【多选题】
按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，具有_____情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 贷款人认定的其他情形
D. 单笔贷款金额达50万元以上
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【多选题】
按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过_____ 等方式核查贷款支付是否符合约定用途。___
A. 非现场监管
B. 现场检查
C. 账户分析
D. 凭证查验
【多选题】
某医药公司因为采购药品的需要，向银行申请流动资金贷款，银行经审批给予流动资金贷款3000万元，用于支付货款，在贷款支付过程中，银行客户经理发现该医药公司存在以化整为零的方式逃避受托支付管控要求、虚构采购合同支用贷款的情形，请回答以下问题： 根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应采取以下措施： ___
A. 根据合同约定变更贷款支付方式，剩余未支付贷款全部采取受托支付方式支付
B. 与借款人协商补充贷款发放条件，发放贷款前必须提供上一笔采购合同的发票原件和资金支付凭证
C. 通知借款人整改，若借款人未整改，银行应停止贷款资金的发放
D. 贷款人应根据借款合同的约定追究借款人的违约责任
【多选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应按_____等维度建立个人贷款风险限额管理制度。___
【多选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款审查应重点关注调查人的禁止情况和借款人的_____等。___
A. 偿还能力
B. 诚信状况
C. 担保情况
D. 风险程度
【多选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，_____情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。___
A. 借款人无法实现确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D. 法律法规规定的其他情形的
【多选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，用于质押的知识产权应当_____，依法可转让，且不违反国家保密法规和国有资产管理规定。___
A. 合法
B. 完整
C. 有效
D. 权属清晰
【多选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，商业银行的知识产权质押合同要明确出质人维护 的义务。___
A. 知识产权权利完整性
B. 质权人质权有效性
C. 知识产权权利有效性
D. 质权人质权完整性
【多选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，贷款合同约定的还款期限届满，借款人到期未履行还款义务或者发生当事人约定的实现质权的情形，商业银行可以通过 等方式实现质权。___
A. 协议折价
B. 拍卖
C. 变卖
D. 许可使用
【多选题】
某商业银行拟向某科技公司发放知识产权质押贷款，依据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，商业银行接受作为质物的知识产权的标准包括：___________
A. 合法完整有效
B. 依法可转让
C. 权属清晰
D. 不违反国家保密法规和国有资产管理规定
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，下列哪些林权不得作为抵押财产_________
A. 存在争议的森林、林木、林地
B. 海岸防护林
C. 自然保护区的森林
D. 国防林
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款到期后，银行业金融机构需要处置抵押权时，可采取的方式包括_________
A. 竞价交易
B. 协议转让
C. 林木采伐
D. 诉讼
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是______。___
A. 林权抵押贷款可延长至20年，但不应超过30年
B. 对林权林农抵押贷款利率可不上浮或少上浮
C. 要创新符合林业生产经营特点的多样化的金融产品
D. 非国有的森林资源抵押项目的评估报告只能出自林业主管部门管理的具有乙级以上（含）资质的森林资源调查规划设计、林业科研教学单位
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是_________
A. 对于已取得林权采伐许可证且未实行采伐的林权抵押的，银行业金融机构应明确要求其将林权采伐许可证原件交来妥善保管并向核发林权采伐许可证的机构进行登记
B. 银行业金融机构应在林权抵押贷款合同中明确规定借款人应在贷款合同签订后及时向地级以上林权登记机关办理抵押登记
C. 银行业金融机构应在林权抵押贷款合同中明确规定抵押财产减少时抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值或者借款人提供与减少的价值相应的担保
D. 县级以上地方林权主管部门办理林权抵押登记
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，银行业金融机构应合理限定林权抵押贷款的期限，贷款期限的制定应依据______。___
A. 生产周期
B. 信用状况
C. 贷款用途
D. 贷款金额
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是______。___
A. 小额林权抵押贷款可以免评估
B. 经济林林权抵押贷款可以免评估
C. 用材林林权抵押贷款可以免评估
D. 花卉竹林等林权抵押贷款可以免评估
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，可抵押林权包括______。___
A. 用材林、经济林，但不包括薪炭林的林木所有权和使用权及相应林地使用权
B. 用材林、经济林、薪炭林的林木所有权和使用权及相应林地使用权
C. 用材林、薪炭林，但不包括经济林的林木所有权和使用权及相应林地使用权
D. 国家规定可以抵押的其他森林、林木所有权和使用权及相应林地使用权
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款到期出现借款人未清偿债务或出现抵押贷款合同规定的行使抵押权的其他情形时可通过______方式处置已抵押的林权。___
A. 竞价交易
B. 协议转让
C. 林木采伐
D. 诉讼
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款到期，银行业金融机构可以根据______决定是否展期。___
A. 抵押财产状况
B. 借款人经营情况与还款能力的匹配程度
C. 贷款用途
D. 期限的匹配程度
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款主要满足______。___
A. 农民为主体的林业生产经营、森林资源培育和开发、林下经济发展、林产品开发的资金需求
B. 企业为主体的林业生产经营、森林资源培育和开发、林下经济发展、林产品开发的资金需求
C. 个体工商户为主体的林业生产经营、森林资源培育和开发、林下经济发展、林产品开发的资金需求
D. 借款人其他生产、生活相关的资金需求
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，银行业金融机构不应接受无法处置变现的林权作为抵押物，无法处置变现的林权包括______。___
A. 防风固沙林
B. 名胜古迹和革命纪念地的林木
C. 自然保护区的森林
D. 薪炭林
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的_________
A. 合法性
B. 充分性
C. 可实现性
D. 营利性
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行不得对以下用途的业务进行授信 _________
A. 国家明令禁止的产品或项目
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股
C. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
D. 其他违反国家法律法规和政策的项目
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，客户未按国家规定取得以下______ 等有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。___
A. 项目批准文件
B. 环保批准文件
C. 土地批准文件
D. 其他按国家规定需具备的批准文件
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测但不限于以下内容_________
A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同
B. 客户的法律地位是否发生变化
C. 客户的财务状况是否发生变化
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应通过______，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。___
A. 非现场检查
B. 现场检查
C. 落实条件
D. 合规检查
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，项目融资需求应关注___________
A. 项目可行性
B. 项目营利性
C. 项目完工时限
D. 项目批准
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应建立完整的______，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。___
A. 授信政策
B. 决策机制
C. 管理信息系统
D. 统一的授信业务操作程序
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，从事授信尽职调查的人员应具备较完备的知识，包括______，接受相关培训，并依诚信和公正原则开展工作。___
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循的______原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。___
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制
B. 当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见
C. 对客户资料补充或变更时，授信工作人员之间应主动进行沟通，确保各方均能够及时得到相关信息
D. 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户_______等方面的风险进行识别。___
A. 履约记录
B. 产品和市场
C. 公司治理
D. 宏观经济环境
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下_______属于该指引所称授信。___
A. 保理
B. 保证
C. 贷款承诺
D. 回购
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：_______。___
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户财务收支能力发生重大变化
C. 客户涉及重大诉讼
D. 外部政策变动
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行对发生变动的客户评价报告，应随时进行审查
B. 商业银行授信决策应在书面或口头授权范围内进行
C. 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，兼顾外部因素，发表决策意见
D. 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，客户未按国家规定取得以下_______有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。___
A. 项目批准文件
B. 环保批准文件
C. 土地批准文件
D. 其他按国家规定需具备的批准文件
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应当遵循以下原则_______ ___
A. 统一原则
B. 系统原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应当采取______措施分散风险。___
A. 组织银团贷款
B. 联合贷款
C. 贷款转让
D. 担保贷款
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10％以上关联交易的情况，包括______ ___
A. 交易各方的关联关系
B. 交易项目和交易性质
C. 交易的金额或相应的比例
D. 定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）
【多选题】
银行业监督管理机构按《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查_________
A. 商业银行对集团客户授信管理制度的建设情况
B. 商业银行对集团客户授信管理制度的执行情况
C. 信贷信息系统的管理情况
D. 信贷信息系统的建设情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应当通过查询贷款卡信息及其他合法途径，充分掌握集团客户的______等重大事项，防止对集团客户过度授信。___
A. 负债信息
B. 关联方信息
C. 对外对内担保信息
D. 诉讼情况
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【多选题】
55： 理财产品并不等同于一般存款产品，主要风险包括___
A. 认购风险
B. 政策风险
C. 流动性风险
D. 赎回风险
【多选题】
56： 按照投资方向分类，银行理财产品可分为___
A. 固定收益类
B. 现金管理类
C. 结构性产品
D. 代客境外理财类
【多选题】
57： 银行给网上银行消费者的风险提示包括以下___方面。
A. 牢记银行门户网站的网址，选择安全登录方式。
B. 确保登录网上银行的电脑安全可靠。
C. 以“不易被猜中”的原则设置网银相关密码。
D. 不向除银行工作人员以外任何人透露网银证书保护密码、登录密码及账户密码等消费者自设密码。
【多选题】
58： 以下属于银行营业网点服务突发事件的是___
A. 业务系统故障；
B. 网点客流激增；
C. 客户突发疾病；
D. 干扰他人或不合理占用银行资源的行为；
E. 客户投诉；
【多选题】
59： 以下不属于服务突发事件应急处理原则的是___：
A. 快速有效
B. 及时报告
C. 保护消费者和员工生命财产安全
D. 保护金融机构权益
E. 避免媒体报道
【多选题】
60： 以下属于重大服务突发事件（Ⅱ级）的是___：
A. 单个营业网点受自然灾害破坏
B. 单个营业网点业务系统故障
C. 抢劫客户财产等服务突发事件
D. 客户在营业网点突发疾病
【多选题】
1：金燕借记卡按介质分为___。
A. 磁条卡
B. 信用卡
C. 纯芯片卡
D. 芯片磁条复合卡
【多选题】
3：银行卡风险一类事件是指___。
A. 空白成品卡丢失50张以上
B. 受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露10张以上
C. 特约商户发生涉嫌欺诈交易金额20万元以上
D. 本行布放的自助设备发生爆炸、抢动、盗窃等案件
E. 在社会上造成重大负面影响，涉及两个或两个以上市的银行卡风险事件
【多选题】
4:持卡人单日内交易密码连续错误次数达到( )次(不分渠道)，所有验证交易密码的渠道锁定，第二天自动解锁。若交易密码错误总次数达到( )次，持卡人只能办理密码挂失手续。___
【多选题】
5：卡片要定期、不定期的进行账、卡核对，保证___。
A. 账实相符
B. 账簿相符
C. 账账相符
D. 账表相符
【多选题】
6：IC卡电子现金的特点是___。
A. 不计息
B. 不挂失
C. 交易时不校验密码
D. 无需签名确认
【多选题】
7：对不需要验证卡片的业务，根据挂失时对账户控制的选择不同分为___
A. 全封闭
B. 只出不进
C. 只进不出
D. 不控制
【多选题】
8：电子现金账户的来源有___
A. 现金充值
B. 补登圈存
C. 指定账户圈存
D. 非指定账户圈存
E. 自动圈存
【多选题】
1：济源农村商业银行收单业务实行___的经营管理原则。
A. 联网通用
B. 收益第一
C. 直联模式
D. 规模与质量并重
【多选题】
2：收单行发展特约商户的基本条件有___。
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记，依法经营，有良好的商业信誉
B. 在收单行有存款
C. 在收单行开立对公结算帐户
D. 在收单行有贷款
【多选题】
3：要求新增特约商户必须向收单行提交的材料有___。
A. 营业执照
B. 税务登记证
C. 法人代表身份证复印件
D. 新增特约商户表
E. 房屋租赁协议
【多选题】
4：收单行应设置___以对特约商户进行更好的风险控制和提供更好的金融服务。
A. 收单业务员
B. 风险管理岗
C. 机具管理员
D. 客户经理岗
【多选题】
5：特约商户退出包括___。
A. 不正当竞争退出
B. 主动退出
C. 强制退出
D. 因停业、破产等其他原因
【多选题】
6：特约商户出现下列情况之一的，收单行需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利___。
A. 多次出现违规操作，经指出拒不纠正的
B. 存在欺诈行为或虚假交易的；发生套现 洗单的
C. 侧录 泄露账户及交易信息的
D. 三个月未发生有效消费交易的
E. 多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的
F. 屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务和调单要求的
G. 多次受到他行投诉 无法妥善处理相关问题的
【多选题】
8：以下商户禁止发展收单业务___
A. 非法设立的经营组织
B. 我国法律禁止的赌博及博彩类 出售违禁药品 毒品 黄色出版物 军火弹药等其它与我国法律 法规相抵触的商户
C. 涉嫌违规套现 非法洗钱或隐藏目前实际经营业态 故意套用其他行业分类代码的商户
D. 注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
E. 存在实际经营范围与营业执照经营范围不符
F. 存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处 被司法机关立案或介入调查
G. 商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统
H. 被其他机构或组织列入“高风险客户”
【多选题】
9：收单行对目标商户进行现场调查的内容包括___。
A. 营业场所
B. 资信记录 财务状况
C. 拍摄实地照片
D. 经营状况
【多选题】
1：手机银行贴膜卡用户手机如果不慎遗失，如何办理挂失？___
A. 致电银行客服进行口头挂失
B. 携带有效证件到银行柜面挂失
C. 挂失绑定的手机号码
【多选题】
2：手机银行贴膜卡绑定的账号如果需要修改，需要携带什么有效文件及证件前往柜面办理？___
A. 持卡人身份证
B. 户口本
C. 银行卡
D. 手机银行贴膜卡
【多选题】
3：因为手机型号系统设计不同，首次使用手机银行的时候可以在手机那些地方找到？___
A. 应用程序->XXX手机银行
B. 应用程序->安装->SIM卡应用
C. 设置->个人及安全->SIM卡应用/SIM卡菜单
D. 主菜单->设置->电话->SIM卡应用
【多选题】
和别人说话时，得体的表现是___
A. 直直地盯着对方的眼睛
B. 面含微笑，不时地看着对方的眼睛
C. 边听对方说话手里边忙着其他事情
D. 在对方说话的时候，把重要内容简短的记录下来
【多选题】
1：个人客户办理网上银行业务须本人持有效身份证件和注册账户原件(金燕卡)及复印件。有效身份证件包括___或者其它有效旅行证件护照。
A. 居民身份证(临时身份证)
B. 军人身份证
C. 武装警察身份证件
D. 港澳居民往来内地通行证
E. 台湾居民来往大陆通行证
【多选题】
2：企业客户办理网上银行业务须持有效文件原件及复印件和其他相关材料。有效文件包括在河南省农村信用社营业网点开立结算账户的基本账户___原件及复印件等。
A. 开户许可证
B. 事业单位法人证书
C. 组织机构代码证
D. 营业执照
【多选题】
3：凡已在河南省农村信用社开立结算账户的___均可申请网上银行业务服务。
【多选题】
4：个人网上银行系统以___作为校验个人注册客户登录身份的依据。
A. 账号或昵称
B. 登录密码
C. 数字证书
D. 证书密码
E. 动态口令
【多选题】
5：不允许办理网上银行注册或下挂的账户有___
A. 久悬户
B. 挂失
C. 止付
D. 冻结
E. 处于异常状态的账户
【多选题】
1：微信银行绑定银行卡需输入哪些要素。___
A. 账号
B. 姓名
C. 身份证号
D. 银行预留手机号码
E. 短信验证码
【多选题】
2：关于微信银行“无卡取款”功能业务流程及规则正确的选项有___
A. “无卡取款”获取预约码时需要输入取款金额
B. 客户在我行ATM上进行“无卡取款”时，只需输入六位预约码并确认预约信息，无需输入取款密码
C. 客户在ATM取款时，取款密码输入错误，则当次预约码失效，并且该次取款计入当日无卡取款预约次数限制，但预约金额不计入当日取款限额
D. 无卡取款单次限额5000元，日累计限额为15000元
E. 每日最多可以进行3次无卡取款预约操作，客户当日无卡取款预约如未实际支取，当次预约仍计入预约次数限制
【多选题】
3：微信公众服务平台向客户提供那些服务？___
A. 账户查询
B. 账户资金变动提醒
C. 无卡取款
D. 大额取款预约
E. 网点查询
【多选题】
4：关于微信银行“大额取款预约”功能业务规则正确的选项有___
A. 每天16:00以前可以进行第二天的大额取款预约
B. 16:00以后只可以进行第三天的大额取款预约
C. 不支持挂失状态下的大额取款预约
D. 大额取款预约单笔限额为5万元至20万元
E. 柜员查询大额取款预约信息时，需要将“预约发起机构”内容清除，并修改“取款预约终止日期”
【多选题】
5：微信银行余额查询功能下设的二级菜单有___
A. 余额查询
B. 子账户查询
C. 电子现金账户查询
D. 定期账户查询
E. 附卡账户查询
【多选题】
6：微信银行账户绑定菜单下有哪几个二级菜单？___
A. 账户绑定
B. 绑定账户
C. 账户解绑
D. 默认账户设置
E. 账户设置
【多选题】
1：下列属于自助设备A 岗操作员的职责的是___
A. 负责自助设备的日常运行管理
B. 负责账务核对及差错处理
C. 负责自助设备清机处理
D. 负责编制自助设备报表
E. 负责保管自助设备保险柜密码和上箱体钥匙
【多选题】
2：下列属于自助设备B 岗操作员的职责的是___
A. 负责操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写
B. 负责账务核对及差错处理
C. 负责自助设备保险柜和钞箱钥匙保管等工作
D. 负责自助设备的日常运行管理
E. 负责编制自助设备报表
【多选题】
3：自助设备的日常巡检包括___
A. 自助设备及其周边附近有无可疑人员
B. 自助设备是否有非法张贴物
C. 门禁、插卡口、出钞口、键盘、键盘防窥罩、防加装盗卡装置、灯箱及机器其它部位是否被破坏或加装异物
D. 自助设备及其周边是否有粘贴过非法装置的强力胶残留痕迹
E. 视频监控系统、门禁系统、照明设施等是否正常工作
