【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
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【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
【多选题】
29：Ⅱ类户账户形式有___
A. 借记卡
B. 一本通活期存折
C. 电子账户
【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
推荐试题
【单选题】
金属燃烧属于。 ___
A. 扩散燃烧；
B. 蒸发燃烧；
C. 分解燃烧；
D. 表面燃烧。
【单选题】
交通事故专用报案电话为。___
A. 121；
B. 120；
C. 112；
D. 122。
【单选题】
下面哪个不是发生燃烧的必要条件。___
A. 可燃物；
B. 助燃物；
C. 水；
D. 引火源；
【单选题】
下面哪种灭火方法是错误的。___
A. 向着火的电器泼水；
B. 用过盖盖在着火的油锅上；
C. 利用湿棉被或沙土覆盖在燃烧物表面；
D. 将水、泡沫等灭火剂直接喷洒在燃烧的物体上。
【单选题】
下面哪种物品不是白色污染。___
A. 塑料袋；
B. 一次性塑料发泡饭盒；
C. 玻璃杯。
【单选题】
下面哪种行为不会导致农业面源污染。___
A. 使用剧毒农药；
B. 测土配方施肥；
C. 焚烧秸秆。
【单选题】
不断培育土壤，实现农业生产可持续发展的重要途径是。___
A. 只用地不养地；
B. 只养地不用地；
C. 用地与养地结合。
【单选题】
土壤的高度熟化是作物高产稳产的根本保证，土壤的熟化主要是由于。___
A. 活土层加厚和有机肥的作用；
B. 化肥的作用；
C. 农药的作用。
【单选题】
下面哪种方法可以检查煤气管是否漏气。___
A. 点燃火柴，靠近煤气管看一看是否有火苗；
B. 把肥皂水涂抹在可疑位置进行检查；
C. 靠近煤气管听一听是否有漏气声；
D. 靠近煤气管闻一闻是否有煤气味。
【单选题】
发生煤气中毒后，应首先。___
A. 给病人喝水；
B. 给病人保温；
C. 将病人移到通风处；
D. 拨打120，送医院治疗。
【单选题】
公共汽车发生恐怖劫持后，以下应急避险方式错误的是。___
A. 保持顺从劫持者的姿态；
B. 不要离开座位、起身；
C. 营救开始时，应当立即放低身体，躲避在座位靠背后不要乱动；
D. 立刻与劫持者展开搏斗。
【单选题】
秸秆焚烧的危害有哪些。___
A. 污染大气环境；
B. 引发火灾；
C. 引发交通事故；
D. 以上都是。
【单选题】
414.一般机器、机械和其他生产设备的最少使用年限为。___
A. 5年；
B. 10年；
C. 20年；
D. 30年。
【单选题】
从业人员在作业过程中发现事故隐患或者其他不安全因素的，应当立即向___报告。
A. 上级领导；
B. 现场安全生产管理人员或者本单位的负责人；
C. 辖区安全监管部门；
D. 辖区政府部门。
【单选题】
426.运输危险化学品，应当根据危险化学品的危险特性采取相应的安全防护措施，并配备必要的防护用品和。___
A. 灭火器；
B. 应急救援器材；
C. 照明设备；
D. 通讯设备。
【单选题】
根据目前我国有关规定，___不属于特种劳动防护用品。
A. 头部护具类；
B. 防护服类；
C. 手部防护用品；
D. 防坠落护具类。
【单选题】
下列粉尘中，___不可能发生爆炸。
A. 生石灰；
B. 面粉；
C. 煤粉；
D. 铝粉。
【单选题】
201. ___不燃烧，也不支持燃烧，而应用于常见的灭火设备。
A. CO2
B. O2
C. H2
D. CO。
【单选题】
以下关于效率的描述中一定错误的是。___
A. 某太阳能电池工作效率是是10%
B. 某柴油机工作效率是35%
C. 某热水器工作效率是100%
D. 某电动机工作效率是83%。
【单选题】
不少人设想制造一种不需要动力就能源源不断地对外做功的机器，人们把这种机器叫做永动机。永动机是否能制造出来？___
A. 可以
B. 不可以
C. 现在不可以，但将来可以
D. 不能确定
【单选题】
195.每个水分子是由-----个氢原子和-----个氧原子构成的。___（
A. 2,1；
B. 1,2；
C. 3,1；
D. 1,3。
【单选题】
196.水中含有---和---两种元素。___
A. 氢，氧
B. 氢，碳
C. 氧，碳
D. 氮，氧。
【单选题】
自然界中的能量转化非常普遍，“摩擦生热”现象产生的能力转化是。___
A. 机械能转化为内能
B. 内能转化为机械能
C. 重力势能转化为动能
D. 化学能转化为内能。
【单选题】
我国和世界上大多数国家采用的1929年国际水文地理学会议通过的海里的标准长度，即1海里=1.852公里。一艘巡洋舰的速度为20节（1节等于每小时1海里），该舰的2小时可以行驶___千米。
A. 74.08
B. 40
C. 37.04
D. 20。
【单选题】
以下哪一种做法是为了减小摩擦力。___
A. 往锁眼里加碳粉；
B. 体操运动员上场前涂的白色粉末；
C. 下雪后往路面上撒煤渣。
【单选题】
182.平面镜成像时，下列说法哪个是错误的。___
A. 像与物大小相等
B. 像与物到镜面的距离相等
C. 像与物上下相反。
【单选题】
183.下列“像”中属于虚像的是。___
A. 平面镜成像
B. 电影屏幕上的像
C. 相机底片上的像。
【单选题】
了，这是由于光由一种介质射入另一种介质时发生了___现象。
【单选题】
185.平时金属内自由电子运动的方向杂乱无章，但接上电池以后，它们就会做定向移动，电荷的定向移动形成。___
【单选题】
186.以下关于电路的说法哪种是错误的。 ___
A. 正常接通，电器能够工作的电路叫做通路；
B. 电路中某处被切断，电路中不会有电流流过，叫做闭路；
C. 直接用导线把电源的正负极连接起来叫做短路。
【单选题】
物体加速度的大小跟它受到的作用力成-----、跟它的质量成-----，加速度的方向跟作用力的方向。___
A. 反比、正比、相反
B. 反比、正比、相同
C. 正比、反比、相反
D. 正比、反比、相同.
【单选题】
178.平时去医院拍胸片用到的X光是一种。___
【单选题】
甲、乙两人手拉手玩拔河游戏，结果甲胜乙败，那么甲乙两人谁受拉力大。___
A. 甲的拉力大
B. 乙的拉力大
C. 甲乙拉力一样大
D. 不确定。
【单选题】
168.水“开”了这一生活用语在物理中叫做。___
【单选题】
169.以下哪一种力不是四大基本相互作用力。___
A. 万有引力
B. 弹力
C. 强相互作用
D. 电磁相互作用。
【单选题】
170.以下哪一种现象和气压无关。 ___
A. 马德堡半球实验
B. 伯努利效应
C. 高压锅煮饭
D. 冬天窗上的冰花。
