【判断题】
94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
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【判断题】
95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限
【判断题】
102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
【判断题】
103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
【判断题】
3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确
【判断题】
4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理
【判断题】
5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码
【判断题】
6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置
【判断题】
7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户
【判断题】
8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
10：王五开通了特殊限额设置后，咨询我行工作人员是否可以在手机银行上进行特殊限额转账，我行工作人员告知其暂时不能，只能在网银上进行，是否正确？
【判断题】
11：手机闪付开通后，必须要打开手机银行APP才能支付
【判断题】
12：金燕e贷中，客户将支用的额度进行归还后，该笔合同则注销
【判断题】
13：客户想关闭小额免密免签必须到柜面进行
【判断题】
14：电子银行中的客户级限额，客户可以自主改动，但只可调低
【判断题】
15：电子银行中的渠道限额(认证方式限额)，客户可以自主改动，但只可调低
【判断题】
16：自助设备刷脸取款时，系统会把客户脸部信息存储到后台，并和你的账户直接关联
【判断题】
17：自助设备刷脸取款时，不用输入账户取款密码即可取款
【判断题】
18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同
【判断题】
19：手机银行无卡取款，可以预约550元
【判断题】
20：客户办理特殊限额业务后，跨行转战时可以突破客户级限额
【判断题】
21：签约1张记账卡冻结300元，签约第2张记账卡无需再额外冻结
【判断题】
22：若账户活期余额＜通行费，会扣款失败并将客户列入“黑名单”，系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次，若某次扣款成功，则自动解除黑名单状态
【判断题】
23：若动用了保证金，“黑名单”不会自动解除，客户需前往柜台，柜员做【E0017】ETC记账卡保证金恢复交易，保证金恢复后ETC记账卡状态最长48小时内(含节假日)会自动移除
【判断题】
25：车辆办理ETC实行“一车一卡一标签”，专车专用。即一辆车上只能配备一张中原通卡，一个电子标签使用
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
推荐试题
【单选题】
在资本主义工商业的社会主义改造中，实行个别企业的公私合营是___。
A. 初级形式的国家资本主义
B. 高级形式的国家资本主义
C. 合作化的最初表现形式
D. 合作化的最高表现形式
【单选题】
我国对资本主义工商业进行社会主义改造的第二步骤是___。
A. 国家在私营工业中实行委托加工、计划订货
B. 对工农业产品实行统购包销，经销代销
C. 实行个别企业公私合营
D. 实行全行业的公私合营
【单选题】
我国之所以能顺利地开展对资本主义的和平赎买，其中重要的原因是___。
A. 国家对粮食和工业原料的统购统销
B. 土地改革的完成
C. 农民私有土地制的建立
D. 农业社会主义改造的完成
【单选题】
对资本主义工商业改造时，党和政府把与资本家矛盾作为___。
A. 敌我矛盾
B. 人民内部矛盾
C. 对抗性矛盾
D. 综合性矛盾
【单选题】
我国在资本主义工商业的社会主义改造中，对资本家实行___。
A. 利用、限制、改造的方针
B. 斗争、限制、改造的方针
C. 团结、教育、改造的方针
D. 团结、教育、利用的方针
【单选题】
我国农业社会主义改造基本完成的标志是___。
A. 土地改革的完成
B. 初级农业合作社的建立
C. 高级农业合作社的建立
D. 人民公社的建立
【单选题】
1956年三大社会主义改造的基本完成，标志着我国___。
A. 实现了国民经济的全面恢复
B. 社会主义制度的基本确立
C. 第二个五年计划的胜利完成
D. 新民主主义社会的开始
【单选题】
第一届全国人民代表大会召开的时间是___。
A. 1949年9月
B. 1950年4月
C. 1954年9月
D. 1956年9月
【单选题】
1954年中华人民共和国宪法的制定及颁布施行___。
A. 标志着我国社会主义制度的基本确立
B. 标志着新民主主义社会向社会主义社会过渡的结束
C. 标志着为我国各族人民参与国家政治生活提供了条件和保证
D. 标志着党在过渡时期总路线的正式提出
【单选题】
20世纪中叶中国划时代的历史巨变是指___。
A. 抗日战争的胜利结束
B. 土地改革任务的完成
C. 工业革命的完成
D. 社会主义基本制度的确立
【单选题】
为庆祝新中国成立60周年，腾讯网发起了“大国脚印·网友票选60年最具影响力的历史事件”评选活动。其中，1953年当选的历史事件是第一个五年计划的开始实施。网友选此事件的主要原因是“一五”计划___：①标志着中国近代工业化的起步、②有力地配合了“三大改造”的进行、③“一五”计划是社会主义工业化建设的起步、④激发了人们的生产劳动热情。
A. ①②④
B. ①②③
C. ②③④
D. ①③④
【单选题】
1954年，同仁堂实行公私合营后，工人们干劲十足。他们的感受是：“以前再怎么样也是给东家干活儿，公私合营后，我们就是给自己干活儿了。”这是因为公私合营___。
A. 变私有制为公有制
B. 排除资本家的管理
C. 提高了生产效率
D. 变资本家所有为工人所有
【单选题】
1953年毛泽东批示“中国现在的资本主义经济……已经不是普通的资本主义经济，而是一种特殊的资本主义经济”。对“特殊的资本主义经济”采取的改造方式是___。
A. 强行没收，建立国营企业
B. 建立合作社，走集体化道路
C. 公私合营
D. 发展公有制领导下的私营经济
【单选题】
新民主主义社会的经济成分中属于社会主义性质的是___。
A. 国营经济
B. 个体经济
C. 合作社经济
D. 私人资本主义经济
【单选题】
中华人民共和国成立初期，建立社会主义国营经济的主要途径是___。
A. 管制帝国主义在华企业
B. 没收官僚资本
C. 赎买民族资产阶级的财产
D. 剥夺地主阶级的土地和财产
【单选题】
毛泽东在对中国特色社会主义建设道路初步探索中，提出了一系列关于社会主义建设的重要理论观点的文稿是___。
A. 《论十大关系》
B. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
C. 《关于国家资本主义经济》
D. 《革命的转变和党在过渡时期的总路线》
【单选题】
中国共产党开始在实践中探索建设社会主义道路的标志是___。
A. 1958年社会主义建设总路线的提出
B. 中共“八大”的召开
C. 在全国范围进行土地改革
D. 进行三大改造
【单选题】
中共八大是我国建设社会主义道路的一次成功探索，因为___，①正确分析了中国社会的主要矛盾；②提出了社会主义改造的任务；③提出尽快使中国从落后的农业国变为先进的工业国的任务；④提出“多快好省地建设社会主义”的总路线。
【单选题】
中共“八大”为我国全面进行社会主义建设和党的建设指明了方向。“八大”作出正确决策的基础是___。
A. 对国内主要矛盾的分析
B. 全国人民建设社会主义的热情很高
C. 全国土地改革的完成
D. 社会主义建设总路线的制订
【单选题】
中共八大和十一届三中全会的相同点是 ___。
A. 都肯定了实事求是是马克思思想路线
B. 都作出了实行改革开放的伟大决策
C. 都把发展生产作为党和国家的重点
D. 都结束了长期以来左倾错误
【单选题】
20世纪50年代，周恩来提出了知识分子___。
A. 已经是工人阶级的一部分
B. 绝大多数已经是劳动人民的知识分子
C. 绝大多数已经是领导阶级的知识分子
D. 绝大多数已经是党的同路人
【单选题】
20世纪50年代，陈云提出了___。
A. “两个主体，三个补充”的思想
B. “三个主体，两个补充”的思想
C. “三个主体，三个补充”的思想
D. “两个主体，两个补充”的思想
【单选题】
在党的八大会议上提出“三个主体、三个补充”构想的是___。
A. 刘少奇
B. 陈云
C. 毛泽东
D. 邓小平
【单选题】
20世纪50年代，邓小平提出了___。
A. 关于发展工业企业，改善和加强员工管理，实行职工代表大会制等观点
B. 关于整顿工业企业，改善和加强员工管理，实行职工民主自治等观点
C. 关于整顿工业企业，改善和加强企业管理，实行职工民主自治等观点
D. 关于整顿工业企业，改善和加强企业管理，实行职工代表大会制等观点
【单选题】
社会主义社会的基本矛盾是___。
A. 生产关系和生产力之间的矛盾、上层建筑和经济基础之间的矛盾
B. 人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾
C. 经济发展同人口众多、资金短缺、资源贫乏的矛盾
D. 无产阶级和资产阶级之间的矛盾
【单选题】
我国社会主义初级阶段的主要矛盾是___。
A. 生产力与生产关系、经济基础与上层建筑之间的矛盾
B. 人民日益增长的物质文化需要和落后的社会生产之间的矛盾
C. 促进效率与体现社会公平之间的矛盾
D. 工人阶级和资产阶级的矛盾
【单选题】
对我国社会主要矛盾作了规范的表述：“在社会主义改造基本完成以后，我国所要解决的主要矛盾是人民日益增长的物质文化需要和落后的社会生产之间的矛盾。”是___。
A. 1987年党的十三大《政治报告》
B. 1981年党的十一届六中全会通过的《关于建国以来党的若干历史问题的决议》
C. 1992年党的十四大《政治报告》
D. 1986年十二届六中全会通过的《中共中央关于社会主义精神文明建设指导方针的决议》
【单选题】
实现___是中国近代以来历史发展的必要要求，也是国家独立和富强的必要条件。
A. 合作化
B. 机械化
C. 工业化
D. 集体化
【单选题】
“一五”计划的完成，奠定了我国国家工业化的初步基础。这主要是指 ___。
A. 加强西部地区交通建设
B. 没收官僚资本，建立社会主义国营经济
C. 集中主要力量发展重工业
D. 实现了对生产资料所有制的社会主义改造
【单选题】
据《剑桥中国史》记载：第一个五年计划是一个令人吃惊的成功。国民收入年平均增长率为8.9%，农业和工业产量的增长每年分别约为3.8%和18.7%。这反映出“一五计划”___。
A. 建立了门类比较齐全的工业体系
B. 已经实现了社会主义工业化
C. 初步改变了我国工业落后的面貌
D. 经济工作中存在严重冒进倾向
【单选题】
1956年全国高考的作文试题是：“我生活在幸福的年代”。下列事件不可能发生在这个幸福年代里的是 ___。
A. 社会主义建设总路线的提出
B. 社会主义改造的完成
C. 社会主义制度基本不确立
D. 一五计划即将完成
【单选题】
开展了大跃进运动，主要造成了___。
A. 自然资源的严重破坏
B. 农民的利益受到严重损害
C. 国民经济比例严重失调
D. 国民经济发生严重困难
【单选题】
1958年10月，山东范县县委书记作报告：“人民进入新乐园，吃穿喝用不要钱，......人民都说天堂好，天堂不如新乐园。”这一现象产生的影响是 ___。
A. 提高了生产力
B. 调动了农民的积极性
C. 出现了农村城镇化趋势
D. 破坏了农村生产力
【单选题】
20世纪60年代山东，农村吹哨上工，农民听到头遍哨子不买帐，二遍哨子伸头望，三遍哨子慢晃晃。为解决这一问题，最有效的措施是___。
A. 人民公社
B. 大跃进
C. 农业合作化
D. 家庭联产承包责任制
【单选题】
1958年，中共提出建设社会主义的总路线，主要教训是 ___。
A. 生产关系一定要适应生产力的发展
B. 经济建设的速度一定要快速发展
C. 社会主义阶段要实行按劳分配
D. 经济指导方针要符合经济规律
【单选题】
余华的小说《活着》中有一段描写20世纪50年代末的事情：有个小孩拿着父亲的铁皮箱交街道干部炼钢。这段描写反映的历史现象应该是在___。
A. 土地改革运动中
B. 三大改造中
C. 大跃进运动中
D. 人民公社运动中
【单选题】
2011年3月，全国两会期间，代表们围绕着“建设社会主义新农村”这个话题展开热烈讨论。有代表强调，我们一定要吸取历史的教训，警惕新农村建设刮起“大拆大建风”。其中“历史的教训”主要指下列哪一事件___。
A. 新中国的成立
B. 三大改造
C. “大跃进”和人民公社化运动
D. 文化大革命
【单选题】
以下史实违背了生产关系一定要适应生产力发展这一客观规律的是___。
A. 社会主义三大改造
B. 全国领土基本解放
C. 人民公社化运动
D. 大跃进运动
【单选题】
20世纪50年代末，中国出现了严重的“左”的错误，其主要标志是___：①高指标；②瞎指挥；③打倒一切，全面内战；④浮夸风；⑤集中力量发展重工业；⑥“共产”风。
A. ①②③④⑥
B. ①②③④
C. ①②④⑥
D. ①②③④⑤
【单选题】
“调动一切积极因素，为社会主义事业服务。”作为社会主义建设的基本方针是在下列哪篇文章中提出的___。
A. 《不要四面出击》
B. 《论人民民主专政》
C. 《论十大关系》
D. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
