【判断题】
32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。
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相关试题
【判断题】
33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项。
【判断题】
34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名。
【判断题】
35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可。
【判断题】
36：遗产继承等业务中，有多个继承人到场时，可在代理人处填写、录入任意一个继承人信息，挂失/解挂申请书客户签名处须所有到场继承人共同签名。
【判断题】
37：挂失/解挂申请书客户留存联丢失，应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求，重新补办挂失手续(无需在系统内处理)，挂失期限按新办理挂失计算，挂失后续处理时，提交第二次挂失客户留存联与第一次挂失时行社留存两联中的第一联。
【判断题】
38：企业客户电子银行服务申请表上应加盖单位预留印鉴，法定代表人/授权代理人(签章)处，必须有签名。
【判断题】
39：借款人为法人的，借据上须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
【判断题】
40：柜员应按照重要空白凭证管理办法，及时对使用的凭证进行销号，因特殊原因，借据隔日销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表(副主任或副行长审批)。
【判断题】
41：客户持本人有效身份证件取卡，使用其他可以证明为卡片持有者的材料取卡时，应出具特殊业务申请省中心授权通过表(副行长审批)。
【判断题】
42：在做7016假币登记时，假人民币上无需加盖蓝色假币戳记。
【判断题】
43：股金业务原则上不允许代理，因特殊原因本人无法到场时，应出具授权委托书。
【判断题】
44：1万元(不含)以下的存现，因累计金额超限触发授权时，若确属收学费等业务需要，可不提供经办人证件，出具特殊业务申请省中心授权通过表(说明原因，声明无洗钱风险、无电信诈骗风险，机构主管审批)。
【判断题】
45：冻结交易中，判决书/裁定书有明确的执行金额时，应做金额冻结，冻结通知书的冻结金额可以大于判决/裁定金额。
【判断题】
46：冻结方式为只收不付的，解冻时系统支持全额解冻或部分冻结。
【判断题】
47：账户启用的日期计算：启用当日不算，从第二天算起三个工作日。
【判断题】
48：账户启用的日期计算：启用当日算起三个工作日。
【判断题】
49：时点存款证明书的证明余额为出具证明当日日终时账户余额，系统不对账户进行金额控制。
【判断题】
50：客户要求提前终止时段存款证明书的，必须由存款人本人办理，不得代理，并应交回已开具的全部存款证明书。
【判断题】
52：授权时，挂失的后续处理业务若非挂失当天处理，无需提供挂失申请书的客户回单联。
【判断题】
53：8080交易有收付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单。
【判断题】
54：转账支票无论是否发生转让，都无需上传背面影像。
【判断题】
55：在做挂失业务时，挂失申请书中的证件号码、户名、账号、金额为不可修改项。
【判断题】
56：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额必需填写，且不允许修改。
【判断题】
57：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额可以不填写，但如果填写金额，不允许修改。
【判断题】
58：在做个人账户销户1078交易时，存单/卡需要上传背面影像。
【判断题】
59：在做7107凭证行内使用交易时，不需要上传身份证件影像和客户影像。
【判断题】
60：在做7107凭证行内使用交易时，需要上传身份证件影像和客户影像。
【判断题】
61：1081个人现金支取业务，需要输入代理人证件信息。
【判断题】
62：16周岁以下客户办理业务时，须由监护人代为办理，本人也必须到场。
【判断题】
63：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理。
【判断题】
64：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7107凭证行内使用交易进行处理。
【判断题】
65： 改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在黄色和绿色之间变化。
【判断题】
66：在个人睡眠户账户治理的过程中，应同步做好客户信息治理。
【判断题】
67：未成年人的法定监护人：首先应当由其父母担任。
【判断题】
68：未成年人所有的监护人均需经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。
【判断题】
69：无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人(如精神病人)，法定监护人首先是配偶。
【判断题】
70：公证遗嘱指的是公民生前对自己的财产作出安排，并经国家公证机关公证，于死亡时立即发生法律效力的法律行为，公证遗嘱指定继承人、公正遗嘱受益人可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款。
【判断题】
71：非完全民事行为能力人办理业务，应由其法定监护人代为办理，并提供监护关系证明(如户口簿、出生医学证明、法院、民政部门、村委/社区证明等)。
【判断题】
72：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款。
推荐试题
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构的哪个组织应当履行建立风险文化职责？___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 监事会
D. 风险管理部门
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构聘任风险总监（首席风险官）由哪个组织决定。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 风险管理部门
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个职责不属于董事会？___
A. 建立风险文化
B. 审批重大风险管理政策和程序
C. 制定风险管理策略
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个职责不属于高级管理层？___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 审批重大风险管理政策和程序
D. 制定风险管理政策和程序
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个不属于银行业金融机构风险偏好的制定内容？___
A. 愿意承担的各类风险的最大水平
B. 应急计划和恢复计划
C. 为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量
D. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
【单选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，以下哪个不属于银行业金融机构风险管理政策和程序的制定内容？___
A. 新产品、重大业务和机构变更的风险评估
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 压力测试安排
D. 风险定性管理和定量管理的方法
【单选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极落实案件（风险）信息报送和登记有关制度要求，对员工涉嫌侵犯客户个人信息被公安机关立案侦查的案件，严格按照（）类案件填报。___
【单选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员 意识，进一步加强员工教育与外包行为管理，强化信息安全建设，强化内部监督，建立完善客户个人信息保护长效机制。___
A. 风险
B. 合规
C. 法律
D. 以上答案都不正确
【单选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要充分认识保护客户个人信息安全工作的重要意义，切实落实（）责任，完善客户个人信息保护制度建设，强化执行管理。___
A. 管理
B. 主体
C. 监督
D. 以上答案都不正确
【单选题】
对集团客户授信总额超过资本净额（ ）或单一客户授信总额超过资本净额（ ）的，应视为大额风险暴露，其授信应由董事会或高级管理层审批决定。___
A. 5%、5%
B. 5%、10%
C. 10%、5%
D. 15%、10%
【单选题】
对借助通道转出但信用风险仍保留在原机构的资产，须按（ ）形态进行分类。___
【单选题】
在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区、行业的综合授信限额。综合授信限额应包括（ ）。___
A. 银行业金融机构自身授信总额
B. 银行业金融机构自身及其并表附属机构的授信总额
C. 并表附属机构的授信总额
D. 银行业金融机构自身或其并表附属机构的授信总额
【单选题】
银行业金融机构应根据本机构业务特点，建立信用风险缓释制度、政策和程序，定期对风险缓释措施（ ）进行评估。___
A. 正确性
B. 安全性
C. 及时性
D. 有效性
【单选题】
应重点评估抵质押权利的真实性、合法性和（ ），抵质押物价值评估的审慎性。___
A. 可操作性
B. 可实现性
C. 完备性
D. 严密性
【单选题】
应根据抵质押物的类别和性质，科学确定抵押物加之重估的频率，（ ）进行重估。___
A. 每季度
B. 每年
C. 定期
D. 不定期
【单选题】
存在经济关联性是指另一方的倒闭将很可能对另一方的清偿能力造成重大负面影响的情形，不包括：（ ）。___
A. 一方为另一方提供大额担保
B. 一方与另一方有购销往来
C. 一方作为另一方绝大部分产品的购买且不易被替代
D. 一方现金流大量来源于与另一方的交易
【单选题】
只有符合所有逾期的本金、利息及其他欠款已全部偿还，并至少在随后连续（ ）个还款期或（ ）个月内（按两者孰长的原则确定）正常还本付息，且预计之后也能按照合同条款持续还款的不良贷款，才能上调为非不良贷款。___
A. 三，6
B. 三，3
C. 两，3
D. 两，6
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,各级监管机构要重点关注逾期_____天以上贷款和不良贷款比例超过_____、关注类贷款占比较高或增长较快、类信贷及表外资产增长过快的银行业金融机构。___
A. 90 , 100%
B. 180 , 90%
C. 90 , 90%
D. 180 , 100%
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强向央行的报告沟通，运用_____等工具，满足流动性需求。___
A. 临时流动性便利
B. 公开市场工具
C. 再贷款
D. 再贴现
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要坚持穿透管理和_____的原则，将债券投资纳入统一授信。___
A. 重要性
B. 实质重于形式
C. 谨慎性
D. 相关性
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,同业业务应由银行业金融机构总部统一管理、_____。___
A. 分级审批
B. 集中审批
C. 授权审批
D. 区域审批
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照_____，严格区分公募与私募、批发与零售、自营与代客等不同产品类型， 充分披露产品信息和揭示风险，将投资者分层管理落到实处。___
A. 风险管理原则
B. 信息披露原则
C. 风险匹配原则
D. 内控管理原则
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构不得误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品，严格落实“_____”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”，切实保护投资者合法权益。___
A. 匹配原则
B. 双录
C. 尽责
D. 谨慎
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格债券评级准入标准，做好债券投资_____。___
A. 流动性管理
B. 风险管理
C. 穿透管理
D. 久期管理
【单选题】
加强境内外统一授信管理，将同一法人（集团）客户开展的（ ）各类授信业务纳入客户综合授信额度。___
A. 境内
B. 境外
C. 境内外
D. 表内外
【单选题】
银行业金融机构应加强对境外信贷资产质量的分析，根据境外项目的授信规模和风险，实施（ ）贷后管理。___
A. 同质化
B. 定期
C. 不定期
D. 差异化
【单选题】
对当地无分支机构或代理行进行有效贷后管理的非出口信贷类业务，应（ ）。___
A. 不介入
B. 审慎介入
C. 大胆介入
D. 及时介入
【单选题】
对（ ）的政策性承保业务，应按照相关监管规定计算贷款风险权重，进行贷款分类。___
A. 中国人民财产保险公司
B. 中国出口信用保险公司
C. 中国人寿保险（集团）公司
D. 中国平安保险（集团）公司
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2017年第1号），下列哪类机构不属于中资商业银行 。___
A. 国有商业银行
B. 股份制商业银行
C. 城市商业银行
D. 城市信用社
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过 ，多个境外金融机构作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过 。___
A. 20% 25%
B. 25% 30%
C. 30% 35%
D. 35% 40%
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行设立境内分支机构须经 和 两个阶段。___
A. 筹建和经营
B. 开业和经营
C. 筹建和开业
D. 以上皆不是
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行分行、分行级专营机构的筹建期为批准决定之日起 个月。___
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行申请设立支行的条件之一为，国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行在拟设地所在省、自治区、直辖市内设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业 年以上，经营状况和风险管理状况良好。___
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请募集次级定期债务、申请发行次级债券、混合资本债或金融债及其他债务、资本补充工具，申请开办衍生产品交易业务，申请开办信用卡业务，申请开办离岸银行业务或增加业务品种，现行法规明确规定的其他业务和品种的，由 受理、审查并决定。___
A. 银监会
B. 所在地银监局
C. 所在地银监分局
D. 证监会
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，以下 项不属于银行业高级管理人员。___
A. 中资商业银行风险总监
B. 中资商业银行首席信息官
C. 中资商业银行分行级专营机构总经理
D. 中资商业银行经营型支行行长
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，本人及其近亲属合并持有该金融机构 %以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，拟任人不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任人受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到 次以上，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___
【单选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任人未达到本办法第八十四、八十六和八十七条学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的 以上学位的，视同达到相应学历要求。___
【单选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于_______。___
A. 百分之三
B. 百分之四
C. 百分之五
D. 百分之六
【单选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的_______与商业银行调整后的表内外资产余额的比例。___
A. 资本净额
B. 一级资本净额
C. 核心一级资本净额
D. 二级资本
