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【多选题】
有下列情形之一的,可免予处理:___
A. 因不可抗力造成损失、毁损的
B. 受到暴力胁迫时行为失当,事后积极补救的
C. 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的
D. 已尽职尽责,因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化,或其他外部因素导致风险或损失,并已积极采取措施的。
【多选题】
严重违反劳动纪律,有下列哪些行为的,给予警告至撤职处分;后果或情节严重的,予以辞退或给予开除处分?___
A. 旷工或者因公外出、请假期满无正当理由逾期不归的
B. 无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗的
C. 故意刁难、欺骗误导客户,或服务态度恶劣被客户投诉的
D. 对他人进行骚扰、恐吓、侮辱、诽谤或泄露他人隐私的
【多选题】
对违规员工的经济处罚应按员工管理权限进行,一般情况,___
A. 省联社负责对省联社、市农信办员工和县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
B. 经省联社授权,市农信办可对本级员工及辖内县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
C. 上级机构不可对下级机构管辖员工直接作出经济处罚决定
D. 县级行社对辖属员工作出经济处罚决定
【多选题】
经济处罚决定应送达___
A. 本人
B. 监察部门
C. 人力资源部门
D. 财会部门
【多选题】
各级农信社机构或部门负责人有下列行为之一的,给予警告至记大过处分;后果或情节严重的,给予降级至开除处分:___
A. 超越权限决策的
B. 授意、指使、强令、胁迫下属违规办理业务
C. 违反民主决策程序,个人或少数人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题,或拒不执行、擅自改变集体决定的
D. 决策不慎,重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏,或执行出现严重失误的
【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同,将理财产品分为___
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
下列关于理财产品分类表述正确的有___
A. 固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%;
B. 权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%;
C. 商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%;
D. 混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。
【多选题】
商业银行从事理财产品销售活动,不得有以下行为___
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B. 在醒目位置提示投资者,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
C. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
D. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
【多选题】
商业银行开展理财业务,应严格遵守___的原则,不符合该原则的理财产品不得销售。
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 信息充分披露
D. 收益稳定
【多选题】
关于投资者风险承受能力评估,下列说法正确的是___
A. 商业银行对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素;
B. 商业银行完成投资者风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知投资者,由投资者签名确认后留存;
C. 超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估;
D. 商业银行应当在投资者风险承受能力评估书中明确提示,如投资者发生可能影响其自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。
【多选题】
关于理财销售管理的规定,下列说法正确的是___
A. 商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传,本行渠道(含营业网点和电子渠道)除外;
B. 商业银行通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如投资者明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向投资者开展宣传理财产品;
C. 商业银行销售风险评级为四级以上理财产品时,除非与投资者书面约定,否则应当在商业银行网点进行;
D. 对于单笔投资金额较大的投资者,商业银行应当在完成销售前将销售文件至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核.
【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同,将理财产品分为___
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
商业银行应当根据运作方式的不同,理财产品类型有___
A. 封闭式理财产品
B. 开放式理财产品
C. 定开型理财产品
D. 可赎回型理财产品
【多选题】
个人理财业务是指商业银行为个人投资者提供的___等专业化服务活动。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
【多选题】
理财产品销售文件应当载明收取___等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
A. 销售费
B. 托管费
C. 投资管理费
D. 手续费
【多选题】
符合下列哪些条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织是合格投资者___
A. 具有2年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币;
B. 具有2年以上投资经历,且家庭金融资产不低于500万元人民币,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币;
C. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;
D. 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
【多选题】
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,异常情况包括___。
A. 投资者频繁开立、撤销理财账户;
B. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配;
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付;
D. 其他应当关注的异常情况。
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循的原则有___
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前,应当特别注意的事项有___。
A. 有效识别投资者身份;
B. 向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;
C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;
D. 提醒投资者阅读销售文件,特别是风险揭示书和投资者权益须知;
E. 确认投资者抄录了风险确认语句。
【多选题】
理财产品的销售文件包括___
A. 理财产品销售协议书
B. 理财产品说明书
C. 产品要素表
D. 风险揭示书
E. 投资者权益须知
【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据包括下列哪些因素___
A. 理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B. 理财产品期限、成本、收益测算
C. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D. 理财产品在运营过程中存在的各类风险
【多选题】
机构理财办理投资者须携带的资料有___
A. 公章、印鉴章
B. 转账支票
C. 若为代理,须签订授权委托书
D. 法人、经办人身份证明
【多选题】
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失;
C. 夸大或者片面宣传理财产品,违规使用“安全、”“保证、”“承诺、”“保险、”“避险、”“有保障、”“高收益、”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述;
D. 登载单位或者个人的推荐性文字;
E. 在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述
【多选题】
取消企业银行账户许可的范围包括___。
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
E. 事业单位
【多选题】
三要素决定基本存款账户的唯一性,应当在结算账户管理系统中准备录入信息,对唯一性进行审核。该三要素为___。
A. 企业名称
B. 统一社会信用代码
C. 存款人类别
D. 注册地区代码
E. 注册地址
【多选题】
存在下列哪种情形的,银行应当拒绝开户。___
A. 使用伪造、变造开户证明文件
B. 假冒他人身份或虚构代理关系
C. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所
D. 对企业身份信息存疑需要提供辅助证件,企业决绝出示
E. 被市场被市场监督管理部分列入“严重违法失信企业名单”
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的,应联系县联社的科技部重新开机,重新开机成功后网点取消平账方可办理业务
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时,机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库,无需将余额清零;尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时,机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后,使用【7316】交易,操作标志选择领用,领用柜员录入其柜员代号及密码,完成尾箱领用
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317,需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后,才可将柜员号调整至其他机构
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活,且密码激活只能由持卡人本人办理
【判断题】
凭证入库申请后,业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码,这种情况下只能进行双挂处理,在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时,误将机构输入为上级机构,柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理,但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理,但后续处理必须本人办理
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号(多为批量代发的存折),在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失,可直接使用【7125密码重置】交易实时重置
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功
【判断题】
客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务,在做解除控制时客户密码忘记,直接在柜面进行密码挂失及重置即可
推荐试题
【判断题】
根据《生产安全事故报告和调查处理条例》在工程建设过程中造成5000万元以上1亿元以下直接经济损失的事故属于重大事故。
【判断题】
根据《生产安全事故报告和调查处理条例》,上级人民政府认为必要时,可以调查由下级人民政府负责调查的事故。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,安全生产工作应当按照管行业、管业务和管生产经营必须管安全的原则。
【判断题】
《生产安全事故报告和调查处理条例》规定事故发生单位的负责人和有关人员在事故调查期间不得擅离职守,并应当随时接受事故调查组的询问,如实提供有关情况。
【判断题】
《劳动防护用品监督管理规定》生产经营单位可以以货币或者其他物品替代应按规定配备的劳动防护用品,提供的劳动防护用品,必须符合国家标准或者行业标准。
【判断题】
施工现场暂时停止施工的,监理单位应当做好现场防护。
【判断题】
企业安全生产许可证被暂扣期间,可以承揽新的施工任务。
【判断题】
《安全生产法》规定,生产经营单位不得因安全生产管理人员依法履行职责而降低其工资、福利等待遇或者解除与其订立的劳动合同。
【判断题】
施工单位应当在施工现场入口处、施工起重机械、临时用电设施、脚手架、出入通道口、楼梯口、电梯井口、孔洞口、桥梁口、隧道口、基坑边沿、爆破物及有害危险气体和液体存放处等危险部位,设置明显的安全警示标志。安全警示标志必须符合地区和行业标准。
【判断题】
《生产安全事故报告和调查处理条例》规定事故发生单位的负责人和有关人员在事故调查期间不得擅离职守,并应当随时接受事故调查组的询问,如实提供有关情况。
【判断题】
《安全生产法》规定,生产经营单位决策机构、主要负责人或者个人经营的投资人应当保证安全生产条件所必需的资金投入,并对资金投入不足导致的后果承担责任。
【判断题】
超过规定使用年限的特种设备,经检修后,可以出租、使用。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,生产经营单位应当在易燃、易爆、强腐蚀、有毒、粉尘、高温、辐射以及可能发生坠落、碰撞、触电等危险因素的工作场所和设施、设备上设置明显的安全警示标志。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,生产经营单位主要负责人应当依法履行安全生产工作职责,落实安全生产各项制度,定期研究和督促检查安全生产工作。
【判断题】
施工现场施工电梯属于特种设备,因此施工电梯的安全生产监督,由特种设备安全监督管理部门承担。
【判断题】
分包工程承包人就施工现场安全向分包工程发包人负责,并应当服从分包工程发包人对施工现场的安全生产管理。
【判断题】
分包工程发包人对施工现场安全负总责,并对分包工程承包人的安全生产进行管理。
【判断题】
施工现场塔吊安装完毕后,施工企业应组织企业或工程项目部的安全监督和设备管理部门对塔吊安装安全状况进行验收,合格后即可投入使用。
【判断题】
悬挑式脚手架安装、拆卸作业前,编制专项施工方案的专业技术人员和专职安全员应向全体作业人员进行安全技术交底。
【判断题】
施工总承包的,建筑工程主体结构的施工必须由总承包单位自行完成。
【判断题】
施工单位要严格按国家标准规范搭建施工脚手架,必须购买、租用具备产品生产厂家生产许可证、产品质量合格证明、检测证明和产品标识的钢管、扣件。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,对从事接触职业病危害因素作业的从业人员,生产经营单位应当按照国家有关规定组织职业健康检查,将检查结果如实告知从业人员,并建立职业健康档案,实行健康监护。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,生产经营单位从业人员应当享有了解作业场所、工作岗位存在的危险因素和因素以及防范和应急措施,获得符合国家规定和标准的用品的权利。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,在易燃易爆场所配置符合国家标准或者行业标准的防爆电气设备,落实防静电、泄爆等安全措施,禁止明火作业和违规使用作业工具。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,在容易造成高处坠落、物体打击、机械伤害、触电的岗位或者场所,以及临近高压输电线路、输油输气管道、通讯光(电)缆进行相关作业时,设置防护设施、设备,采取并落实必要的安全防范措施。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,建设工程的勘察、设计、施工、工程监理等单位应当遵守建设工程安全生产法律、法规和强制性标准规定,依法承担建设工程安全生产责任。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,在城镇人口密集区不得新建、改建、扩建易燃易爆物品、危险化学品的生产和储存项目。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,建立应急救援志愿服务激励机制,鼓励自然人、法人和其他组织捐赠财产和提供专业服务用于应急救援。
【判断题】
《福建省安全生产条例》规定,生产经营单位应当根据本单位的危险源和风险因素制定或者及时修订本单位生产安全事故应急救援预案,并与所在地市级以上地方人民政府组织制定的生产安全事故应急救援预案相衔接。
【判断题】
《福建省建设工程安全生产管理办法》规定,项目专职安全生产管理人员不得同时负责两个以上工程项目的安全生产管理工作。
【判断题】
《福建省建设工程安全生产管理办法》规定,施工作业人员应当遵守建设工程施工安全管理规章制度和操作规程,正确使用安全生产防护用品、机械设备、防护设施。
【判断题】
《福建省建设工程安全生产管理办法》规定,施工单位应当按规定向作业人员提供相应的安全生产防护用品和安全生产作业环境。
【判断题】
《福建省建设工程安全生产管理办法》规定,施工单位对建设单位预付的安全施工措施费用应当专户存储,专款专用,不得挪作他用。
【判断题】
《建设工程安全生产管理条例》规定,办公、生活区的选址应当符合安全性要求。职工的膳食、饮水、休息场所等应当符合卫生标准。
【判断题】
施工现场对毗邻的建筑物、构筑物和特殊作业环境可能造成损害的,建筑施工企业无义务采取安全防护措施。
【判断题】
建筑施工企业和作业人员在施工过程中,应当遵守有关安全生产的法律、法规和建筑行业安全规章、规程,不得违章指挥或者违章作业。
【判断题】
禁止出租检测不合格的机械设备和施工机具及配件。
【判断题】
施工起重机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施的使用达到国家规定的检验检测期限的,必须经具有专业资质的检验检测机构检测。经检测不合格的,不得继续使用。
【判断题】
检验检测机构对检测合格的施工起重机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施,应当出具安全合格证明文件,但不对检测结果负责。
【判断题】
施工单位视情况决定是否设立安全生产管理机构,配备专职安全生产管理人员。