【多选题】
下列关于质物、质押权利合法性的说法，正确的有___。
A. 所有权、使用权不明或有争议的动产，法律规定禁止流通的动产不得作为质物
B. 凡出质人以权利凭证出质的，必须对出质人提交的权利凭证的真实性、合法性和有效性进行确认
C. 凡发现质押权利凭证有伪造、变造迹象的，应重新确认
D. 以海关监管期内的动产作质押的，需由负责监管的海关出具同意质押的证明文件
E. 非流通股可设定质押
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【多选题】
下列财产中不得抵押的有___。
A. 土地所有权
B. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物
C. 耕地、宅基地、自留地、自留山
D. 学校、幼儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施
E. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒滩等荒地
【多选题】
根据我国《担保法》对保证人资格的明确规定，以下说法中，正确的有___
A. 《担保法》规定企业法人的分支机构或职能部门在任何情况下都不能做保证人
B. 《担保法》规定医院、学校等以公共利益为目的的事业单位、社会团体不得作保证人
C. 《担保法》规定企业法人的分支机构或职能部门不能做保证人，企业法人的分支机构有该法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证
D. 《担保法》规定政府及其所属部门不得为他人提供担保
E. 金融机构具有较强代为清偿能力的，可以接受为保证人
【多选题】
根据我国《担保法》的规定，保证人___
A. 必须具有民事行为能力
B. 必须具有代为履行主债务的资力
C. 不得为医院、学校等以公共利益为目的的事业单位
D. 不可以为自然人
E. 不得为企业法人的职能部门
【多选题】
对于企业管理水平的分析，主要包括___。
A. 管理人员的业务素质
B. 机构的设置及合理性
C. 经营管理方面的主要业绩
D. 企业的劳动力结构和层次
E. 已实施投资项目的管理情况
【多选题】
担保的形式有多种，主要有___
A. 抵押
B. 质押
C. 留置
D. 保证
E. 定金
【多选题】
贷款质押是物的担保的一种重要形式，一般商业银行不可接受的财产质押包括___
A. 依法可以转让的基金份额、股权
B. 汇票、支票、本票、债券
C. 珠宝、首饰
D. 租用的财产
E. 字画、文物
【多选题】
贷款授信额度包括___。
A. 信用证开证额度
B. 提款额度
C. 各类保函额度
D. 现金额度
E. 承兑汇票额度
【多选题】
贷款审批要素广义上是指贷款审批方案中应包含的各项内容，具体包括___。
A. 贷款品种
B. 贷款利率
C. 授信对象
D. 发放条件与支付方式
E. 担保方式
【多选题】
贷款期限的审定要点有___。
A. 贷款期限应与借款人资产转换周期相匹配
B. 贷款期限应符合相应授信品种有关期限的规定
C. 贷款期限一般应控制在借款人相应经营的有效期限内
D. 贷款期限应与借款人的风险状况及风险控制要求相匹配
E. 贷款期限应与其他特定还款来源的到账时间相匹配
【多选题】
在满足借款合同用款前提条件的情况下，无正当理由或借款人没有违约，___。
A. 银行必须按借款合同的约定按时发放贷款
B. 银行不按时发放贷款是违约行为
C. 银行不按时发放贷款，自身不会遭受任何损失
D. 银行不按时发放贷款，可能影响借款人的生产经营计划
E. 银行不按时发放贷款，可能影响贷款的正常收回
【多选题】
银行在进行贷款发放的审查时，应审查借款人提交的借款凭证是否完全符合要求，确认___正确无误。
A. 贷款用途
B. 提款账号
C. 提款日期
D. 提款金额
E. 预留印鉴
【多选题】
银行可以对借款人采取终止提款措施的情况包括___。
A. 挪用贷款
B. 未按合同规定清偿贷款本息
C. 违反国家政策法规，使用贷款进行非法经营
D. 其他影响企业偿债能力的违约情况
E. 用于临时周转的款项
【多选题】
商业银行在坚持“区别对待，择优扶植”的原则时，要做到___。
A. 贷款的发放和使用应当符合相关的法律法规
B. 贷款的投向应当突出重点
C. 根据企业的经营管理和经济效益选择贷款对象
D. 严格区分企业的优劣
E. 接程序办理贷款
【多选题】
挪用贷款的情况一般包括___。
A. 用贷款进行股本权益性投资
B. 用贷款进行有价证券、期货等投机经营
C. 未依法取得经营房地产资格的借款人使用贷款经营房地产业务
D. 套取贷款，相互借贷以获取非法收人
E. 借款企业挪用流动资金进行基本建设或用于财政性开支或用于弥补企业亏损
【多选题】
加强合同管理的实施要点有___。
A. 修订和完善贷款合同等协议文件
B. 建立完善有效的贷款合同管理制度
C. 加强贷款合同规范性审查管理
D. 实施履行监督、归档、检查等管理措施
E. 做好有关配套和支持工作
【多选题】
放款执行部门要审核银行内部授信流程的___。
A. 合法性
B. 合规性
C. 完整性
D. 有效性
E. 及时性
【多选题】
贷款人出现任何违约事件，银行有权分别或同时采取下列哪些措施?___
A. 要求借款人限期纠正违约事件
B. 停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款额度
C. 宣布贷款合同项下的借款本息全部立即到期，根据合同约定立即从借款人在银行开立的存款账户中扣款用于偿还被银行宣布提前到期的所欠全部债务
D. 宣布借款人在与银行签订的其他贷款合同项下的借款本息立即到期，要求借款人立即偿还贷款本息及费用
E. 向人民法院提起诉讼
【多选题】
贷款合同纠纷解决的方式有___。
A. 调解
B. 协商和解
C. 仲裁
D. 诉讼
E. 处置抵押物
【多选题】
贷款合同分为___。
A. 格式合同
B. 非格式合同
C. 口头承诺合同
D. 无限制合同
E. 以上都对
【多选题】
在抵押期间，银行经办人员对抵押物检查时应___。
A. 定期检查抵押物的存续状况、占有、使用、转让、出租等处置行为
B. 发现抵押物价值非正常减少，应及时查明原因并采取有效措施
C. 如发现抵押人的行为将造成抵押物价值减少，应要求抵押人停止担保
D. 如抵押人行为已造成抵押物价值减少，应要求抵押人恢复抵押物的价值
E. 如抵押人无法完全恢复抵押物的价值，应要求抵押人停止担保
【多选题】
下列属于财务状况预警信号的有___。
A. 存货周转速度放慢
B. 现金状况恶化
C. 应收账款余额或比例激增
D. 流动资产状况恶化
E. 固定资产迅速变化
【多选题】
同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款按照规定清偿。下列说法正确的是___。
A. 登记顺序不同的，按照债权比例清偿
B. 抵押权已登记的先于未登记的受偿
C. 抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿
D. 登记顺序相同的，按照债权比例清偿
E. 抵押权未登记的，按照债权比例清偿
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，影响客户资信的重大事项包括___。
A. 外部政策变动
B. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
D. 客户财务收支能力发生重大变化
E. 客户涉及重大诉讼
【多选题】
档案管理的原则主要有___。
A. 管理制度健全
B. 人员职责明确
C. 档案门类齐全
D. 信息充分利用
E. 提供有效服务
【多选题】
以下属于可疑类贷款的特征有___。
A. 借款人处于停产、半停产状态
B. 固定资产贷款项目处于停缓状态
C. 银行已诉诸法律来回收贷款
D. 贷款经过了重组仍然逾期，或仍然不能正常归还本息，还款状况没有得到明显改善
E. 借款人已彻底停止经营活动
【多选题】
以下属于次级类贷款的特征有___。
A. 借款人不能偿还对其他债权人的债务
B. 借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款
C. 借款人内部管理问题未解决，妨碍债务的及时足额清偿
D. 借款人支付出现困难，并且难以按市场条件获得新的资金
E. 固定资产贷款项目停止时间很长，复工无望
【多选题】
下列关于基本信贷分析的说法，正确的有___。
A. 需分析目前的还款来源，进而分析可用于偿还贷款的还款来源风险
B. 不需关注贷款的目的
C. 要对贷款使用过程中的周期性分析
D. 贷款期限的确定要符合资本循环的转换
E. 还款记录对贷款分类的确定有特殊的作用
【多选题】
下列关于还款能力分析的说法中正确的是___。
A. 评估借款人偿还能力的一个重要的方式就是对借款人进行财务分析，借款人的偿债能力与其盈利能力、营运能力、资本结构和现金净流量等密切相关
B. 贷款风险分类最核心的内容就是款项是否充足
C. 现金流量是偿还贷款的主要还款来源，还款能力的主要标志就是借款人的现金流量是否充足
D. 通过财务报表和数据的分析与预测，可以考察借款人过去和现在的收入水平、资产状况及其构成、所有者权益状况及其构成、偿债能力等
E. 分析借款人现金流量是否充足，其主要目的是分析借款人经营活动产生的现金流量是否足以偿还贷款本息
【多选题】
下列关于贷款损失准备金计提原则的说法中，正确的是___。
A. 审慎会计原则的核心内容是对利润的估计和记载要谨慎或保守，对损失的估价和记载要充分，同时要保持充足的准备金以弥补损失
B. 审慎会计原则是指对具有估计性的会计事项，应当谨慎从事，应当合理预计可能发生的损失和费用，不预计或少预计可能带来的利润
C. 按照审慎会计原则，对估计损失的记载应选择就高不就低，对利润的记载和反映要选择就低而不就高
D. 贷款损失准备金的计提应当符合审慎会计原则的要求
E. 充足性原则是指商业银行应当随时保持足够弥补贷款内在损失的准备金
【多选题】
通过贷款分类应达到以下___目标。
A. 揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款质量
B. 及时发现信贷管理过程中存在的问题，加强贷款管理
C. 为判断贷款损失准备金是否充足提供依据
D. 变化调整分类结果
E. 适度调整分类等级
【多选题】
衡量借款人短期偿债能力的指标有___。
A. 资产负债比率
B. 现金比率
C. 速动比率
D. 流动比率
E. 产权比率
【多选题】
不良贷款指的是___。
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
【多选题】
在下列各项指标中，与商业银行经营安全性发生同向变化的有___。
A. 资本充足率
B. 不良贷款比率
C. 存款和贷款的比率
D. 流动性比例
【多选题】
下列贷款中属于固定资产贷款的品种是哪项？___
A. 房地产开发贷款
B. 更新改造贷款
C. 基本建设贷款
D. 其他固定资产投资
【多选题】
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当通过以下哪几种方式，核查贷款支付是否符合约定用途？___
A. 账户分析
B. 凭证查验
C. 现场调查
D. 电话查验
【多选题】
根据《贷款通则》有关贷款期限的规定，以下表述正确的是___。
A. 自营贷款期限最长一般不得超过10年
B. 票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月
C. 中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
D. 长期贷款展期期限累计不得超过5年
【多选题】
委托代理的授权委托书授权不明的，下列说法不正确的是___。
A. 代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任
B. 被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任
C. 被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责任
D. 代理人对第三人承担民事责任，被代理人负连带责任
【多选题】
下列哪些票据记载事项的更改会导致票据无效。___
A. 金额
B. 日期
C. 付款人名称
D. 收款人名称
【多选题】
关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有___。
A. 编造引进资金、项目等虚假理由
B. 使用虚假的经济合同
C. 使用虚假的证明文件
D. 使用虚假的产权证明作担保
【多选题】
抵押期间，下列哪些情况会导致抵押人转让已经办理登记的抵押物的行为无效？___
A. 抵押人未通知抵押权人
B. 抵押人未告知受让人转让物已经抵押的情况
C. 转让抵押物的价款明显低于其价值
D. 抵押人与受让人未过户或未转移占有
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【多选题】
在吨税执照期限内，应税船舶发生下列哪些情形的，海关按照实际发生的天数批注延长吨税执照期限？___
A. 避难、防疫隔离、修理、改造，并不上下客货
B. 军队、武装警察部队征用
C. 天气原因导致船舶无法离港
D. 军事演习导致封航
【多选题】
下列财产、权利可以用于船舶担保的是？___
A. 人民币、可自由兑换货币
B. 汇票、本票、支票、债券、存单
C. 银行、非银行金融机构的保函
D. 海关依法认可的其他财产、权利
【多选题】
下列船舶免征船舶吨税的是？___
A. 吨税执照期满后二十四小时内不上下客货的船舶
B. 非机动船舶（不包括非机动驳船）
C. 避难、防疫隔离、修理、改造、终止运营或者拆解，并不上下客货的船舶；
D. 警用船舶
【多选题】
舱单的适用范围包括哪些？___
A. 船舶
B. 航空器
C. 铁路列车
D. 公路车辆
【多选题】
承运海关监管货物的车辆应当具备以下哪些条件？___
A. 必须为运输企业的自有车辆，其“机动车辆行驶证”的车主列名必须与所属运输企业名称一致
B. 厢式货车的厢体必须与车架固定一体，厢体必须为金属结构，无暗格，无隔断，具有施封条件，车厢连接的螺丝均须焊死，车厢两车门之间须以钢板相卡，保证施封后无法开启
C. 集装箱拖头车必须承运符合国际标准的集装箱
D. 从事特种货物运输的车辆须递交主管部门的批准证件
【多选题】
境内公路承运海关监管货物的运输企业应具备以下哪些条件？___
A. 从事货物运输业务1年以上，注册资金不低于200万元人民币
B. 按照《海关法》第六十七、六十八条规定，有具备履行海关事务担保能力的法人、其他组织或者公民提供的担保
C. 企业财务制度和账册管理符合国家有关规定
D. 企业资信良好，在从事运输业务中没有违法前科
【多选题】
以下可以开展国际航行船舶保税油供应业务的企业是？___
A. 中国船舶燃料供应公司
B. 中石化中海船舶燃料供应有限公司
C. 中石化长江燃料有限公司
D. 中石化浙江舟山石油分公司
【多选题】
来往港澳小型船舶向海关备案时，应提交哪些文件？___
A. 来往港澳小型船舶登记备案表
B. 交通主管部门的批复文件复印件
C. 船舶国际证书复印件
D. 船舶照片
【多选题】
来往港澳公路货运企业年审时，应当向海关提供哪些文件？___
A. 来往香港／澳门车辆及驾驶员年检报告书
B. 货运企业备案登记证
C. 政府主管部门批准企业成立或者延期的批复文件
D. 车辆及驾驶员照片
【多选题】
以下适用船舶吨税优惠税率的国家是？___
A. 日本
B. 巴拿马
C. 利比里亚
D. 英国
【多选题】
沿海运输船舶，未经海关同意，不得（）进出境货物、物品。___
【多选题】
船舶吨税按照（）征收。___
A. 船舶总吨位
B. 船舶净吨位
C. 吨税执照期限
D. 船舶船龄
【多选题】
自中国境外港口进入境内港口的船舶在吨税执照期限内，因（），吨税执照继续有效。___
A. 修理导致净吨位变化的
B. 改造导致净吨位变化的
C. 税目税率调整导致适用税率变化的
D. 船籍改变导致适用税率变化的
【多选题】
船舶负责人应当将进口货物全部交付收货人。经海关核准，同时符合下列哪些条件的扫舱地脚，可以免税放行？___
A. 进口货物为散装货物
B. 进口货物的收货人确认运输工具已经卸空
C. 数量不足1吨
D. 重量不足进口货物总重量的1%
【多选题】
海关对来往港澳小型船舶实行年审管理，运输企业应当向备案海关提交下列哪些文件办理年审手续？___
A. 来往港澳小型船舶年审报告书
B. 备案证书
C. 海关监管簿
D. 运输企业营业执照
【多选题】
进境列车办理进境手续时，列车长应当向海关提交哪些文件？___
A. 中华人民共和国海关铁路列车进境申报表
B. 列车编组顺序表
C. 车辆和货物交接单
D. 货物运单及其随附单证
【多选题】
进境列车办理出境手续时，列车长应当向海关提交哪些文件？___
A. 中华人民共和国海关铁路列车出境申报表
B. 列车编组顺序表
C. 车辆和货物交接单
D. 货物运单及其随附单证
【多选题】
海关对进出境列车的监管规定有哪些？___
A. 进境列车自到达车站起到海关检查完毕止，出境列车自海关开始检查起到海关放行止，未经海关许可不得移动、解体（客车换轮除外）或擅自驶离进出境车站。
B. 海关对进出境列车进行检查时，除口岸有关检查、检疫部门和铁路执行职务人员外，其他人员不得上下列车。
C. 进出境车站应向海关递交反映进出境列车载运情况的交接单据及商务记录，同时将列车驶入或驶离进出境列车站的时间、车次、停发车地点等事先通知海关。
D. 对进出境货物列车，车站应向海关递交列车编组顺序表和货物交接单。
【多选题】
来往港澳货运车辆应当符合下列哪些条件？___
A. 车辆的类型、牌名、车身颜色、发动机号码、车身号码、车辆牌号等应当与公安交通车管部门核发的证件所列内容相符。
B. 集装箱式货车的车厢监管标准应当按照《中华人民共和国海关对用于装载海关监管货物的集装箱和集装箱式货车车厢的监管办法》的有关规定执行，如有特殊需要加开侧门的，应当经海关批准，并符合海关监管要求。
C. 集装箱式货车或者集装箱牵引车应当使用海关的电子关锁，并可以安装符合海关要求的车载收发信装置。
D. 车辆的油箱和备用轮胎等装备以原车出厂时的配置为准，不得擅自改装或者加装。
【多选题】
承运海关监管货物境内运输车辆驾驶员备案登记应具备那些条件？___
A. 具有“中华人民共和国居民身份证”
B. 为运输企业职工
C. 没有违法犯罪前科
D. 遵守海关的有关管理规定
【多选题】
海关对进出境航空器物品有何规定？___
A. 机组人员携带物品进出境的，应当由机长如实填报机组物品申报单，于进境（港）时向海关递交，并接受监管。
B. 机组人员携带的物品应以服务期间必需和自用合理数量为限。
C. 机组人员不得为他人托带物品进境或者出境。
D. 机组人员需携带物品进入境内使用的，海关按进出境旅客通关流程和征免规定办理验放手续。
【多选题】
运输企业、驾驶员的下列哪些行为将受到海关撤销注册登记的处罚？___
A. 构成走私犯罪被司法机关依法处理的
B. 1年内有2次以上走私行为的
C. 管理不严，1年内3人次以上被海关暂停执业、停止从事有关业务的
D. 因违反规定被海关暂停从事有关业务或者执业，恢复有关业务或者执业后1年内再次违反规定、暂停从事有关业务或者执业情形的
【多选题】
海关对进出境列车装卸进出境货物、物品的监管规定有哪些？___
A. 进出境列车装载进出境货物、物品，应接受海关监管
B. 货物、物品装卸交接完毕，车站应向海关递交反映装卸实际情况的交接单据及商务记录
C. 海关查验进出境货物、物品，发现有走私情事或走私嫌疑的，可以书面通知车站将货物、物品卸到海关指定地点或者将有关车辆调到指定地点进行处理
D. 海关对准予放行的进出境货物、物品，在货物运单或行李包裹运行报单上加盖放行章，铁路始可交付或运往境外
【多选题】
进出境船舶需要添加、起卸物料的，物料添加单位或者接受物料起卸单位应当向海关申报，并提交下列哪些单证？___
A. 中华人民共和国海关运输工具起卸/添加物料申报单
B. 添加、起卸物料明细单
C. 添加、起卸物料车辆或船舶照片
D. 物料添加单位或者接受物料起卸单位港口经营许可证
【多选题】
进出境船舶装卸货的规定有哪些？___
A. 进境船舶在向海关申报以前，未经海关同意，不得装卸货物、物品
B. 进出境船舶负责人应当在船舶装载货物的1小时以前通知海关；航程不足1小时的，可以在装卸货物以前通知海关
C. 舱单传输人应当在船舶开始装载货物、物品的30分钟以前向海关传输装载舱单电子数据
D. 装载舱单中所列货物、物品应当已经海关放行
【多选题】
海关对开展内外贸同船运输及中国籍国际航行船舶承运转关运输货物的港口作业要求有哪些？___
A. 停靠内外贸同船运输及中国籍国际航行船舶承运转关运输货物的港口企业，必须取得港口经营资格，其港区属于国家对外开放的口岸
B. 港区码头实施封闭式卡口管理
C. 港口企业在存储内贸和外贸集装箱货物时，应划分区域，分别堆存，不得混放，并有明显标志
D. 港区码头与海关计算机联网传输相关数据
【多选题】
海关对国际民航机在我国境内国际航空站多次停降有何规定？___
A. 航空器在境内从一个设立海关的地点飞往另一个设立海关的地点的，航空器负责人应当办理航空器续驶手续
B. 未经飞离地海关同意，航空器不得改飞其他目的地；未办结海关手续的，不得改飞境外
C. 航空器在境内从一个设立海关的地点飞往另一个设立海关的地点时，海关可以派员随机实施监管，航空器负责人应当为海关人员提供方便
D. 航空器在境内从一个设立海关的地点飞往另一个设立海关的地点后，应当办理续驶抵达手续
【多选题】
采用派员实地检查方式实施航空器监装监卸的，监装监卸工作应当包括以下哪些内容？___
A. 收取反映实际装卸情况的交接记录和单据
B. 确保通运货物没有卸下航空器、进出口货物已完全装卸完毕、海关监管货物和国内货物分舱、境内出口货物没有卸下
C. 发现有走私违规嫌疑的，应当及时通知相关部门到场
D. 必要时，可以要求航空器负责人提供必要的办公条件
【多选题】
海关在办理运输车辆申请注销时，应当收取下列哪些材料？___
A. 《注销申请表》
B. 原《汽车载货登记簿》
C. 车辆彩色照片
D. 运输企业营业执照复印件
【判断题】
运输工具服务企业包括为进出境运输工具提供物料或者接受运输工具（包括工作人员及所载旅客）消耗产生的废、旧物品的企业
【判断题】
沿海运输船舶、渔船和从事海上作业的特种船舶，未经海关同意，不得载运或者换取、买卖、转让进出境货物、物品
【判断题】
运输工具作为货物以租赁或其他贸易方式进出口的，除按照海关总署署令第196号的规定办理进出境运输工具进境或者出境手续外，还应当按照有关规定办理进出境运输工具进出口报关手续
【判断题】
对专门或者多次用于走私的运输工具，海关予以没收；藏匿走私货物、物品的特制设备，海关根据《海关行政处罚实施条例》进行处理
【判断题】
进出境船舶具体包括机动与非机动的进出我国国境的海、国界江河上来往的船舶，转运、驳运进境旅客或货物的船舶，兼营境内外旅客或货物运输的船舶及其他进出境船舶
【判断题】
国际航行船舶，是指进出我国国境在国际上运营的境内船舶和境外船舶
【判断题】
兼营船舶，是指我国经营国际运输兼营国内运输的船舶和我国经营国内运输兼营国际运输的船舶
【判断题】
船舶抵港以前，船舶负责人应当将船舶进境时间、抵达目的港的时间和停靠位置通知海关。船舶抵达设立海关的地点时，船舶负责人应当向海关进行船舶抵港申报。船舶负责人不可以在运输工具进境前提前向海关办理申报手续
【判断题】
兼营船舶在卸完国内运输货物后，才能申请改营国际运输，由海关在签证簿上批注签章
【判断题】
内外贸同船运输指从事承运海关监管货物的船舶，同时承载内贸和外贸集装箱货物的运输
【判断题】
内外贸同船运输及中国籍国际航行船舶承运的转关运输货物可以是集装箱运输货物和散货
