【单选题】
（ ）指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托，定期向银行业金融机构发起的批量收款或付款业务。 ___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务
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相关试题
【单选题】
（ ）指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托，向银行业金融机构发起的将确定款项实时从付款人账户汇划至收款人账户的业务。 ___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务
【单选题】
小额支付系统的系统工作日为（ ）。 ___
A. 正常工作日
B. 自然日
C. 节假日
D. 周一至周五
【单选题】
大额支付系统的系统工作日为（ ）。 ___
A. 正常工作日
B. 自然日
C. 节假日
D. 周一至周五
【单选题】
第二代支付系统往账业务严格遵循（ ）的原则。 ___
A. 谁受理、谁负责
B. 谁发出、谁负责
C. 谁录入、谁负责
D. 谁确认、谁负责
【单选题】
第二代支付系统业务对有疑问、有差错的往账或来账应于（ ）通过本系统发出查询、退回申请或止付申请。 ___
A. 当日
B. 次日
C. 下一个工作日
D. 第二个工作日
【单选题】
第二代支付系统行号，农业银行行别代码统一为（ ）。 ___
A. 101
B. 102
C. 103
D. 104
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，须提供《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》，并提交有效身份证明文件交由（ ）审核。 ___
A. 客户部门
B. 后台部门
C. 科技部门
D. 柜台
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，并申请执行优惠利率的，按我行优惠利率管理流程申请报批，并提供经（ ）审批通过的《优惠利率审批单》。 ___
A. 相关部门
B. 柜台
C. 超级柜台
D. 网上银行
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，（ ）应首先获取商户洗钱和恐怖融资风险等级（以下简称CCS等级）。 ___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，若CCS等级为“（ ）”，不予受理，并进行可疑交易报告。 ___
A. 禁止类
B. 高风险类
C. 中风险类
D. 中低风险类
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，如CCS等级为“（ ）”，应通知客户经理进行加强型尽职调查，并审核客户经理提供的《对公客户加强型尽职调查表》。 ___
A. 高风险类
B. 禁止类
C. 中风险类
D. 中低风险类
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，如CCS等级为“中风险类”、“中低风险类”、“低风险类”，按照（ ）业务流程处理。 ___
A. 现有
B. 特有
C. 按需定制
D. 反洗钱
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户开立业务时，要审核《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》。 ___
【单选题】
在审核《中国农业银行网络商户交易资金（ ）业务合作申请表》时，要审核填写的申请人名称、金额、计息方式、利率等要素是否有涂改，商户签名（章）、客户部门审核意见及签名等是否齐全。 ___
【单选题】
在审核《中国农业银行网络商户交易资金（ ）业务合作申请表》时，要审核填写的计息标识、协定标识：只能按活期存款、协定存款计息或不计息。 ___
【单选题】
在审核《中国农业银行网络商户交易资金（ ）业务合作申请表》时，审核填写的入息方式：利息入账方式必须为：“入结算账户”。 ___
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户开立业务，申请执行优惠利率的，要审核是否提供经相关部门审批通过的《优惠利率审批单》，签字签章是否完整齐全。 ___
【单选题】
客户部门受理商户申请，并根据“了解你的客户”原则，对商户申请资料的真实性、完整性、合规性进行审查并留存商户身份识别资料，审核《中国农业银行网络商户交易资金（ ）业务合作申请表》等通过后，由客户经理和客户部门负责人在《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》签字后提交开户行。 ___
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户开立业务，开户行内勤行长审批通过后，在《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》上签字，交柜面经理进行处理。 ___
【单选题】
资金（ ）账户开立时，账户名称应当含有“交易结算资金存管账户”字样，系统根据商户名称自动生成。 ___
【单选题】
资金（ ）账户活期账户为零金额开户。 ___
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户要素维护业务，须填写《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》，交由客户部门审核。 ___
【单选题】
资金（ ）账户基本信息维护时，账户名称应当含有“交易结算资金存管账户”字样，明确账户性质。 ___
【单选题】
只有活期资金（ ）账户可以维护协定标识。 ___
【单选题】
当日开立的资金（ ）账户维护时不需要清息。 ___
【单选题】
资金（ ）账户续存业务，由客户部门出具《中国农业银行网络商户交易资金存管账户存入/销户通知书》交开户行。 ___
【单选题】
资金（ ）账户不允许通存通兑，资金只允许转账存入，不得现金存入。 ___
【单选题】
资金（ ）账户资金一旦存入则视为封存，商户不得自由使用。 ___
【单选题】
网络商户交易资金（ ）业务终止注销账户时，由客户部门出具《中国农业银行网络商户交易资金存管账户存入/销户通知书》交开户行。 ___
【单选题】
资金（ ）账户销户时，资金只能转账转出；当转入账户类型指定结算账户时，结算账户与资金存管账户必须属于同一客户号。 ___
【单选题】
资金（ ）账户只能在账户状态正常、无冻结、无封户时才能销户。 ___
【单选题】
（ ）根据原始凭证、错账凭证填制《特种转账凭证》，其中：业务类型选择冲正；填写户名、账号、金额等要素，并在制单处签名。 ___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
资金（ ）账户冲正办理时，开户行内勤行长审核《特种转账凭证》填写的户名、账号、金额等要素是否有涂改；签字同意后，交柜面经理进行交易处理。 ___
【单选题】
资金（ ）账户冲正不可抹账。在冲正账务的同时，系统自动调整账户计息积数。 ___
【单选题】
一笔冲正交易只能调整一个分户及其明细。必须按照“先处理贷方（ ）或借方蓝字业务，再处理借方红字或贷方蓝字业务”的顺序做冲正交易。 ___
【单选题】
（ ）根据系统结息情况或与商户约定的结息条款填制《特种转账凭证》，其中：业务类型填写利息冲正；填写户名、账号、金额等要素，并在制单处签名。 ___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
开户行内勤行长审核《特种转账凭证》签字同意后，交柜面经理进行交易处理。 ___
【单选题】
资金（ ）账户利息冲正交易不支持抹账。一笔利息调整交易只能调整一个合约的已支付利息。 ___
推荐试题
【单选题】
存款行经过审查，发现开户证实书所载事项与账户记载不符的，不得开具单位定期存单，并及时告知贷款人，认为有犯罪嫌疑的，应及时向司法机关报案。 ___
【单选题】
贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息。 ___
【单选题】
单位定期存单毁损的，贷款人应持有关证明重新开户。 ___
【单选题】
单位定期存单质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。 ___
【单选题】
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。 ___
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存( )。 ___
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的( )小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。 ___
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由( )的农村商业银行负责。 ___
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起( )个工作日内补正。 ___
【单选题】
的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。 ___
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（ ）身份识别措施，并提交可疑交易报告。 ___
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。 ___
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。 ___
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ) ___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务 ___
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ ）制度 ___
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。 ___
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ___
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
（ ）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 ___
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ ） ___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（ ） ___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ ） ___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地； D.登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ） ___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
