相关试题
【多选题】
财税库银系统对账类业务包括（ ） ___
A. 日间对账
B. 日中对账
C. 日切对账
D. 日终对账
【多选题】
财税库银系统信息交换以（ ）为准，扣款结果信息以（ ）为准。 ___
A. 发起方
B. 接受方
C. 人民银行国库信息处理系统
D. 核心业务系统
【多选题】
对公客户申请租用保管箱，需提供哪些资料（） ___
A. 单位公函
B. 经办人有效身份证件
C. 法定代表人或单位负责人身份证件
D. 单位租用保管箱申请书
【多选题】
保管箱冻结后，不可以办理（ ）交易。 ___
A. 续租
B. 日常开箱、关箱
C. 退租以及换锁
D. 逾期原因的凿箱
【多选题】
处于（）等状态的账户，不能进行批量代收。处于部分冻结状态的账户，其未冻结的资金可以进行批量代收。 ___
A. 书面挂失、口头挂失、密码挂失
B. 全部冻结、单向冻结
C. 封存
D. 只收不付
E. 密码未启用
【多选题】
单位存款人因代发工资等需要，代理其职工开立个人银行结算账户的，单位承担相应的法律责任，应出示（）. ___
A. 单位公函
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件
C. 授权经办人有效身份证件
D. 授权委托书
【多选题】
代收代付业务是指农商行代理企事业单位（团体）向其用户收取（）并按协议或合同履行权利和义务的一项综合性业务。 ___
A. 公共事业费
B. 教育经费
C. 代发工资
D. 代付各级财政部门定期下拨的基金
E. 退休养老金
【多选题】
批量业务处理状态包括（）。 ___
A. 待处理
B. 正在处理
C. 处理完成
D. 已撤销
E. 冲正
【多选题】
财税库银业务过程中，业务状态包括（）。 ___
【多选题】
财税库银业务过程中，账务状态包括（）。 ___
【多选题】
财税库银业务过程中，对账状态包括（）。 ___
【多选题】
商业银行拆入资金用于( )。 ___
A. 投资固定资产
B. 弥补票据结算头寸不足
C. 联行汇差头寸的不足
D. 临时性周转资金
【多选题】
票据权利在下列期限内不行使而消灭:( )。 ___
A. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年
B. 持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
C. 持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
D. 持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
【多选题】
汇票必须记载下列事项:( )。 ___
A. 表明“汇票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额、出票日期、出票人签章
D. 付款人名称、收款人名称
【多选题】
汇票的付款日期可以按照下列形式之一记载：( )。 ___
A. 见票即付
B. 定日付款
C. 出票后定期付款
D. 见票后定期付款
【多选题】
汇票的保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项：( )。 ___
A. 表明“保证”的字样
B. 保证人名称和住所
C. 被保证人的名称
D. 保证日期、保证人签章
【多选题】
汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：( )。 ___
A. 汇票被拒绝承兑的
B. 承兑人或者付款人死亡、逃匿的
C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的
D. 汇票被丢失的
【多选题】
本票必须记载下列事项：( )。 ___
A. 表明“本票”的字样
B. 无条件支付的承诺
C. 确定的金额
D. 收款人名称、出票日期、出票人签章
【多选题】
有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：( )。 ___
A. 伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的
B. 签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的
C. 签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的
D. 汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的
【多选题】
票据上哪些事项不得更改，更改的无效？( ) ___
A. 票据金额
B. 票据日期
C. 收款人名称
D. 用途
【多选题】
下列各项中，属于支票上可以由出票人授权补记的事项有：( )。 ___
A. 金额
B. 收款人名称
C. 付款人名称
D. 出票日期
【多选题】
因票据纠纷提起的诉讼，管辖地为( )。 ___
A. 票据支付地人民法院
B. 票据出票地人民法院
C. 票据持有人住所地人民法院
D. 被告住所地人民法院
【多选题】
支付机构是指依法取得《支付业务许可证》，获准办理( )等网络支付业务的非银行机构。 ___
A. 互联网支付
B. 移动电话支付
C. 固定电话支付
D. 数字电视支付
【多选题】
支付账户不得( )，不得利用支付账户从事或者协助他人从事非法活动。 ___
【多选题】
支票影像交换业务处理遵循( )的原则。 ___
A. 先付后收
B. 收妥抵用
C. 全额清算
D. 银行不垫款
【多选题】
严格执行会计核算原则，遵循( )的会计核算要求，对支票影像信息确认付款的( )，严禁逆程序操作，防范资金风险。 ___
A. 先记账，后付款
B. 先付款，后记账
C. 谁的钱入谁的账，银行不垫款
D. 先扣款，后发回执
【多选题】
下列适用支付密码的凭证有( )。 ___
A. 转账支票
B. 现金支票
C. 银行汇票申请书
D. 银行本票申请书
E. 汇兑凭证
【多选题】
下列有关电子商业汇票的说法正确的有：( )。 ___
A. 电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
B. 电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的特点
C. 电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票
D. 电子商业汇票系统(以下简称ECDS)是指由中国银监会建设并管理的业务处理平台
【多选题】
客户通过山东省农村信用社网上银行系统(以下称网上银行系统)办理( )等电子商业汇票的相关业务。 ___
A. 出票
B. 背书转让
C. 贴现
D. 再贴现
【多选题】
在电子商业汇票系统和大额支付系统共同运行时间内，电子商业汇票( )、央行卖出商业汇票业务的资金清算可以通过线上清算或线下清算的方式实现。 ___
A. 转贴现
B. 再贴现
C. 资金清算
D. 提示付款
【多选题】
接入机构办理电子商业汇票业务应具备的条件：( )。 ___
A. 内部管理制度完善，且具有办理电子商业汇票业务的资格
B. 具有有效的组织机构代码证
C. 具有支付系统行号
D. 人员配备符合岗位设置要求，岗位职责明确
【多选题】
客户在农村信用社申请办理电子商业汇票业务应具备的条件：( )。 ___
A. 开立基本账户或一般账户的企业法人或其他经济组织
B. 具备合法有效的组织机构代码证
C. 资信良好，无重大不良信用记录
D. 开通网上银行业务，持有合法、有效的电子签名
E. 与农村信用社签订《山东省农村信用社电子商业汇票业务服务协议》。
【多选题】
电子商业汇票业务管理实行( )的原则。 ___
A. 审贷分离
B. 分级审批
C. 分工负责
D. 各负其责
【多选题】
下列哪些是电子商业汇票出票必须记载的事项？( ) ___
A. 表明“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 票据到期日
D. 出票人签章
【多选题】
贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为，是金融机构向持票人融通资金的一种方式。包括( )。 ___
A. 银行承兑汇票贴现
B. 商业承兑汇票贴现
C. 买断式贴现
D. 回购式贴现
【多选题】
转贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买断式转贴现
D. 回购式转贴现
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的，不得办理贴现( )。 ___
A. 银行承兑汇票要素不全
B. 银行承兑汇票的背书不连续
C. 承兑社已发出停止办理贴现的通知或汇票本身规定不准贴现的
D. 注明“不得转让”字样的汇票
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用( )等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。 ___
A. 票据
B. 信用卡
C. 托收承付
D. 委托收款
E. 汇兑
【多选题】
单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有( )。 ___
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配
C. 银行不垫款
D. 截留挪用客户和他行资金
【多选题】
票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款( )。 ___
A. 对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人
B. 持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的
C. 持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的
D. 持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的
E. 持票人取得的票据背书不连续
推荐试题
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应以现有人民币国债和相关产品交易价格为基础，采用国际通用的方法研究并建立基于市场的人民币国债价格变动曲线，作为人民币产品定价和风险管理的基础
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应加强对复杂衍生产品的风险管理工作，将复杂衍生产品纳入到市场风险管理系统之中，应在人民币国债收益率曲线的基础上，研发具体有效的产品定价模型，并在此基础上计算相关的风险参数，为对冲各类风险提供参考
【判断题】
甲为从事市场风险管理部门的员工，乙为承担风险的业务经营部门的员工，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》甲乙都向高管丁报告各自工作进度
【判断题】
根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》，商业银行甲招收了一名具备两年与市场风险管理相关的工作经验的优秀人才作为从事市场风险管理部门的负责人
【判断题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行单人人验核或由上级行独立进行复审、批准
【判断题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，基层主管轮岗轮调和强制性休假制度可以由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员，结合实际工作进行临时安排
【判断题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位
【判断题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为等内部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
【判断题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件
【判断题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，银行业协会应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理
【判断题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件
【判断题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对商业银行造成的损失和负面影响
【判断题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任
【判断题】
2008年美国次贷危机爆发,在雷曼兄弟公司倒闭后,持有雷曼兄弟公司金融资产的XX银行被曝存在大额投资亏损的可能。该行积极应对,一方面迅速清查风险敞口情况,通过各种途径挽回损失;另一方面,及时回应媒体报道, 避免了声誉事件的扩大。此后,该行股价又回归正常。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，该行主动、有效地防范了声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少了对社会公众造成的损失和负面影响
【判断题】
今年以来，商业银行收费问题又成为社会和媒体关注的热点，广受诟病。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，可以看出个别商业银行在出台相关政策、措施前调研不够、考虑不周，在声誉风险管理方面还有待进一步提高
【判断题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向董事会提交合规风险评估报告
【判断题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理是商业银行一项基本的风险管理活动
【判断题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
【判断题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况
【判断题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人可以分管业务条线
【判断题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，银行业金融机构履行社会责任是构建和谐社会的必然要求
【判断题】
某银行高管十分重视发展业务，认为银行作为企业，应以利润指标为核心，其他一切不直接产生利润的活动都毫无意义。依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》，此银行高管的看法是否正确？
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当指定专门的部门或团队负责压力测试管理，压力测试的管理职能应当相对独立于业务条线
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，在进行情景分析时，可以不用考虑不同风险因子之间的相关性
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行必须使用多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，反向压力测试是从已知的压力测试结果出发，反向寻找银行资产质量、盈利、资本和流动性可能承受的极端压力情景
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当为压力测试工作顺利开展提供必 要的保障与支持，包括数据、系统和人力资源等
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应具备相应的数据管理能力，为压力 测试提供质量较高、颗粒度较细的数据，确保数据的完整性和准确性
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告，原则上不低于两年一次
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，评估相关部门是否采取了必要的改进措施并有效实施是内部审计的部门应该履行的职责
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，监管部门应定期对商业银行压力测试体系进行监督检查，评估银行的压力测试是否与其规模、业务复杂程度和风险状况相适应
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行的高级管理层应当审议压力情景设定，定期组织开展压力测试，评估压力测试结果对银行的影响，制定和落实风险改进措施，将压力测试结果运用到银行的各项经营管理决策中
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行的压力测试团队应该推进全行压力测试体系建设，定期维护和更新压力测试体系
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应尽可能以定量方法来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试政策应根据经营环境变化和业务发展及时进行修订。任何重大的实质性调整应及时提交董事会审议
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应按照有关信息披露要求向社会公众公开压力测试的相关情况
