C. 把各方面的监督制约作为推动和改进政法工作的动力
D. 正确认识和处理依法独立行使职权和接受监督的关系
【多选题】
关于社会主义法治理念的内涵，下列说法正确的是（ ）。
A. 依法行政要求加强建设法治政府，实现行政管理和行政执法从人治到法治的转型
B. 坚持党的领导就是要求司法机关摒弃依法独立行使职权的观念
C. 中国共产党执政的本质就在于领导和支持人民当家作主
D. 执法为民是社会主义法治的本质要求
【多选题】
执法公正包括（ ）。
A. 实体公正
B. 法律公正
C. 事实公正
D. 程序公正
【多选题】
关于执法为民理念的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A. 切实做到便民利民
B. 着眼于保障和改善民生
C. 倡导和注重理性文明执法
D. 坚持以人为本
【多选题】
公平正义理念对公安工作的具体要求包括（ ）。
A. 坚持实体公正与程序公正并重
B. 坚持公正与效率并重
C. 坚持秉公执法
D. 坚持以公开促公正
【多选题】
公安民警要正确行使自由裁量权，应当做到（ ）。
A. 同样情形同样处理
B. 过罚相当
C. 保证权力能够自由地行使
D. 权力行使应当符合法律赋予该项权力的目的
【多选题】
执法为民是我们党"（ ）"执政理念对政法工作的必然要求。
A. 执政为民
B. 依法治国
C. 立党为公
D. 以德治国
【多选题】
社会主义法治理念的基本内涵包括（ ）。
A. 德法并重
B. 依法治国
C. 执法为民
D. 党的领导
【多选题】
社会主义法治理念的本质要求之一，必须反映和坚持社会主义先进生产力的发展要求，其具体表现为（ ）。
A. 坚持改革开放
B. 坚持执法的法律效果和社会效果的统一
C. 坚持为社会主义市场经济服务
D. 坚持平等、自由、正义、效率等社会主义市场经济内在的价值追求
【多选题】
依法治国理念的基本内涵是（ ）。
A. 严格依法办事
B. 树立和维护法律权威
C. 法律面前人人平等
D. 公正执法
【多选题】
为实现全面推进依法治国总目标，必须坚持的原则是（ ）。
A. 坚持依法治国和以德治国相结合
B. 坚持中国共产党领导
C. 坚持人民主体地位
D. 坚持从中国实际出发
【多选题】
依法行政对公安机关的基本要求包括（ ）。
A. 高效便民
B. 程序正当
C. 合理行政
D. 合法行政
【多选题】
党对政法工作的领导主要是（ ）。
A. 组织领导
B. 政治领导
C. 行为领导
D. 思想领导
【多选题】
甲入户盗窃，乙在外为其放风。下列说法正确的是（ ）。
A. 甲和乙均构成盗窃罪
B. 甲的盗窃数额直接关系到对乙的处罚
C. 对乙应当从轻、减轻或者免除处罚
D. 甲是主犯，乙是从犯
【多选题】
下列关于教唆犯说法正确的是（ ）。
A. 必须是共同犯罪才能构成教唆犯
B. 被教唆者没有犯被教唆之罪的，对于教唆犯，可以从轻或减轻处罚
C. 按照其在共同犯罪中所起的作用予以处罚
D. 教唆不满18周岁的人犯罪，应当从重处罚
【多选题】
下列情形中，应当从重处罚的是（ ）。
A. 危害国家安全犯罪的罪犯
B. 累犯
C. 教唆未满18周岁的人犯罪的教唆犯
D. 共同犯罪中的主犯
【多选题】
以下原因导致犯罪行为不能完成，属于犯罪未遂的有（ ）。
A. 物的障碍，如遇到高墙、铁门、电网而无法逾越
B. 犯罪分子受到自身能力的限制
C. 自然力的阻碍，如放火后遭到雨淋或被大风吹灭等意外情况的发生
D. 被害人的发现、逃避和反抗，其他人的阻止
【多选题】
下列法定量刑情节中，应当减轻或者免除处罚的包括（ ）。
A. 避险过当
B. 盲人犯罪
C. 已满75周岁人过失犯罪
D. 胁从犯
【多选题】
关于单位犯罪，下列表述正确的是（ ）。
A. 《刑法》分则规定的只能由单位构成的犯罪，不可能由自然人单独实施
B. 盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照《刑法》有关自然人犯罪的规定定罪处罚
C. 个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处
D. 不具有法人资格的私营企业，也可以成为单位犯罪的主体
【多选题】
下列行为中，不构成单位犯罪的有（ ）。
A. 甲、乙、丙出资设立的公司成立后以生产、销售伪劣产品为主要经营活动
B. 某公司董事长及总经理以公司名义印刷非法出版物，所获收入由他们2人平分
C. 甲、乙、丙出资设立一家有限责任公司专门从事走私犯罪活动
D. 某公司董事长及总经理组织职工对前来征税的税务工作人员使用暴力，拒不缴纳税款
【多选题】
下列可以成为单位犯罪主体的是（ ）。
A. 某具有法人资格的公司
B. 某国有大型上市公司
C. 某省属高校
D. 不具有法人资格的私营企业
【多选题】
下列关于主犯的处罚原则正确的是（ ）。
A. 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚
B. 应当加重处罚
C. 应当从重处罚
D. 按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚
【多选题】
下列关于单位犯罪的表述正确的是（ ）。
A. 单位犯罪是为本单位谋取非法利益或者以单位名义为本单位全体成员谋取非法利益
B. 单位犯罪即是单位中所有成员共同犯罪
C. 单位犯罪是单位本身犯罪
D. 单位犯罪是由单位的决策机构按照单位的决策程序决定，由直接责任人员实施的
【多选题】
下列属于主刑的有（ ）。
A. 有期徒刑
B. 驱逐出境
C. 拘役
D. 罚金
【多选题】
根据《刑法》的规定，可以由单位构成的犯罪有（ ）。
A. 帮助恐怖活动罪
B. 洗钱罪
C. 走私淫秽物品罪
D. 组织、领导、参加黑社会性质组织罪
