【单选题】
某民营银行经申请取得在福州路来福小区开办社区银行的许可证，但经过认真测算，该银行认为该社区支行三年内将无法盈利正犹豫是否开业。某小贷公司法定代表人戴某获悉这一消息。主动上门协商由其按年30万元的标准向该银行支付许可证租赁费，由其自行招募员工，自行经营，自负盈亏。依据《金融许可证管理办法》规定，该银行的行为触犯了------的规定。___
A. 任何单位和个人不得变造金融许可证
B. 金融机构不得出租金融许可证
C. 金融机构不得出借金融许可证
D. 金融机构不得转让金融许可证
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相关试题
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。离任审计报告一般应当于该人员离任后的_______内向其离任机构所在地监管机构报送。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的_______内向其离任机构所在地监管机构报送。___
A. 六十日、三十日
B. 三十日、六十日
C. 五十日、二十日
D. 二十日、五十日
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，监管机构发出任职资格核准文件_______后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的,已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格失效。___
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 四个月
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后_______内向监管机构报告。___
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，该办法中所称金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的近亲属，不包括下列哪个_______。___
A. 外祖父母
B. 孙子女
C. 兄弟姐妹
D. 侄子女
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，已连续中断任职_______以上的,拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格。___
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构______以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值的情况，视为不符合个人及家庭财务稳健及具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需独立性的任职资格条件。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.05
D. 0.1
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在_______获得任职资格核准。___
A. 任职前
B. 任职后
C. 离任审计前
D. 离任审计后
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构行长缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后_______向监管机构报告。___
A. 三日内
B. 五日内
C. 十日内
D. 十五日内
【单选题】
泰山银行（城商行）拟聘吕某任平潭支行行长。依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下列表述_____是正确的。___
A. 吕某及其近亲属合并持有泰山银行3%股份，但未在泰山银行有授信。该行为不影响吕某的任职资格
B. 吕某有故意犯罪记录，该记录不影响其任职资格
C. 吕某因受过监管机构处罚1次，故不具备任职资格
D. 吕某虽有影响恶劣的、违反社会公德的不良行为；但并不影响吕某任职资格
【单选题】
某股份制银行拟将郭某从上海分行副行长任上调往福州分行任行长。依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下面有关其离任审计报告说法正确的是______。___
A. 该银行未在吕某任职前提交离任审计报告及有关任职材料，不影响吕某任职
B. 吕某的离任审计报告应该包括该行董事会运行是否合法有效等相关情况的说明
C. 吕某离任审计报告结论不实，福建银监局应书面通知该行重新申请任职资格
D. 对于吕某的任职，福建银监局可视情况决定是否向上海银监局征求监管评价意见
【单选题】
王某从业多年，业绩优秀，所在商业银行拟提拔其为分管公司业务的副行长。以下不属于对王某任职考核因素的是 。___
A. 为人正直、品行好、群众口碑好
B. 工作认真负责
C. 与妻子关系紧张，正在闹离婚
D. 由于其妻子的不当投资，家庭财务出现危机
【单选题】
达信银行对下属小企业专营机构管理不符合《中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》规定的为_________
A. 针对重点县域经济发展状况，在县域支行成立支行级小企业金融中心
B. 为满足业务发展的迫切需求，紧急招聘一批事业心强的应届毕业研究生直接充实小企业客户经理队伍
C. 根据小企业业务从业人员不同层级不同岗位，开展集中培训、现场培训等专题培训，提升从业人员综合素质
D. 推行持证上岗制度，提升小企业金融服务人员的业务营销能力和风险控制能力
【单选题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，金融机构分支机构在同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用哪种审批制_________
A. 事前审批制
B. 事前核准制
C. 事前报告制
D. 事后报告制
【单选题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，银行业金融机构分支机构变更营业场所，应提前______日公示。___
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 30日
【单选题】
甲、乙、丙三家商业银行拟变更各自的营业场所，依据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，下列哪家银行的变更行为适用事前报告制度_________
A. 甲银行将位于A市B区解放路的分行营业部迁至B区中山路，迁址后的名称没有改变
B. 乙银行将位于A市B区的城东某支行迁至该市C区城南，迁址后的名称没有改变
C. 丙银行将位于A市B区五四路的五四支行迁至B区的五一路，变迁后的名称改为“•••五一支行”
D. 以上都不正确
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，小微支行单户授信余额不超过______万元。___
A. 200
B. 500
C. C
D. 2000
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行高管人员实行______。___
A. 报告制
B. 核准制
C. 报告制与核准制相结合
D. 审批制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，支持符合条件的 设立社区支行、小微支行。___
A. 大型银行
B. 股份制银行
C. 中小商业银行
D. 村镇银行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行可根据需求一次提出 社区支行、小微支行设立申请。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行应于社区支行、小微支行筹建前 工作日向拟设地银监局报告。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行是指定位于服务社区居民和小微企业 的 银行网点。___
A. 便捷型
B. 简约型
C. 全面型
D. 简易型
【单选题】
某股份制银行拟设立社区支行，依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》（以下简称“《通知》”)规定，以下有关社区支行定位及管理的理解哪项是不正确的_________
A. 社区支行、小微支行是指定位于服务社区居民和小微企业的简易型银行网点，属于支行的一种特殊类型
B. 社区支行、小微支行设立应履行相关行政审批程序，实行持牌经营
C. 在《通知》发布前，部分银行设立的“自助银行+人”的咨询型网点应规范界定为社区支行、小微支行，应按照程序提出设立申请，履行准入程序
D. 在《通知》发布前，部分银行设立的“自助银行+人”的咨询型网点仍属于自助银行，应按照设立自助银行的有关要求进行报备
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民营企业参与城市商业银行风险处置的，持股比例可以适当放宽至_____以上。___
A. 0.2
B. 0.25
C. 0.15
D. 0.1
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，通过并购重组方式参与农村信用社和农村商业银行风险处置的，允许单个企业及其关联方阶段性持股比例超过________
A. 0.1
B. 0.15
C. 0.2
D. 0.25
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，村镇银行主发起行的最低持股比例由20%降低为________
A. 0.05
B. 0.08
C. 0.12
D. 0.15
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，允许_____按规定改制设立为村镇银行。___
A. 农民专业合作社
B. 小额贷款公司
C. 担保公司
D. 农村信用社
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持符合国家产业政策并拥有核心主业的民营企业集团，申请设立________
A. 金融租赁公司
B. 消费金融公司
C. 企业集团财务公司
D. 村镇银行
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，引导银行业金融机构建立小型微型企业金融服务长效机制，贯彻落实小型微型企业金融服务________
A. “四项机制”
B. “四项措施”
C. “六项机制”
D. “六项措施”
【单选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，继续支持商业银行新设或改造部分分支行作为小型微型企业金融服务专业分支行或者特色分支行,充分发挥_____经营优势。___
A. 特色化
B. 专业化
C. 条线化
D. 集约化
【单选题】
依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》》规定，村镇银行主发起行的最低持股比例为______。___
A. 0.2
B. 0.15
C. 0.25
D. 0.3
【单选题】
按照《关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的_______时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。___
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.5
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，）股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行______。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监事会
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行______以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.03
D. 0.05
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行_______以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.03
D. 0.05
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行_______。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 董事会办公室
D. 董事会指定的其他部门
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。___
A. 0.1
B. 0.25
C. 0.5
D. 0.75
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：银行被质押股权达到或超过全部股权的 ，银行业监督管理机构有权对银行造成的风险影响采取相应的监管措施。___
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.4
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 ,银行业监督管理机构有权对银行造成的风险影响采取相应的监管措施。___
A. 0.1
B. 0.25
C. 0.5
D. 0.75
【单选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行 以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.05
D. 0.1
【单选题】
某房地产公司是某城商行股东。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该公司质押该行股权数量达到或超过其持有该行股权的______时，银行应当对其在股东大会上的表决权进行限制。___
A. 0.3
B. 0.4
C. 0.5
D. 0.75
推荐试题
【判断题】
自助设备吞卡打印的凭条可以做为领卡的凭证
【判断题】
被开除或辞退员工5年后可重新在河南省农信社系统工作
【判断题】
自查发现违规问题并及时整改纠正的，可以从轻或减轻处理
【判断题】
联社员工甲2017年10月被处以记大过处分，其可参与联社2018年的评先活动
【判断题】
对违规人员的处理种类可以单独使用，也可以合并使用
【判断题】
受到纪律处分的人员对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起60日内，通过监察部门向作出决定的机构申请复审
【判断题】
业务管理、综合管理等部门在实施管理和监督检查过程中发现违规行为，需要给予纪律处分的，应按照处理权限移送监察部门处理
【判断题】
赔偿经济损失由违规人员直接到监察部门缴款
【判断题】
受到纪律处分的人员对处理决定不服的，可通过监察部门向作出决定的机构申请复审；复审期间，停止原处理决定的执行
【判断题】
解除降级和撤职处分等同于对原级别或职务的恢复
【判断题】
作出组织处理或辞退处理决定前，应当听取被处理员工的陈述和申辩，并且记录在案
【判断题】
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
【判断题】
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式
【判断题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为
【判断题】
国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供
【判断题】
在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素
【判断题】
客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系
【判断题】
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
【判断题】
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定
【判断题】
反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度
【判断题】
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告
【判断题】
金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任
【判断题】
留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”
【判断题】
内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障
【判断题】
专用存款账户和和临时存款账户不能办理协定存款业务
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的，应联系县联社的科技部重新开机，重新开机成功后网点取消平账方可办理业务
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时，机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库，无需将余额清零；尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时，机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后，使用【7316】交易，操作标志选择领用，领用柜员录入其柜员代号及密码，完成尾箱领用
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317，需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后，才可将柜员号调整至其他机构
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活，且密码激活只能由持卡人本人办理
【判断题】
凭证入库申请后，业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码，这种情况下只能进行双挂处理，在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时，误将机构输入为上级机构，柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理，但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理，但后续处理必须本人办理
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号（多为批量代发的存折），在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失，可直接使用【7125密码重置】交易实时重置
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功
