【判断题】
A客户是一位长期在境内外从事皮草贸易的商人，为了方便生活和工作该客户办理了一个全球通号码，同时该客户使用该手机号作为其在B银行开立账户的关联手机号，同时开通了短信提示功能以便于其了解自身账户情况。客户A在国外临时急需通过第三方支付机构C进行一笔小额划账业务，为方便客户，B银行通过手机短信方式与A客户确认并协助A客户通过C机构完成了本笔小额划账业务。由于系小额划账业务，B银行的做法符合《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》相关规定
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》规定，商业银行分行可以接受总行委托，代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项，也可以在金融交易市场单独开户
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》规定，商业银行法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，专营部门不得办理未经授权或超授权的同业业务；专营部门在本部门授权范围内对其他部门或分支机构进行转授权
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行同业业务专营部门可以委托其他部门或分支机构代为办理同业拆借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，本通知仅适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务，商业银行以外的其他银行业金融机构不需执行
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，在法人总部对同业业务进行统一管理的基础上，各上级行对下辖机构的同业业务开展情况进行统筹管理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务，已开展的存量同业业务到期后结清；不得在金融交易市场单独立户，已开立账户的不得叙做业务，并在存量业务到期后立即销户
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，同业业务由总行专营部门进行逐笔审批，相关的资产、负债及损益按照客户归属关系在相应的分支机构账面进行核算
【判断题】
2014年9月，某农商银行为拓宽金融市场业务，新成立了同业业务部，主要负责开展同业拆借、同业代付、同业投资、买入返售卖出回购等各类业务。根据《银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的规定，由于新部门人手有限，为维持原有的同业业务规模，其各地分行仍可自行开展同业业务，但需向同业业务部及时报备
【判断题】
金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理
【判断题】
同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的各类资金融通行为
【判断题】
买入返售（卖出回购）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入（卖出）金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售（回购）的资金融通行为
【判断题】
金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好流动性风险
【判断题】
金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备
【判断题】
甲银行与乙银行签署合作协议开展票据买入返售业务，甲银行将其持有的承兑汇票资产卖断给乙银行，并约定在票据到期时予以回购。根据《关于规范金融机构同业业务的通知》的规定，由于票据资产已经卖断，甲银行随即将上述资产从资产负债表转出
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行违反规定开展理财业务的，银监会及其派出机构将按照违反审慎经营规则进行查处
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，对于一般个人客户，在进行充分的风险评估后银行可以向其提供各类风险等级的理财产品
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，保证收益型理财产品除外
【判断题】
某商业银行销售某款理财产品，客户为文盲，客户经理贾某，在对理财文件逐一解读后，并对整个过程进行录音，根据客户的意思，贾某帮客户填写了相应的理财文件，客户签名时，为帮助客户，贾某在白纸上书写客户名字，客户临摹贾某所写笔迹作为签名，依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，该行为符合规定
【判断题】
某商业银行配合“双十一”活动，将收益为7.8%的原高净值客户的私人银行理财产品的购买门槛由600万元起售降为50万元起售，未要求客户提供相应的资产证明，根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，该行为未违反规定
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，银监会有权在第二支柱框架下提出更审慎的资本要求，包括按照风险判断针对部分资产组合提出的特定资本要求以及按照监督检查结果针对单家银行提出的特定资本要求
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计量各类表内资产的风险加权资产，应首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备，然后乘以风险权重
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应当计量银行账户和交易账户的交易对手信用风险加权资产
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应当制定清晰的银行账户和交易账户划分标准，明确纳入交易账户的金融工具和商品头寸以及在银行账户和交易账户间划转的条件，确保执行的一致性
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行采用权重法的，质物或保证的担保期限大于等于被担保债权期限的，具备风险缓释作用
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行并表资本充足率的计算范围应包括商业银行境内外所有分支机构
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行一级资本充足率不得低于5%
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25%
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，经董事会核准，商业银行可变更信用风险加权资产计量方法
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对境外主权和金融机构债权的风险权重，以所在国家或地区的外部信用评级结果为基准。若某国家或地区的评级为AA-以下，A-（含）以上的，则该国家或地区政府及其中央银行债权，风险权重为20%
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为25%
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行采用高级内部评级法，有效期限为1年和内部估计的有效期限两者之间的较大值，但最大不超过5年
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行可以采用标准法或内部模型法计量操作风险资本要求
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每半年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，实收资本或普通股及其它资本工具的变化情况应按季披露
【判断题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，富丽银行的总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本
【判断题】
大隶基金为实现跨越式发展决定增资扩股引入战略投资者，磐基银行通过增资持有大隶基金30％的股权，并通过入股协议获得大隶基金董事会席位（共9席）中5位董事的任免权。根据《商业银行资本管理办法》的规定，在计算并表资本充足率时，磐基银行将大隶基金纳入并表范围的做法是否正确？
【判断题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，监管资本分为两类，即一级资本和二级资本
【判断题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，将现行的两个最低资本充足率要求调整为三个资本充足率要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于5%、6%和8%
推荐试题
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，引导银行业金融机构加强与企业的互利合作，推动小型微型企业信用体系建设，改善民营企业特别是民营小型微型企业融资环境
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持银行业金融机构优化现有农村地区网点布局，将在当地所吸收的可贷资金主要用于城镇地区发放贷款
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，严格限制银行业金融机构对中型小型微型企业收取财物顾问费、咨询费等费用
【判断题】
某民营企业拟参与村镇银行的发起设立，拟持股15％，该行为不符合《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》的规定
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，商业银行可以接受本行股权作为质押物
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行董事会、高管层要在保障股东合法权利的同时，从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度，将规范银行股权质押管理纳入公司治理和风险防控范畴，切实履行职责，确保各项监管要求落到实处
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：在风险可控的前提下，经本行董事会同意，商业银行可以接受本行的股权作为质物
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要主动加强与有关部门和机构的沟通。协调司法部门和拍卖机构支持银行董事会工作，完善银行股权质押登记程序。协调工商管理部门、证券登记结算机构，确保参与本行股权公开拍卖的竞拍人资质符合监管政策要求。协调股权集中托管机 构提高服务水平，强化信息披露
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要规范开展股权质押授信业务。在风险可控的情况下，商业银行可以接受本行的股权作为质物
【判断题】
某建设集团公司是某股份制银行的股东，且在该银行拥有监事席位。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该公司出质该银行股份，需要事前向该行监事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况
【判断题】
甲方（科技集团公司）持有乙方（股份制银行）3%股份。2014年6月，甲方将乙方的股权出质给丙方（某村镇银行）申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，甲方应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并应于事前告知乙方董事会
【判断题】
某通讯集团公司是甲方（城商行）的股东，其持有甲方的股权（2013年度）经审计的净值为5000万元。截至2014年6月，该公司在甲方贷款余额为1亿元。此时，该公司拟以甲方的股权质押给乙方（股份制银行），向乙方申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》要求，该公司不得将甲方股权质押给乙方，需另寻其他担保措施
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员在执行上级指令时，如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，可越级上报
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系时，可不用回避
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员不得从事第二职业
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员应认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员不得投资股票
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务，执行首问负责制
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员本人消费贷款可用于买卖股票
【判断题】
某银行员工陈某是海峡人才市场劳务派遣人员，未与银行直接签订劳务合同，因此不需要遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，某的看法是否正确？
【判断题】
在某银行工作的员工甲对自己的收入不太满意，就私自到某保险公司申请兼职，利用业余时间营销业务，增加收入，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，员工甲的行为是否正确？
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高级管理人员违规参与非法融资活动的，可视情节轻重，采取罚款、调离岗位直至取消高级管理人员任职资格的措施
【判断题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙，乙向丙支付了1万元的佣金。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，乙此举违反规定
【判断题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷，但其本人并无参与。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，甲此举并不违规
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法予以警告，情节严重的，可以没收违法所得或责令停业整顿
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员，可根据情况轻重及后果，取消其一定期限直至终身的任职资格
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，对负有个人责任的银行员工，除责令银行给予其纪律处分外，可以根据情节轻重及后果，禁止其一定期限直至终身从事银行业工作
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要加强员工行为排查，严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管
【判断题】
某银行业金融机构参与地下钱庄活动，监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重，参与地下钱庄活动可以罚款、停业整顿，但不可吊销经营许可证。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该负责人说法是否正确
【判断题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应禁止离行识别验证，禁止上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行执行个人存款开户管理有关规定，对本行员工代理开户的，可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可以根据客户的意愿，将须交付的网银安全工具邮寄给客户
