【多选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
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【多选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【多选题】
22：投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【多选题】
23：投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【多选题】
24：存款保险基金的运用，应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【多选题】
25：存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则，限于下列形式___：
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
【多选题】
26：存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受___的审计监督。
A. 审计机关
B. 人民银行
C. 监察机关
D. 财政机关
【多选题】
27：存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起___内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
【多选题】
28：存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的___、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A. 财务审计报告
B. 财务收支报告
C. 财务决算报告
D. 财务会计报告
【多选题】
29：存款保险基金管理机构履行职责，发现有下列___情形之一的，可以进行核查：
A. 投保机构风险状况发生变化，可能需要调整适用费率的，对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的，对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 以上选项都是
【多选题】
30：存款保险基金管理机构参加金融监督管理协调机制，并与___、银行业监督管理机构等金融管理部门、机构建立信息共享机制。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 财政部
【多选题】
31：存款保险基金管理机构应当通过信息共享机制获取有关投保机构的风险状况、检查报告和___等监督管理信息。
A. 评价情况
B. 信用情况
C. 信誉情况
D. 评级情况
【多选题】
32：存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其提出 ___。
A. 安全警示
B. 安全警告
C. 风险警示
D. 风险警告
【多选题】
33：投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照___、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
A. 存款保险基金管理机构
B. 财政部
C. 国务院
【多选题】
34：存款保险基金管理机构可以选择下列___方式使用存款保险基金，保护存款人利益：
A. 在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款
B. 委托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款
C. 为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持，以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。
D. 以上选项都是
【多选题】
35：存款保险基金管理机构应当依照本条例的规定，在前款规定情形发生之日起___个工作日内足额偿付存款。
【多选题】
36：存款保险基金管理机构的工作人员有下列___行为之一的，依法给予处分：
A. 违反规定收取保费
B. 违反规定使用、运用存款保险基金
C. 违反规定不及时、足额偿付存款。
D. 以上选项都是
【多选题】
37：投保机构有未依法及时、足额交纳保费情形的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分___的滞纳金。
A. 0.02%
B. 0.03%
C. 0.05%
D. 0.06%
【多选题】
38：存款保险条例施行前,已被国务院银行业监督管理机构依法决定接管、撤销或者人民法院已受理破产申请的___，不适用本条例。
A. 金融机构
B. 吸收存款的金融机构
C. 吸收存款的银行业金融机构
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易
推荐试题
【多选题】
(17年新增试题)男子张某出于结婚目的，收买被拐卖的妇女李某后，为生计所迫，又强迫李某去卖淫养家。对张某应当依照（ ）的规定处罚。
A. 强迫卖淫罪
B. 收买被拐卖的妇女罪
C. 拐卖妇女罪
D. 治安管理处罚法
【多选题】
(17年新增试题)段某与妻子结婚后，其妻子无法生育，于是经人介绍收买被拐卖的3个儿童作为养子，后又组织他们进行乞讨活动。对段某应当依照（ ）的规定处罚。
A. 强迫交易罪
B. 组织儿童乞讨罪
C. 收买被拐卖的儿童罪
D. 非法经营罪
【多选题】
(17年新增试题)下列行为中，构成拐卖儿童罪的有（ ）。
A. 丙以出卖为目的，偷盗婴儿后，惧怕承担刑事责任，又将婴儿送回原处
B. 丁将儿童戊骗离住处后，卖给了庚，未获利
C. 医疗机构工作人员甲以非法获利为目的，将就医的儿童出卖给他人
D. 社会福利机构工作人员乙以非法获利为目的，将抚养的儿童出卖给他人
【多选题】
患有突发传染病或者疑似突发传染病而（ ），过失造成传染病传播，情节严重，危害公共安全的，依照过失以危险方法危害公共安全罪定罪处罚。
A. 拒绝接受治疗
B. 拒绝接受强制隔离
C. 隐瞒不报
D. 拒绝接受检疫
【多选题】
下列构成犯罪的是（ ）。
A. 以制作资料、发布信息、当面讲授等方式宣扬恐怖主义、极端主义的
B. 煽动实施恐怖活动的
C. 明知是宣扬恐怖主义、极端主义的物品、图书、音频视频资料而大量持有，拒不接受检查的
D. 在公共场所穿着、佩戴宣扬恐怖主义、极端主义服饰、标志的
【多选题】
(17年新增试题)电信网络诈骗犯罪嫌疑人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人。下列情形中，应当依法追缴的是（ ）。
A. 对方无偿取得诈骗财物的
B. 对方明知是诈骗财物而收取的
C. 对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的
D. 对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的
【多选题】
关于非法持有毒品罪，下列说法错误的是（ ）。
A. 持有仅限于本人持有，不可能通过他人持有毒品
B. 非法持有毒品的，无论数量多少，都应当追究刑事责任
C. 持有仅限于行为人对毒品拥有所有权而持有
D. 为了贩卖毒品而持有毒品的，应当实行数罪并罚
【多选题】
曹某系个体商贩，某日曾与其一起服过刑的高某找到他，拿出3万元现金让曹某为其保管。当曹问"是什么钱"时，高某做了一个"偷"的手势，让其不要多问。半个月后，高某取走2万元，数日后交给曹某一个塑料纸包，说是"白面"（毒品），找到买主就取走。后高某被公安机关查获。按其交代，公安民警从曹某处起获毒品和剩余的1万元现金。经核实，高某交给曹某的3万元现金确系盗窃所得。曹某的行为构成（ ）。
A. 非法持有毒品罪
B. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪
C. 包庇毒品犯罪分子罪
D. 窝藏毒品罪
【多选题】
拒不执行判决、裁定罪中人民法院的判决、裁定包括人民法院为依法执行（ ）等所作的裁定。
A. 公证债权文书
B. 生效的调解书
C. 支付令
D. 仲裁裁决
【多选题】
被告人王某决定拒不执行法院判决，抢在判决书生效前将法院查封的2万余斤苹果转卖他人，致使判决无法执行。关于王某的行为，下列说法正确的是（ ）。
A. 同时涉嫌拒不执行判决、裁定罪和非法处置查封的财产罪，择一重处
B. 涉嫌非法处置查封的财产罪
C. 主观方面表现为故意
D. 涉嫌拒不执行判决、裁定罪
【多选题】
甲为国家机关工作人员，收受被执行人乙2万元，利用职权妨害法院针对乙做出的判决的执行，致使判决无法执行。下列说法正确的是（ ）。
A. 对甲应数罪并罚
B. 甲涉嫌拒不执行判决、裁定罪
C. 甲涉嫌受贿罪
D. 对甲依照处罚较重的规定定罪处罚
【多选题】
甲厂系一村办企业，在一经济纠纷中败诉，法院判决甲厂应赔付乙公司人民币50万元。判决生效后，法院强制执行，法院干警到甲厂执行时，厂长王某和该村村长李某纠集上百名村民、职工围攻执行干警，法院车辆被砸，执行人员被打，公务证件被撕毁，干警被扣押7个多小时。在本案中，关于王某和李某说法正确的是（ ）。
A. 王某和李某构成妨害公务罪
B. 王某和李某构成拒不执行判决、裁定罪
C. 王某和李某构成非法拘禁罪、故意伤害罪和故意毁坏财物罪，应数罪并罚
D. 王某和李某构成共犯
【多选题】
下列情形构成非法组织他人卖血罪的是（ ）。
A. 组织卖血非法获利数额较大的
B. 被组织卖血的人的血液含有艾滋病病毒、乙型肝炎病毒、丙型肝炎病毒、梅毒螺旋体等病原微生物的
C. 组织未成年人卖血的
D. 组织卖血人次较多的
【多选题】
（此题作废）下列情形属于非法行医罪的客观行为的是（ ）。
A. 乙未取得《医疗机构执业许可证》开办医疗机构
B. 丙被依法吊销医师执业证书期间从事医疗活动
C. 甲以非法手段取得医师资格从事医疗活动
D. 家庭接生员丁实施家庭接生医疗行为
【多选题】
违反国家规定，携带（ ）进出境，情节较重的，构成非法生产、买卖、运输制毒物品、走私制毒物品罪。
A. 其他用于制造毒品的原料、配剂
B. 醋酸酐
C. 乙醚
D. 三氯甲烷
【多选题】
下列行为应当以制造毒品罪的共犯论处的是（ ）。
A. 庚明知辛制造毒品而为其销售了一批库存的即将过期的三氯甲烷
B. 戊明知己制造毒品而为其购买了一批三氯甲烷
C. 丙明知丁制造毒品而为其运输了一车乙醚
D. 甲明知乙制造毒品而为其生产了一批醋酸酐
【多选题】
无业青年林某自己制作了一个成人网站，上传了300多个淫秽视频并收取会员费开通会员登录下载或在线观看，违法所得5万余元。关于林某的行为，说法错误的是（ ）。
A. 以制作、复制、贩卖淫秽物品牟利罪和传播淫秽物品罪数罪并罚
B. 以传播淫秽物品牟利罪处罚
C. 以组织播放淫秽音像制品罪从重处罚
D. 以传播淫秽物品罪处罚
【多选题】
关于走私、贩卖、运输、制造毒品罪，下列说法正确的是（ ）。
A. 单位可以成为走私、贩卖、运输、制造毒品罪的主体
B. 以暴力抗拒检查、拘留、逮捕的，不另成立妨害公务罪
C. 运输毒品罪仅限于在境内运输毒品，而不包括从境外运往境内和从境内运往境外
D. 走私、贩卖、运输、制造毒品的，无论数量多少，都应当追究刑事责任
【多选题】
吴某购买了50克海洛因。某日宋某来到吴某家，吴某对宋某说："这种粉末很提神，且能健体。"免费提供宋某吸食了一些。后来宋某再次来到吴某处，要求在其家中吸食毒品，吴某同意。吴某构成（ ）。
A. 容留他人吸毒罪
B. 非法持有毒品罪
C. 贩卖毒品罪
D. 欺骗他人吸毒罪
【多选题】
甲在一邮局内采取特快专递的方式给在M国的乙邮寄海洛因50克，被人发现并举报。当日下午，甲在其租住的宾馆内被公安民警抓获，当场从其身上搜出海洛因15克，经查，此为甲购买后用于自己吸食。甲的行为构成（ ）。
A. 走私毒品罪
B. 非法持有毒品罪
C. 贩卖毒品罪
D. 运输毒品罪
【多选题】
甲、乙系表兄弟，感情很好，甲答应送给乙一些毒品。某日甲给另一城市的乙邮寄了海洛因10克，公安人员在甲家抓获甲时又当场从甲身上查获海洛因30克，甲称此毒品是从云南买来的。甲的行为构成（ ）。
A. 窝藏毒品罪
B. 运输毒品罪
C. 非法持有毒品罪
D. 贩卖毒品罪
【多选题】
甲、乙通过丙向丁购买了毒品，甲购买的目的是为了自己吸食，乙购买的目的是为了贩卖，丙则通过介绍毒品买卖，从丁处获得一定的好处费。对于本案，下列选项中正确的有（ ）。
A. 丙的行为构成贩卖毒品罪
B. 甲的行为构成贩卖毒品罪
C. 乙的行为构成贩卖毒品罪
D. 丁的行为构成贩卖毒品罪
【多选题】
毒犯甲在街头贩卖毒品时被抓获，甲交代自己还有尚未卖掉的500多克海洛因和贩毒所得赃款8万多元在情妇乙处隐藏。乙对此矢口否认，后公安民警在乙处当场查获上述毒品、赃款。关于甲、乙的行为定性正确的有（ ）。
A. 甲构成贩卖毒品罪
B. 乙构成窝藏、隐瞒毒品、毒赃罪
C. 乙构成非法持有毒品罪
D. 乙构成包庇毒品犯罪分子罪
【多选题】
下列行为构成非法种植毒品原植物罪的是（ ）。
A. 经公安机关处理后又种植的
B. 种植大麻3000株的
C. 种植罂粟600株的
D. 非法种植毒品原植物，抗拒铲除的
【多选题】
关于毒品犯罪，下列表述正确的有（ ）。
A. 丁非法种植罂粟100株，被公安人员发现强制铲除后，又种植了200株，构成非法种植毒品原植物罪
B. 乙非法种植罂粟或者其他毒品原植物，但在收获前自动铲除，对其可以免除处罚
C. 甲非法种植罂粟300株，构成非法种植毒品原植物罪
D. 丙非法种植罂粟100株，被公安民警发现后强制铲除，但丙拒不铲除，构成非法种植毒品原植物罪
【多选题】
下列行为构成犯罪，应当依法从重处罚的是（ ）。
A. 引诱未成年人吸食毒品
B. 教唆未成年人运输毒品
C. 容留未成年人吸食毒品
D. 向未成年人出售毒品
【多选题】
韩某因走私毒品罪被判处有期徒刑6年，刑满释放两年后禁不住朋友的再三请求，帮助朋友贩卖了30克毒品。韩某的行为（ ）。
A. 属于毒品犯罪的再犯，应当从重处罚
B. 属于累犯，应当从重处罚
C. 属于毒品犯罪的再犯，应当加重处罚
D. 属于毒品犯罪的惯犯，应当从重处罚
【多选题】
王某在街头贩卖毒品海洛因被抓获，当场收缴海洛因50克。根据王某交代，王某还有200克海洛因和20万贩卖毒品的资金放在其表哥李某家中，托李某保管。下列说法正确的是（ ）。
A. 李某构成非法持有毒品罪
B. 王某贩卖毒品罪的毒品数量为250克
C. 王某构成贩卖毒品罪
D. 李某构成窝藏毒品、毒赃罪
【多选题】
下列行为构成走私、贩卖、运输、制造毒品罪的是（ ）。
A. 向贩卖毒品的犯罪分子提供能够使人形成瘾癖的麻醉药品，数量大的
B. 以牟利为目的，向吸食毒品的人提供国家规定管制的能够使人形成瘾癖的麻醉药品，数量大的
C. 向走私毒品的犯罪分子提供国家规定管制的能够使人形成瘾癖的精神药品，数量大的
D. 以牟利为目的，向注射毒品的人提供国家规定的精神药品，数量大的
【多选题】
甲、乙均为吸毒人员，且关系密切。乙因买不到毒品，多次让甲将其吸食的毒品转让几克给乙，甲每次均以购买价转让毒品给乙，未从中牟利。下列选项错误的是（ ）。
A. 甲只是为乙吸食毒品提供帮助，《刑法》没有将吸食毒品规定为犯罪，故甲不成立犯罪
B. 贩卖毒品罪必须以营利为目的，故甲的行为不成立贩卖毒品罪
C. 贩卖毒品罪以获利为要件，故甲的行为不成立贩卖毒品罪
D. 甲属于无偿转让毒品，不属于贩卖毒品，故不成立贩卖毒品罪
【多选题】
在集资诈骗罪中，可以认定为以非法占有为目的的情形是（ ）。
A. 因经营不善无法按约定返还集资款的
B. 携带集资款逃跑的
C. 使用集资款进行赌博的
D. 挥霍集资款，使集资款无法返还的
【多选题】
下列行为中属于生产、销售有毒、有害食品罪的具体表现是（ ）。
A. 乙在销售的食品中掺入有毒、有害的非食品原料的
B. 丙明知是掺有有毒、有害非食品原料的食品而销售的
C. 甲在生产的食品中掺入有毒、有害的非食品原料的
D. 丁明知是严重不符合食品安全标准的食品而销售的
【多选题】
下列情形应当认定为《刑法》规定的生产、销售不符合食品安全标准的食品"足以造成严重食物中毒事故或者其他严重食源性疾病"的是（ ）。
A. 含有严重超标的污染物质的
B. 含有严重超标的致病性微生物的
C. 含有严重超标的重金属的
D. 含有严重超标的农药残留、兽药残留的
【多选题】
关于破坏社会主义市场经济秩序罪的认定，下列选项表述正确的是（ ）。
A. 乙以暴力、胁迫手段强迫他人借贷，情节严重，触犯强迫交易罪
B. 甲采用运输方式将大量假币运到国外，应以走私假币罪定罪量刑
C. 丁为项目筹集资金，向亲戚宣称有高息理财产品，以委托理财方式吸收10名亲戚300万元资金，构成非法吸收公众存款罪
D. 丙未经批准，擅自发行、销售彩票，应以非法经营罪定罪处罚
【多选题】
居住在香港的甲伪造了500万元人民币，偷运至内地卖给事先联系好的乙。下列选项中表述错误的是（ ）。
A. 甲构成出售假币罪，乙构成购买假币罪
B. 甲构成走私假币罪，乙构成购买假币罪
C. 甲构成伪造假币罪，乙构成走私假币罪
D. 甲构成伪造假币罪及走私假币罪，乙构成走私假币罪
【多选题】
下列罪名，既要对单位处罚金，同时要求直接负责的主管人员或其他责任人员承担刑事责任的是（ ）。
A. 虚报注册资本罪
B. 违规披露信息罪
C. 抽逃出资罪
D. 虚假出资罪
【多选题】
下列属于非法吸收公众存款罪中向"社会不特定对象"吸收资金的有（ ）。
A. 以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的
B. 未向社会公开宣传，在单位内部吸收资金的
C. 未向社会公开宣传，在亲友之间吸收资金的
D. 未向社会公开宣传，在亲友或单位内部吸收资金，但明知亲友或者单位内部人员向其他不特定对象吸收资金而予以放任的
【多选题】
证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，（ ）,情节严重的，构成内幕交易、泄露内幕信息罪。
A. 卖出该证券
B. 从事与该内幕信息有关的期货交易
C. 买入该证券
D. 故意泄露相关信息
【多选题】
关于违法发放贷款罪，下列表述正确的是（ ）。
A. 本罪既有单位犯罪，也有自然人犯罪
B. 本罪中的直接经济损失既包括因违法发放贷款导致银行或其他金融机构减少的利息收入，也包括无法收回的贷款本金等损失
C. 本罪在主观方面只能是故意
D. 银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，从重处罚
【多选题】
（ ）的工作人员与骗购外汇或者逃汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证或者其他便利的，或者明知是伪造、变造的凭证和单据而售汇、付汇的，依照逃汇罪从重处罚。
A. 海关
B. 外汇管理部门
C. 税务部门
D. 金融机构
