【单选题】
32：存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其提出 ___。
A. 安全警示
B. 安全警告
C. 风险警示
D. 风险警告
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【单选题】
33：投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照___、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
A. 存款保险基金管理机构
B. 财政部
C. 国务院
【单选题】
34：存款保险基金管理机构可以选择下列___方式使用存款保险基金，保护存款人利益：
A. 在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款
B. 委托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款
C. 为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持，以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。
D. 以上选项都是
【单选题】
35：存款保险基金管理机构应当依照本条例的规定，在前款规定情形发生之日起___个工作日内足额偿付存款。
【单选题】
36：存款保险基金管理机构的工作人员有下列___行为之一的，依法给予处分：
A. 违反规定收取保费
B. 违反规定使用、运用存款保险基金
C. 违反规定不及时、足额偿付存款。
D. 以上选项都是
【单选题】
37：投保机构有未依法及时、足额交纳保费情形的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分___的滞纳金。
A. 0.02%
B. 0.03%
C. 0.05%
D. 0.06%
【单选题】
38：存款保险条例施行前,已被国务院银行业监督管理机构依法决定接管、撤销或者人民法院已受理破产申请的___，不适用本条例。
A. 金融机构
B. 吸收存款的金融机构
C. 吸收存款的银行业金融机构
【多选题】
1：1090交易，当年错账冲正用___字，隔年错账冲正只能用反方向___字补帐。___
A. 红 蓝
B. 红 红
C. 蓝 红
D. 蓝 蓝
【多选题】
2：可通过1090交易进行冲账的存款账户，下列选项错误的是___
A. 活期账户
B. 个人零整账户
C. 教育储蓄账户
D. 个人整存整取账户
【多选题】
3：代发错误时，应与代发单位和账户所有人协商采取适当的方式进行处理，未签署代发/代扣协议或代发/代扣协议不符合要求的，不能通过___交易进行代扣处理。
A. 5625代理文件上送处理
B. 6747一记双讫红蓝字
C. 1202法定机关扣划
D. 6674一记双讫
【多选题】
4：开户次日起6个月未发生业务的账户进行非柜面渠道业务发生控制, 解控的交易码为___。
A. 1206
B. 1204
C. 1109
D. 1219
【多选题】
5：以下哪种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【多选题】
6：以下关于存款证明的表述，不正确的是___
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的全部余额
B. 当天开立的账户不允许当天开具时点存款证明
C. 存款证明申请份数最多可以开具10份
D. 客户丢失存款证明书，可以进行挂失
【多选题】
7：芯片存单开户后，客户前来支取时芯片损坏，且密码遗忘，前台应如何操作___
A. 有凭证，先做7128密码挂失，再做7125挂失后重置；
B. 先想办法修复芯片，修复后座7125挂失及重置；
C. 进行双挂；
D. 有凭证，直接做7125挂失及重置。
【多选题】
8：下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金；
B. 本交易支持单位定期存款账户部提；
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提；
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【多选题】
9：6210会计记账处理交易可以使用以下那个交易进行撤销___
A. 8899
B. 1090
C. 6220
D. 6747
【多选题】
10：1204账户控制及维护交易将差错账户临时控制时，特殊业务申请省中心授权通过表中审批人权限应该是___
A. 经办柜员
B. 网点负责人
C. 机构主管
D. 主管副主任/副行长及以上级别
【多选题】
12：以下哪个交易可以维护临时户有效期___
A. 0123
B. 0131
C. 1058
D. 1059
【多选题】
13：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息(证件类型、证件号码、客户名称)的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【多选题】
14：下列关于转账支票的背书，说法错误的是___
A. 从左往右依次背书，且背书必须连续；
B. 如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人；
C. 如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人；
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏。
【多选题】
15：个人大额存单和单位大额存单的最低认购金额分别是___
A. 10万元和500万元
B. 20万元和1000万元
C. 50万元和2000万元
D. 100万元和5000万元
【多选题】
16：关于【1132单位账户维护】交易，以下说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
17：【7107凭证行内使用】交易，做借据使用时，非当天使用销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表，审批人职务应为___级别及以上。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 市县行社审批
【多选题】
18：依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)中的要求，目前对于I类户的开户数量限制为___
A. 同一客户在同一家银行(法人单位)只能开立一个I类户；
B. 同一客户在同一家银行(法人单位)可以开立两个I类户；
C. 同一客户在同一家银行(法人单位)可以开立三个I类户；
D. 同一客户在同一家银行(法人单位)可以开立四个I类户。
【多选题】
19：法院工作人员持扣款执行通知书到信用社某网点办理扣划业务，通知书上写明每月定时扣划被执行人袁某账户资金1000元，扣划总金额为11320，那么最后一次扣划金额应为___。
A. 1000元
B. 320元
C. 1320元
D. 20元
【多选题】
20：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___。
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【多选题】
21：【1132】单位账户维护交易维护账户透支额度时，无论是否由客户发起，除应提交资料外，还应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求提交___
A. 市县行社与财政部门签订的协议或市县行社主管部门的审批资料；
B. 特殊业务申请省中心授权通过表；
C. 特殊业务申请书；
D. 支行行长(信用社主任)对该业务的相关审批。
【多选题】
22：使用【1109】久悬户手工处理交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书；
B. 若为存折户，需同时提供存折；
C. 客户影像；
D. 县级行社财务部门审批表。
【多选题】
23：已故存款人的存款余额合计___以下的，各市县行社可根据实际情况，确定是否需要出具公证书或有权机关出具的法律文书。
A. 10000元(含)
B. 5000元(含)
C. 2000元(含)
D. 1000元(含)
【多选题】
24：账户启用的日期计算：应从___算起三个工作日。
【多选题】
25：时段存款证明书的有效期即为存款的止付期，有效期以“天”为单位，原则上最长时间不超过___。
A. 3个月(含)
B. 6个月
C. 1年 (含)
D. 6个月(含)
【多选题】
26：我省农信社为同一个人客户因开立Ⅰ、Ⅱ类户所开立的借记卡，全省范围内原则上不超过___张
【多选题】
27：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
28：使用1204账户控制及维护交易，进行质押止付/解付时，要求至少___名客户经理和客户办理。
【多选题】
29：【1204账户控制及维护】等用于控制、解控不良贷款客户存款账户资金的交易,需___行()名工作人员前往办理业务。
A. 贷款，1
B. 贷款，2
C. 存款所在 ，1
D. 存款所在，2
【多选题】
30：以下对8080交易要注意的问题中，错误的是___？
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额无须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
31：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
32：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
33：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
34：会计内部户的账号第十一位为___。
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【单选题】
发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是___。
A. 商品证券
B. 公募证券
C. 私募证券
D. 货币证券
【单选题】
证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明证券具有___。
A. 期限性
B. 流动性
C. 安全性
D. 收益性
【单选题】
___是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
A. 资本证券
B. 证权证券
C. 要式证券
D. 有价证券
【单选题】
通常情况下，股票的账面价值___股票价格。
【单选题】
下列关于社保基金的描述中，正确的是___。
A. 通过公开发售基金份额筹集资金
B. 企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立
C. 由社会保障基金和社会保险基金组成
D. 将收益用于指定的社会公益事业的基金
【单选题】
QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地___，其资本利得、股息等经批准 准后可转为外汇汇出的一种制度。
A. 依托市场
B. 基金市场
C. 证券市场
D. 房地产市场
【单选题】
股权登记日期之后认购的普通股票可以称为___。
A. 附权股
B. 含权股
C. 除权股
D. 复权股
【单选题】
凭证式债券是债权人认购债券的___。
A. 流通凭证
B. 会计凭证
C. 付款凭证
D. 收款凭证
【单选题】
下列关于记名股票特点的说法中，正确的是___。
A. 认购时要求一次性缴纳
B. 转让相对简单
C. 安全性较差
D. 可以一次或分次缴纳出资
【单选题】
债券发行的定价方式以___最为典型。
A. 累积投标询价
B. 上网竞价
C. 协商定价
D. 公开招标
【单选题】
保险公司次级债的期限为___。
A. 2年以上
B. 3年以上
C. 5年以上(含5年)D．10年以上(含10年)
【单选题】
在资产管理业务中___负责保管客户委托资产。
A. 证券公司
B. 资产托管机构
C. 证券登记结算机构D.证券交易所
【单选题】
在证券经纪业务中证券经纪商进行含有自营业务的委托申报时的原则是___。
A. 时间优先、客户优先
B. 时间优先、价格优先
C. 价格优先、时间优先
D. 价格优先、客户优先
【单选题】
公司型基金通过___选举董事。
A. 董事长
B. 公司员工
C. 股东大会
D. 证监会
【单选题】
的股票是___。
A. B股
B. H股
C. 红筹股
D. 蓝筹股
【单选题】
用___方式付息的债券通常被称为无息债券。
【单选题】
贴现债券通常在票面上___，是一种折价发行的债券。
A. 不规定利率
B. 规定利率
C. 标明折价
D. 不标明折价
【单选题】
我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的___方可成立。
A. 70％
B. 80％
C. 90％
D. 60％
【单选题】
开放式基金的销售机构不包括___。
A. 商业银行
B. 保险公司
C. 证券公司
D. 担保公司
【单选题】
在我国，证券交易所是经___批准设立的。
A. 中国证监会
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 全国人民代表大会
【单选题】
投资者发出委托指令的形式不能以___的形式出现。
A. 口头委托
B. 书面委托
C. 电话委托
D. 电脑委托
【单选题】
下列关于证券承销的说法中，不正确的是___。
A. 承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售
B. 发行人推销证券的唯一方式是承销
C. 承销有包销和代销两种
D. 包销有全额包销和余额包销两种
【单选题】
沪深300指数每次调整的比例定为不超过___。
A. 10％
B. 20％
C. 15％
D. 5％
【单选题】
某股票派息，每10股现金红利1.10元，除息日前收盘价10元，其除息价是___。
A. 9.89元
B. 11.10元
C. 8.90元
D. 10.11元
【单选题】
目前我国证券市场采用的是___模式。
A. 法人结算
B. 企业结算
C. 投资者结算
D. 银行结算
【单选题】
具有证券许可证的会计师事务所，可能不符合下列条件的是___。
A. 依法成立3年以上
B. 60周岁以内注册会计师不少于40人
C. 合伙会计师事务所净资产不低与100万元
D. 必须经税务部门批准
【单选题】
在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是___。
A. 证券发行人
B. 证券投资者
C. 证券中介机构
D. 监管部门
【单选题】
按照我国现行制度的规定，___交易必须缴纳证券交易印花税。
A. 股票
B. 债券回购
C. 债券现货
D. 证券投资基金
【单选题】
场内交易市场是有组织的市场，这种市场是指___。
A. 证券公司
B. 证券交易所
C. 店头交易
D. 柜台市场
【单选题】
2005年对《证券法》进行修订，不是其修订内容的是___。
A. 完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量
B. 加强对证券公司的监管，防范和化解证券市场风险
C. 加强对大投资者权益的保护力度
D. 完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序
【单选题】
下列不属于部门规章的是___。
A. 《上市公司收购管理办法》
B. 《上市公司证券发行管理办法》
C. 《证券法》
D. 《证券发行与承销管理办法》
【单选题】
从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是___。
A. 资本收益
B. 收益增长
C. 资本损失
D. 收益减少
【单选题】
股份有限公司将法定公积金转为股本时， 留存的该项公积金不得少于注册资本的___。
A. 10%
B. 15%
C. 25%
D. 30%
【单选题】
利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括___。
A. 借贷资金市场利率水平
B. 筹资者的资信
C. 债券期限长短
D. 资金使用方向
【单选题】
具有证券许可证的会计师事务所，可能不符合下列条件的是___。
A. 依法成立3年以上
B. 60周岁以内注册会计师不少于40人
C. 合伙会计师事务所净资产不低与100万元
D. 必须经税务部门批准
【单选题】
开放式基金的销售机构不包括___。
A. 商业银行
B. 保险公司
C. 证券公司
D. 担保公司
【单选题】
在下列指标的计算中，惟一没有用到收盘价的是___。
A. MACD
B. RS1
C. BIAS
D. PSY
【单选题】
描述股价与移动平均线相距远近程度的指标是___。
A. RS1
B. PSY
C. WR％
D. BIAS
【单选题】
下列关于股票基金的说法中，错误的是___。
A. 按投资对象的不同可分为一般股票基金和专门化股票基金
B. 投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
C. 管理严格
D. 具有变现性强、流动性强的特点
【单选题】
我国证券交易所单个证券的日开盘价是___。
A. 交易日开盘时的集合竞价撮合成交价
B. 交易日的第一分钟加权成交价格
C. 交易目的第一笔成交价格
D. 交易日开盘前的第一笔成交价格
