【单选题】
支付机构应当遵循( )原则，建立健全客户身份识别机制。 ___
A. 业务发展优先
B. 客户第一
C. 了解你的客户
D. 风险防控优先
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相关试题
【单选题】
支票影像交换业务处理遵循( )的原则。 ___
A. 先付后收、收妥抵用
B. 全额清算
C. 银行不垫款
D. 以上都对
【单选题】
提入行收到支票影像业务，应在规定时间内通过小额支付系统返回支票业务回执。目前，中国人民银行规定的返回时间为( )。 ___
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
【单选题】
出票人开户银行收到支票影像信息，可以拒绝付款的情形有( ) ___
A. 约定使用支付密码的,支付密码未填写或错误
B. 电子清算信息与支票影像不相符
C. 数字签名或证书错误
D. 以上都对
【单选题】
支票影像信息包括( )。 ___
A. 电子清算信息
B. 支票影像
C. 支票影像和电子清算信息
D. 以上都对
【单选题】
农村信用社电子银行承兑汇票单张出票金额原则上不得超过( )(含)。 ___
A. 500万元
B. 1000万元
C. 1500万元
D. 2000万元
【单选题】
行内电票系统运行时间原则上支持( )运行，每日运行时间从( )，具体的时间安排参照人行规定执行。 ___
A. 7*12 ，8：00-20：00
B. 5*12 ，8：00-20：00
C. 7*24 ，9：00-16：00
D. 5*24 ，9：00-16：00
【单选题】
票据当事人对票据信息有异议的，最终由( )向票据当事人作出解释。 ___
A. 接入机构
B. 票据业务管理部门
C. 出票人
D. 持票人
【单选题】
持票人对支票出票人的权利，自出票日起( )内不行使而消灭。 ___
A. 10天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
银行承兑汇票的提示付款期自到期之日起( )。 ___
A. 3日
B. 5日
C. 10日
D. 30日
【单选题】
银行承兑汇票承兑行按规定向出票人收取工本费，并按票面金额的( )计收手续费。 ___
A. 万分之一
B. 万分之三
C. 万分之五
D. 万分之十
【单选题】
保证人必须按照《中华人民共和国票据法》的规定在票据上记载保证事项。为出票人保证的，应将保证事项记载在票据的( )。 ___
A. 背面
B. 正面
C. 粘单上
D. 备注中
【单选题】
银行汇票的提示付款期限自出票日起( )，持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。 ___
A. 10天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
银行承兑汇票承兑期限最长不得超过( )。 ___
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
【单选题】
商业承兑汇票的付款期限，最长不超过( )。 ___
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 1年
【单选题】
银行本票自出票日起，付款期限最长不超过( )，超过提示付款期限的，代理付款人不予受理。 ___
A. 一个月
B. 二个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
行内汇划的运行时序由省联社统一规定，一般情况下与( )运行时序一致，特殊情况省联社另行通知。 ___
A. 小额支付系统
B. 大额支付系统
C. 同城票据交换系统
D. 支票影响交换系统
【单选题】
大额支付系统的运行工作日未国家法定工作日，每个工作日分为五个阶段,正确的处理流程是( ) ___
A. 营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口→日终处理
B. 营业准备→日间处理→清算窗口→业务截止→日终处理
C. 营业准备→日间处理→日终处理→业务截止→清算窗口
D. 营业准备→日间处理→业务截止→日终处理→清算窗口
【单选题】
大额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。 ___
A. 谁发起、谁负责
B. 谁确认，谁负责
C. 谁发起、谁确认
D. 谁负责、谁发起
【单选题】
大额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。 ___
A. 谁确认，谁负责
B. 谁发起、谁负责
C. 谁发起、谁确认
D. 谁接收、谁确认
【单选题】
小额支付系统实行7×24小时不间断运行，前一日( )至当日( )为小额支付系统的一个工作日。 ___
A. 10：00 10：00
B. 12：00 12：00
C. 16：00 16：00
D. 17：00 17：00
【单选题】
小额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。 ___
A. 谁发起、谁确认、谁负责
B. 谁确认、谁回执、谁负责
C. 谁发起、谁负责
D. 谁发起、谁确认
【单选题】
小额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。 ___
A. 谁发起、谁确认、谁负责
B. 谁确认、谁回执、谁负责
C. 谁接收、谁确认、谁负责
D. 谁接收、谁负责、谁回执
【单选题】
办理跨行通存业务，规定时间内未收到开户行返回的回执, 系统自动向人民银行发起业务冲正申请，收到人民银行冲正成功的通知，则说明原通存交易失败，系统自动进行账务冲正，更新业务状态为( )。 ___
A. 已处理
B. 已确认
C. 已冲正
D. 失败
【单选题】
农信银汇出社可以对已经发送的处在( )状态的汇兑、委托收款、托收承付等往账业务进行撤销。 ___
【单选题】
电子商业汇票的付款期限最长不得超过( )。 ___
【单选题】
银行承兑汇票承兑申请人提供100%保证金，或全额(或差额部分)以存单、国债、银行承兑汇票质押的，只能开立( )。 ___
A. 临时存款账户
B. 基本存款账户
C. 一般存款账户
D. 专用存款账户
【单选题】
支票的提示付款期限为自出票日起( )内。 ___
A. 3日
B. 7日
C. 10日
D. 30日
【单选题】
商业承兑汇票的付款期限，最长不超过( )。 ___
A. 10天
B. 30天
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
人民银行对金融机构的准备金存款按( )结息，计息期间遇利率调整分段计息。 ___
【单选题】
按照人民银行的相关规定，存款准备金会计主管或指定专人要坚持按( )与人民银行面对面逐笔勾对。 ___
【单选题】
同业存放款项账户实行客户账户管理方式，账户性质一般应为( )，并按账户管理有关规定向人民银行报备。 ___
A. 基本账户
B. 一般账户
C. 专用存款账户
D. 临时账户
【单选题】
新系统6801汇兑往账交易中，当业务类型选择“A100普通汇兑”时，新增汇划汇道K-跨行快汇，可实现（ ） ___
A. 5万元（含）
B. 5万元（不含）
C. 10万元
D. 10万元（不含 ）
【单选题】
下列说法错误的是 （ ）。 ___
A. 支付系统往账业务差错按发起渠道分为柜面、电子银行等
B. 支付系统差错按差错产生时间分为支付交易日间差错、支付交易对账差错两种
C. 电子银行渠道产生的日间差错、对账差错均由系统自动处理
D. 柜面渠道产生的日间差错、对账差错由柜员进行处理
【单选题】
对系统自动挂账的汇兑来账业务，经确认可以入客户账户的，柜员启用（ ）交易，选择原汇划报文并查看详细信息界面，先择人工入账操作方式，提交成功后系统输出人工入账业务凭证。 ___
A. 6817汇划业务查询及处理
B. 5227银行卡事务信息管理
C. 6804退汇
D. 6802入客户账
【单选题】
营业网点对于省联社下发的差错调整通知书确认后，需退回客户账的资金，原则上要于（ ）入账。 ___
A. 当日
B. 次日
C. 7日内
D. 3日内
【单选题】
9923录入机构头寸确认提交交易新增了撤销功能，该功能不可以撤销哪种头寸确认状态？（ ） ___
A. 已拒绝
B. 未确认
C. 确认中
D. 已确认
【单选题】
以下哪些渠道开通了次日转账功能：（ ） ___
A. 行内渠道、大额渠道
B. 行内渠道、小额渠道
C. 大额渠道、小额渠道
D. 行内渠道、大额渠道、小额渠道
【单选题】
批量退汇交易，可以处理多少笔以上的自动挂账业务（ ） ___
A. 3笔
B. 5笔
C. 10笔
D. 不限制
【单选题】
农信银通存通兑业务不包括（ ） ___
A. 个人账户通存
B. 个人账户通兑
C. 对公账户通存
D. 对公账户通兑
【单选题】
存款冲销交易适用于（ ） ___
A. 对公通存
B. 个人通兑
C. 存款冲销
D. 个人通存
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【单选题】
商业银行不能通过_______的途径了解个人借款人的资信状况。___
A. 查询人民银行个人信用信息基础数据库
B. 查询税务部门个人客户信用记录
C. 从其他银行购买客户借款记录
D. 查询海关部门个人客户信用记录
【单选题】
假设借款人内部评级l年期违约概率为0.05%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为__________
A. 0.0005
B. 0.0004
C. 0.0003
D. 0.0002
【单选题】
在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景国素等构成，针对企业信用分析的专家系统是__________
A. 5Cs系统
B. 5Ps系统
C. CAMEL分析系统
D. 51ts系统
【单选题】
按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是__________
A. 对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法
B. 对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法
C. 对企业客户和个人客户都采用评级方法
D. 对企业客户和个人客户都采用评分方法
【单选题】
采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为l.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为l.2亿元，则违约损失率为__________
A. 0.1333
B. 0.1667
C. 0.3
D. 0.8333
【单选题】
下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是__________
A. 提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法
B. 明确最低资本充足率覆盖了信用风险.市场风险.操作风险三大主要风险来源
C. 外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法
D. 构建了最低资本充足率.监督检查.市场约束三大支柱
【单选题】
下列不属于村镇银行业务的是__________
A. 吸收公众存款
B. 办理国际结算
C. 发放贷款
D. 银行卡业务
【单选题】
我们通常所说的利率是指________ ___
A. 市场利率
B. 名义利率
C. 实际利率
D. 固定利率
【单选题】
在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况的机构是__________
A. 监事会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 股东大会
【单选题】
城市商业银行是在________的基础上成立起来的。 ___
A. 农村信用合作社
B. 股份制商业银行
C. 人民银行
D. 城市信用合作社
【单选题】
私人购买住房的支出属于GDP项目中的__________
A. 投资
B. 消费
C. 融通资金
D. 定价
【单选题】
开证银行授权代付行向受益人预付信用证金额的全部或一部分，由开证行保证偿还并负担利息的信用证为__________
A. 循环信用证
B. 背对背信用证
C. 对开信用证
D. 预支信用证
【单选题】
银行外币存款业务的主要币种不包括__________
A. 美元
B. 瑞士法郎
C. 法国法郎
D. 欧元
【单选题】
_______不属于个人理财业务___
A. 理财顾问服务
B. 信用证
C. 综合理财服务
D. 理财计划
【单选题】
商业银行最主要的资金来源是__________
A. 存款
B. 贷款
C. 利息收入
D. 手续费收入
【单选题】
根据《商业银行法》，商业银行破产财产的分配顺序是__________
A. 清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用→个人储蓄存款的本金和利息→企业存款的本金和利息
B. 清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用→企业存款的本金和利息→个人储蓄存款的本金和利息
C. 个人储蓄存款的本金和利息→企业存款的本金和利息→清算费用。所欠职工工资和劳动保险费用
D. 企业存款的本金和利息→个人储蓄存款的本金和利息叶清算费用→所欠职工工资和劳动保险费用
【单选题】
关于商业银行基金托管业务，下列说法正确的是__________
A. 所有商业银行都可以开办基金托管业务
B. 基金管理公司向商业银行支付基金托管费
C. 基金公司办理有关资金清算.资产估值.会计核算等业务
D. 商业银行不能托管全国社会保障基金
【单选题】
信用证开证银行依照客户（开证申请人）的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据不要承担的是__________
A. 向第三者（受益人）或其指定人进行付款或承兑
B. 授权另一银行进行该项付款或承兑
C. 授权另一银行议付
D. 保证出口商品的质量
【单选题】
根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据________确定的。 ___
A. 借款人生产经营周期和银行头寸情况
B. 借款人还款能力和保证人还款能力
C. 借款人生产经营周期、还款能力和贷款人资金供给能力
D. 保证人的保证能力
【单选题】
与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是________ ___
A. 普通准备金制度
B. 专项准备金制度
C. 特别准备金制度
D. 一般准备金制度
【单选题】
关于货币层次，下列说法中错误的是__________
A. 从数量上看，M0<M1<M2
B. M1是狭义货币，M2是广义货币
C. M0包括银行的库存现金
D. 在我国，准货币包括定期存款.储蓄存款和其他存款
【单选题】
在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是__________
A. 远期
B. 期货
C. 可转换债券
D. 互换
【单选题】
持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易的交易称为__________
A. 利率互换
B. 货币互换
C. 资产互换
D. 即期外汇交易
【单选题】
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息__________
A. 立即销毁
B. 移交国务院有关部门指定的机构
C. 保存三年后销毁
D. 退还给客户
【单选题】
某甲接受某乙的委托，经过某丙介绍，与某银行签订了一份贷款协议，在_______间形成代理关系___
A. 某甲与某乙
B. 某乙与某丙
C. 某甲与某丙
D. 某乙与某银行
【单选题】
以下关于金融工具的说法错误的是__________
A. 按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具
B. 按金融工具的职能划分，股票是用于保值.投机等目的的工具
C. 按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具
D. 按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具
【单选题】
用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失的是__________
A. 核心资本
B. 监管资本
C. 经济资本
D. 会计资本
【单选题】
下列银行业从业人员的做法，符合职业操守中有关“信息披露”规定的是__________
A. 在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险
B. 利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C. 不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
D. 以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
【单选题】
《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是__________
A. 经济增长
B. 充分就业
C. 汇率稳定
D. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长
【单选题】
_______是风险管理的最基本要求。___
A. 风险监测
B. 风险识别
C. 风险计量
D. 风险控制
【单选题】
物价稳定是要保持_______的大体稳定，避免出现高通货膨胀。___
A. 生产者物价水平
B. 消费者物价水平
C. 国内生产总值
D. 物价总水平
【单选题】
票据转让的主要方式是__________
【单选题】
以下各项中，________是税收本质的体现___
A. 固定性
B. 无偿性
C. 强制性
D. 公平性
【单选题】
银团贷款的主要成员中，_______负责接受借款人的委托.策划组织银团并安排贷款分销。___
A. 参加行
B. 牵头行
C. 副牵头行
D. 代理行
【单选题】
下列关于直接融资的表述，错误的是__________
A. 直接融资是指政府.企业等货币资金需求者直接通过发行债券.股票等形式，从机构.个人等货币资金投资者手中融入所需资金
B. 直接融资中投资者和融资者都了解对方身份
C. 金融机构起“牵线搭桥”的作用
D. 直接融资没有金融机构的参与
【单选题】
作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是__________
A. 严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响
B. “了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
C. 银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
D. 熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
【单选题】
在单位经常项目外汇账户中，境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用_______核定___
【单选题】
商业银行不得将同业拆入资金用于__________
A. 发放固定资产贷款或投资
B. 弥补票据结算不足
C. 解决临时性周转资金的需要
D. 弥补联行汇差头寸的不足
【单选题】
关于银行远期外汇交易的下列说法中错误的是__________
A. 需要事前约定交易的币种.金额和汇率等
B. 远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值
C. 远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点
D. 可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割
【单选题】
下列关于《反不正当竞争法》的规定不正确的是__________
A. 经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的
B. 经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣
C. 经营者销售或购买商品或服务，不可以以明示方式给对方折扣
D. 经营者销售或购买商品或服务，可以给中间人佣金
