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【单选题】
银行内部授权、授信制度要充分体现分支机构、不同业务的（）性；并表管理制度需确保会计并表、业务并表、风险并表、信息系统并表、数据并表等。___
【单选题】
银行要对投资者（）性测试才可销售产品___
【单选题】
银行员工假借本机构名义谋私利而形成风险，在客户要求赔偿但责任未分清的情况下，不得（），声明其行为与本机构无关。___
A. 辞退相关员工
B. 隐藏员工信息
C. 虚报员工名单
D. 公开员工行踪
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构开展境外业务要加强与保险业的合作，在充分考虑客户和项目风险的基础上，合理发挥出口信用保险等政策性保险功能，积极引入 ，提升“走出去”综合金融服务水平。___
A. 境内商业保险
B. 境外商业保险
C. 境内外商业保险
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化应强化境外机构的高管人员和关键岗位轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排；加强对 岗位人员的离岗审计，严格对离岗审计发现问题的责任追究。___
A. 一般
B. 特殊
C. 重要
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应根据自身业务特点、规模和复杂程度，结合总体业务发展战略、管理能力和能够承担的风险水平， 开展自营性境外投资类业务，充分考虑投资对象和项目风险、所在国际或地区的经济金融形势变化和市场波动带来的潜在风险。___
A. 自主
B. 规范
C. 审慎
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构在开展境外业务时，对于尚未设立境外分支机构的国家或地区，主要运营责任应由 承担，相关业务应在满足 监管要求的基础上更侧重于满足 监管要求。___
A. 境外分支机构、境内、境外
B. 境外分支机构、境外、境内
C. 母公司、境内、境外
D. 母公司、境外、境内
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构在开展股权类投资境外业务时，对于属于并表范围的股权类投资应经 审议，并全面评估投资损失可能对银行集团产生的影响。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构在开展境外业务时，要落实贷款“三查”要求， 对授信项目进行贷后检查，持续监测资金流向与用途。___
A. 不定期
B. 定期
C. 随时
D. 以上都不正确
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少多长时间评估一次其有效性。___
A. 每月一次
B. 每季一次
C. 每半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当对风险偏好至少多长时间进行一次评估。___
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当至少多长时间报送全面风险管理报告。___
A. 每半年
B. 每年
C. 每三年
D. 每五年
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循四个基本原则，以下哪个不属于基本原则。___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 关联性原则
D. 有效性原则
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构的哪个组织应当履行建立风险文化职责？___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 监事会
D. 风险管理部门
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构聘任风险总监（首席风险官）由哪个组织决定。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 风险管理部门
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个职责不属于董事会？___
A. 建立风险文化
B. 审批重大风险管理政策和程序
C. 制定风险管理策略
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个职责不属于高级管理层？___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 审批重大风险管理政策和程序
D. 制定风险管理政策和程序
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个不属于银行业金融机构风险偏好的制定内容？___
A. 愿意承担的各类风险的最大水平
B. 应急计划和恢复计划
C. 为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量
D. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个不属于银行业金融机构风险管理政策和程序的制定内容？___
A. 新产品、重大业务和机构变更的风险评估
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 压力测试安排
D. 风险定性管理和定量管理的方法
【单选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极落实案件（风险）信息报送和登记有关制度要求，对员工涉嫌侵犯客户个人信息被公安机关立案侦查的案件，严格按照（）类案件填报。___
【单选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员 意识，进一步加强员工教育与外包行为管理，强化信息安全建设，强化内部监督，建立完善客户个人信息保护长效机制。___
A. 风险
B. 合规
C. 法律
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要充分认识保护客户个人信息安全工作的重要意义，切实落实（）责任，完善客户个人信息保护制度建设，强化执行管理。___
A. 管理
B. 主体
C. 监督
D. 以上答案都不正确
【单选题】
对集团客户授信总额超过资本净额（ ）或单一客户授信总额超过资本净额（ ）的，应视为大额风险暴露，其授信应由董事会或高级管理层审批决定。___
A. 5%、5%
B. 5%、10%
C. 10%、5%
D. 15%、10%
【单选题】
对借助通道转出但信用风险仍保留在原机构的资产，须按（ ）形态进行分类。___
【单选题】
在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区、行业的综合授信限额。综合授信限额应包括（ ）。___
A. 银行业金融机构自身授信总额
B. 银行业金融机构自身及其并表附属机构的授信总额
C. 并表附属机构的授信总额
D. 银行业金融机构自身或其并表附属机构的授信总额
【单选题】
银行业金融机构应根据本机构业务特点，建立信用风险缓释制度、政策和程序，定期对风险缓释措施（ ）进行评估。___
A. 正确性
B. 安全性
C. 及时性
D. 有效性
【单选题】
应重点评估抵质押权利的真实性、合法性和（ ），抵质押物价值评估的审慎性。___
A. 可操作性
B. 可实现性
C. 完备性
D. 严密性
【单选题】
应根据抵质押物的类别和性质，科学确定抵押物加之重估的频率，（ ）进行重估。___
A. 每季度
B. 每年
C. 定期
D. 不定期
【单选题】
存在经济关联性是指另一方的倒闭将很可能对另一方的清偿能力造成重大负面影响的情形，不包括：（ ）。___
A. 一方为另一方提供大额担保
B. 一方与另一方有购销往来
C. 一方作为另一方绝大部分产品的购买且不易被替代
D. 一方现金流大量来源于与另一方的交易
【单选题】
只有符合所有逾期的本金、利息及其他欠款已全部偿还，并至少在随后连续（ ）个还款期或（ ）个月内（按两者孰长的原则确定）正常还本付息，且预计之后也能按照合同条款持续还款的不良贷款，才能上调为非不良贷款。___
A. 三，6
B. 三，3
C. 两，3
D. 两，6
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,各级监管机构要重点关注逾期_____天以上贷款和不良贷款比例超过_____、关注类贷款占比较高或增长较快、类信贷及表外资产增长过快的银行业金融机构。___
A. 90 , 100%
B. 180 , 90%
C. 90 , 90%
D. 180 , 100%
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强向央行的报告沟通，运用_____等工具，满足流动性需求。___
A. 临时流动性便利
B. 公开市场工具
C. 再贷款
D. 再贴现
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要坚持穿透管理和_____的原则，将债券投资纳入统一授信。___
A. 重要性
B. 实质重于形式
C. 谨慎性
D. 相关性
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,同业业务应由银行业金融机构总部统一管理、_____。___
A. 分级审批
B. 集中审批
C. 授权审批
D. 区域审批
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照_____，严格区分公募与私募、批发与零售、自营与代客等不同产品类型， 充分披露产品信息和揭示风险，将投资者分层管理落到实处。___
A. 风险管理原则
B. 信息披露原则
C. 风险匹配原则
D. 内控管理原则
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构不得误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品，严格落实“_____”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”，切实保护投资者合法权益。___
A. 匹配原则
B. 双录
C. 尽责
D. 谨慎
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格债券评级准入标准，做好债券投资_____。___
A. 流动性管理
B. 风险管理
C. 穿透管理
D. 久期管理
【单选题】
加强境内外统一授信管理，将同一法人（集团）客户开展的（ ）各类授信业务纳入客户综合授信额度。___
A. 境内
B. 境外
C. 境内外
D. 表内外
【单选题】
银行业金融机构应加强对境外信贷资产质量的分析，根据境外项目的授信规模和风险，实施（ ）贷后管理。___
A. 同质化
B. 定期
C. 不定期
D. 差异化
【单选题】
对当地无分支机构或代理行进行有效贷后管理的非出口信贷类业务，应（ ）。___
A. 不介入
B. 审慎介入
C. 大胆介入
D. 及时介入
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【多选题】
取得直接关系公共利益的特定行业的市场准入行政许可的被许可人，在为用户提供服务时，除依法应当符合有关的标准和条件外，还应当履行的法定义务是：___
A. 提供安全、方便、稳定的服务
B. 价格合理的服务
C. 普遍服务的义务
D. 未经作出行政许可决定的行政机关批准，不得擅自停业、歇业
【多选题】
被许可人在作出行政许可决定的行政机关管辖区域外违法从事行政许可活动，违法行为发生地的行政机关应当作出的行为是：___
A. 请求作出行政许可决定的机关作出处理
B. 将被许可人的违法事实抄告作出行政许可决定的机关
C. 将对被许可人的处理结果抄告作出行政许可决定的机关
D. 将被许可人留置等待作出行政许可决定的机关前来处理
【多选题】
行政机关对被许可人进行检查时，被许可人负有的法定义务是：___
A. 应当自觉接受检查
B. 应当如实提供有关材料
C. 应当如实提供有关情况
D. 应当说明拒绝检查的理由
【多选题】
行政机关对被许可人的生产经营场所进行检查时，行政机关依职权可以作出的行为是：___
A. 查阅有关材料
B. 发布公告要求被许可人等待接受检查
C. 要求被许可人报送有关材料
D. 通知被许可人的法定代表人在场
【多选题】
行政机关对被许可人生产经营的产品进行检查时，可以采取的方法是：___
A. 依法进行抽样检查
B. 依法进行抽样检验
C. 依法进行抽样检测
D. 依法对其生产经营场所进行实地检查
【多选题】
行政机关依法对被许可人从事行政许可事项的活动进行监督检查时，应当记录的内容是：___
A. 将有关责任人员的行政处分予以记录
B. 将监督检查的处理结果予以记录
C. 将监督检查的情况予以记录
D. 将违法实施行政许可的行政机关予以记录
【多选题】
以下关于公民特定资格考试的表述正确的是___
A. 公民特定资格的考试依法由行政机关或者行业组织实施，公开举行
B. 行政机关或者行业组织应当事先公布资格考试的报名条件、报考办法、考试科目以及考试大纲
C. 行政机关或者行业组织不得组织强制性的资格考试的考前培训
D. 行政机关或者行业组织不得指定教材或者其他助考材料
【多选题】
行政机关实施行政许可时，应当依照国家赔偿法的规定给予当事人赔偿的法定要件是___
A. 行政机关违法实施行政许可
B. 给当事人的利益造成损害
C. 给当事人的合法权益造成损害
D. 以上都是
【多选题】
下面关于行政许可听证的表述正确的是___
A. 行政机关应当于举行听证的3日前将举行听证的时间、地点通知申请人、利害关系人，必要时予以公告
B. 听证应当制作笔录
C. 行政机关应当根据听证笔录作出行政许可决定
D. 行政机关应指定审查该行政许可申请的工作人员以外的人员为听证主持人
【多选题】
___规定实施行政许可应当听证的事项，或者行政机关认为需要听证的其他涉及公共利益的重大行政许可事项，行政机关应当向社会公告，并举行听证。
A. 法律
B. 地方性法规
C. 规章
D. 行政法规
【多选题】
行政机关作出行政许可决定，依法需要___、检验、检测、检疫和专家评审的，所需时间不计算在行政机关办理行政许可的期限内。
【多选题】
下面有关依法应当先经下级行政机关审查后报上级行政机关决定的行政许可的表述，正确的是___
A. 下级行政机关应当在法定期限内审查完毕
B. 下级行政机关应当将初步审查意见和全部申请材料直接报送上级行政机关
C. 下级行政机关只需将初步审查意见报送上级行政机关
D. 上级行政机关可以要求申请人重复提供申请材料
【多选题】
下面关于行政机关对行政许可申请处理的表述正确的是___
A. 申请事项依法不需要取得行政许可的，应当及时告知申请人不受理
B. 申请事项依法不属于本行政机关职权范围的，应当及时作出不予受理的决定，并告知申请人向有关行政机关申请
C. 申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正
D. 申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在10日内一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理
【多选题】
行政机关应当将法律、法规、规章的有关行政许可的___和条件、数量以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等在办公场所公示。
【多选题】
行政许可申请可以通过___等方式提出。
A. 信函、传真
B. 到行政机关办公场所提出
C. 电子交换数据和电子邮件
D. 电报、电传
【多选题】
行政机关实施行政许可应当符合以下条件：___
A. 所有行政机关均可实施
B. 有法律、法规、规章明确授予的行政许可权
C. 在法定职权范围内实施行政许可权
D. 有专门的机构实施行政许可权
【多选题】
下列事项可以不设定行政许可的是 ___
A. 公民、法人或者其他组织能够自主决定的
B. 市场竞争机制能够有效调节的
C. 行业组织或者中介机构能够自律管理的
D. 行政机关采用事后监督等其他行政管理方式能够解决的
【多选题】
根据《行政许可法》的合法原则，实施行政许可应当___
A. 实施主体合法
B. 主体权限合法
C. 依照法定实施条件、范围
D. 依照法定实施程序
【多选题】
行政机关对被许可人进行监督检查，可以采取的方式是___
A. 对被许可人从事的许可事项的活动进行书面检查
B. 对被许可人的生产经营场所进行检查
C. 对被许可人的生产经营产品进行检查
D. 依照法律法规的规定，对关系人身安全、公共安全的重要设备定期检查
【多选题】
行政机关实施监督检查时不得从事的行为是___
A. 进入被许可人生产经营场所依法进行实地检查
B. 妨碍被许可人收受被许可人财物
C. 索取或者收受被许可人的财物
D. 收取规范性文件设定的监督检查费用
【多选题】
下列属于行政许可的有___
A. 特定身份登记
B. 游行示威许可
C. 出租车经营许可
D. 颁发身份证
【多选题】
在哪些情况下，为了公共利益的需要，行政机关可依法变更或撤回已生效的行政许可___
A. 行政许可的依据修改或废止
B. 因不可抗力导致许可事项无法实施
C. 准予行政许可所依据的客观情况发生重大变化
D. 行政许可的有效期限届满
【多选题】
在行政机关审查行政许可时，下列说法正确的是___
A. 申请人和利害人有权进行陈述、申辩
B. 申请和利害人无权进行陈述、申辩
C. 行政机关可以听取也可以不听取申请人和利害人的意见
D. 行政机关应当听取申请人和利害人的意见
【多选题】
下列哪些制度体现了行政许可的便民原则___
A. 统一办理
B. 信赖保护
C. 听证制度
D. 联合办理
【多选题】
实施行政许可应遵循公开原则，具体包括___
A. 实施主体公开
B. 实施期限公开
C. 实施程序公开
D. 许可决定公开
【多选题】
行政许可的实施和结果应当公开，涉及___的除外。
A. 商业秘密
B. 国家秘密
C. 内部行政法律文件
D. 个人隐私
【多选题】
设定和实施行政许可，应当依照法定的___
【多选题】
行政许可的基本特点是___
A. 依申请行为
B. 强制性行政管理行为
C. 外部行政行为
D. 准予从事特定活动的行为
【多选题】
下列行为中，属于行政许可的有___
A. 婚姻登记机关颁发结婚证书
B. 司法部颁发律师资格证书
C. 公安机关发放居民身份证
D. 卫生管理部门颁发医师资格证
【多选题】
关于《行政许可法》中规定的能够设定行政许可的规范性文件，下列说法正确的是：___
A. 法律可以任意设定行政许可
B. 尚未制定法律的，行政法规可以设定行政许可
C. 尚未制定法律、行政法规的，因行政管理的需要，国务院各部门的规章可以设定临时性的行政许可
D. 尚未制定法律、行政法规和地方性法规的，因行政管理的需要，确需立即实施行政许可的，省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可
【多选题】
根据行政许可法的规定，下列关于行政许可的撤销、撤回、注销的哪些说法是正确的？___
A. 行政许可的撤销和撤回都涉及到被许可人实体权利
B. 规章的修改可以作为行政机关撤回已经生效的行政许可的理由
C. 因行政机关工作人员滥用职权授予的行政许可被撤销的，行政机关应予赔偿
D. 注销是行政许可被撤销和撤回后的法定程序
【多选题】
行政机关不依法履行监督职责或者监督不力，造成严重后果的：___
A. 由上级组织人事部门纠正
B. 由其上级行政机关或者监察机关责令改正
C. 对直接负责的主管人员依法给予行政处分
D. 对其他直接责任人员依法给予行政处分
【多选题】
行政许可法的立法宗旨是___
A. 规范行政许可的设定和实施
B. 保护行政管理相对人的合法权益
C. 维护公共利益和社会秩序
D. 保障和监督行政机关有效实施行政管理
【多选题】
下列哪些规范性文件可以设定临时性行政许可：___
A. 国务院部门规章
B. 国务院决定
C. 省、自治区、直辖市人民政府规章
D. 较大的市的人民政府规章
【多选题】
地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章不得设定：___
A. 应当由国家统一确定的公民,法人或者其他组织的资格,资质的行政许可
B. 企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可
C. 直接涉及国家安全,公共安全,经济宏观调控,生态环境保护以及直接关系人身健康,生命财产安全等特定活动,需要按照法定条件予以批准的行政许可
D. 有限自然资源开发利用,公共资源配置以及直接关系公共利益的特定行业的市场准入等,需要赋予特定权利的行政许可
【多选题】
公民、法人或者其他组织可以向行政许可的( )就行政许可的设定和实施提出意见和建议。___
A. 设定机关
B. 受委托机关
C. 实施机关
D. 监督机关
【多选题】
下列哪些事项可以设定行政许可：___
A. 行政机关采用事后监督等其他行政管理方式能够解决的
B. 国家特定资格类考试，强制性指定教材或其他助考材料
C. 有限的自然资源的开发利用、公共资源配置以及直接关系公共利益的特定行业的准入，需要赋予特定权利
D. 直接涉及国家安全、公共安全、经济宏观调控、生态环境保护以及人身安全等特定活动，需要按照法定条件予以批准的事项
【多选题】
关于行政许可设定，下列说法正确的是：___。
A. 拟设定行政许可，应当采取听证会、论证会等形式听取意见
B. 起草单位应当向制定机关说明设定该行政许可的必要性、对经济和社会可能产生的影响以及听取和采纳意见的情况
C. 设定行政许可，必须公开听证和登报征求意见
D. 设定机关应当定期对其设定的行政许可进行评价
【多选题】
某公司申请在某住宅小区不远处开办一家通宵歌舞厅，向工商局提出申请，工商局经审查，发现该歌舞厅可能会影响小区夜间的休息。根据《行政许可法》的要求，下面说法错误的是：___
A. 工商局应当告知该小区的住户
B. 该小区住户无权陈述其意见
C. 该公司无权要求举行听证
D. 如果要举行听证，费用由该公司承担
【多选题】
设定行政许可，应当规定行政许可的___。
A. 实施机关
B. 条件
C. 程序
D. 期限
