【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务，有效堵塞风险漏洞
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要加强统一授信和管理，严格不同层级的审批权限，确保尽职调查与担保真实有效
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，系统、全面开展岗位规范和业务流程教育，培育员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪和合规操作意识
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要实施穿透性原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对交易对手审查核实发现重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行押品管理有效性原则是指抵质押担保手续完备，充分考虑押品本身可能存在的风险因素，动态评估押品价值及风险缓释作用
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，押品调查方式包括现场调查和非现场调查，原则上以非现场调查为主，现场调查为辅
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，对于需要移交第三方保管的押品，商业银行应与抵押（出质）人、监管方签订监管合同或协议，明确监管方的监管责任和违约赔偿责任
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应明确前、后台各业务部门的押品管理职责，内审部门应将押品管理纳入内部审计范畴定期进行审计
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行可以自主选择将押品分为金融质押品、房地产和应收账款三个类别
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，原则上，对于有活跃交易市场、有明确交易价格的押品，可以参考市场价格确定押品价值。采用其他方法估值时，评估价值可以适量超过当前合理市场价格
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价，动态调整合作名单
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》规定，信用卡预借现金业务不得享受免息还款期或最低还款额待遇
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构按照审慎原则确定授信额度时，在总授信额度内，预借现金业务授信额度不得超过非预借现金业务授信额度
【判断题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定，因债务人不履行或不完全履行而发生的违约金、利息、滞纳金等，以及按照债权文书的约定由债务人承担的公证费等实现债权的费用，应当根据银行业金融机构的申请依法列入执行标的
【判断题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定，银行业金融机构提交强制执行申请书、赋予债权文书强制执行效力公证书及执行证书申请执行公证债权文书，人民法院应当受理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，要强化重要客户和大额业务风险管控要求，科学设置相关客户和业务管理权限，实施交叉回访制度
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，要严格落实关键岗位轮岗要求，定期检查相关制度落实情况
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要按照监管要求，切实加大对违法违规行为的排查力度，严肃追究责任，对授信管理、内部审计、履职考核、重要岗位轮岗等方面存在制度缺陷或监督不力的，要按照上追两级原则，追究直至上级行相关部门和高级管理人员的责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，对存在疑点的客户和相关业务，要做好合规性核查，重新评估风险，做实分类，提足资本和拨备
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构不得通过违规约定回购条款或附加回购承诺等方式办理“假买断”业务规避监管要求
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构在票据转贴现资金划转转入行仅能将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构不得将交易资金划转非交易对手
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构不得把票据业务作为调节经营指标的工具
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构应坚持票据业务服务实体经济导向，确保票据融资资金有效服务实体经济发展，防止票据融资资金在银行体系空转
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构应将承兑费率与垫款率等票据业务经营效益指标与风险管理类指标纳入考核
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构对于买入返售和卖出回购的票据业务可以单独设置会计科目核算
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，买入返售或卖出回购交易对应的票据资产需要封包的，交易双方应在出卖方营业场所内办理票据审验和交接
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构受理票据买入返售业务时，买入返售银行必须确认交易对手是最后一手票据背书记载的被背书人
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，对于买断式转贴现、买入返售、卖出回购等票据同业业务应纳入同业专营部门管理
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，严禁以代理名义，利用通道行办理实质为自营性质的票据业务
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构办理票据业务保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金合并存放
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构办理票据业务其保证金经机构负责人审批可以提前支取
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构开展同业票据业务时，应由总行对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估调整
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构可以将本行同业账户委托他行代为管理
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后申请银行承兑汇票业务
【判断题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕29号）规定，农村集体经营性建设用地是指存量农村集体建设用地中，土地利用总体规划和城乡规划确定为工矿仓储、商服等经营性用途的土地
【判断题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕30号）规定，农村集体经营性建设用地使用权抵押贷款，是指以农村集体经营性建设用地使用权作为抵押财产，由银行业金融机构向符合条件的借款人发放的在约定期限内还本付息的贷款
【判断题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，经法院裁定破产案件终结之日起已超过3年的债权可以完全终结，不纳入账销案存资产管理
【判断题】
商业银行开展代销业务，由一级分支机构（含省、自治区、直辖市和计划单列市分行等）签订代销协议的，一级分支机构无需事先获得总行授权
【判断题】
商业银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用商业银行的评级结果
推荐试题
【判断题】
外国人及港、澳、台同胞租用保管箱的，需由大陆居民提供担保。
【判断题】
保管箱到租赁期限届满日为止，如租户既未办理续租手续，又未办理退租手续的，租赁期限届满次日开始自动转为续租一期。
【判断题】
本行保护租用人的合法正当权益，遵循“存取自由，方便快捷，安全保密”的原则。
【判断题】
凡具有完全民事行为能力的中国公民、港澳台同胞和外国人，依法成立并可在中国境内从事经营活动的国内外公司、企业、其他经济组织、社会团体、外国或国际组织驻华机构，均可在本行办理保管箱租赁业务
【判断题】
保管箱内可存放金饰珠宝、字画古董等贵重物品以及存单、存折、屋契、债权、股票等有价证券、党和国家秘密文件和资料
【判断题】
四十六、保管箱租用人可带其随同人员一起进入保管箱库内
【判断题】
四十七、保管箱业务租金收取，可不复印客户身份证件
【判断题】
乙方应妥善保管保管箱的箱匙，如有遗失或被窃，应凭本人有效身份证件及其他相关证明立即向甲方申请办理书面挂失手续，挂失有效期为三十天。
【判断题】
保管箱逾期满3个月（含3个月），乙方未办理续租或退租手续的，甲方可向公证机关申请公正凿箱，对箱内物品进行登记保管。
【判断题】
必要时银行可要求保险箱租用人开箱检查。
【判断题】
保管箱的租用时间按期计算，分为一年期、二年期、三年期、五年期共四个租期，不足一个租期按一期计。
【判断题】
保管箱业务中凿箱手续费为500元/次。
【判断题】
保管箱挂失费（印鉴、密码、钥匙）手续费为每项10元。
【判断题】
自助注册时，客户自行设置登录密码的，密码为数字和字母组合，可直接作为个人网银登录密码使用
【判断题】
网点注册时，通过柜面设置登录密码的，密码为六位数字组合，首次登录时需修改为数字和字母组合后可正常使用。
【判断题】
个人网银销户允许客户未携带银行卡，凭借身份证件也可办理，销户无需验证卡号和账户密码。
【判断题】
开通个人网上银行兰证书版须先开通手机银行兰证书版。
【判断题】
大众版网上银行不使用移动数字证书，只支持账户查询业务，不支持转账及支付结算等业务。
【判断题】
个人网银大众版升级为兰证书版或兰盾版需在柜面注销后才能办理。
【判断题】
个人网银兰证书变更为兰盾版只需直接申领兰盾进行升级无须注销兰证书版。
【判断题】
客户在已注册个人网上银行且未销户的情况下，不可使用同一身份证件再次注册我行个人网上银行。
【判断题】
若客户同时开通个人网上银行和手机银行,所预留的手机号码需相同。
【判断题】
若客户需锁定/解锁个人网银用户登陆，可以持本人有效身份证件，到我行任一网点办理个人网银锁定/解锁业务，也可电话通知我行任一网点办理口头锁定业务。
【判断题】
兰盾版个人网上银行使用的兰盾分为音频盾和蓝牙盾。
【判断题】
个人网银客户没有主办行与主账户概念，可以在我行任一营业网点办理个人网银注册。
【判断题】
由银行认定的其他停止个人网上银行情况下的口头锁定由网点长审核签字，并在处理表上注明锁定事由。
【判断题】
个人网上银行签约需至账户开户网点办理。
【判断题】
个人网上银行兰盾版注销时证书须为激活状态，未下载证书须先下载后再行注销。
【判断题】
客户个人网上银行服务一经注销，如再使用个人网上银行，可重新恢复网银状态。
【判断题】
个人网银客户需要变更手机号码或客户类型,客户需到原注册行办理变更业务。
【判断题】
个人网上银行客户有超限额设置需要的可以至任一网点进行申请办理。
【判断题】
个人网上银行证书版-兰盾签约时因系统或其他特殊原因导致兰盾证书绑定失败但签约成功的证书单边情况，且签约当日cfca证书单边补绑失败，只能隔日申领兰盾处理。
【判断题】
个人网银用户可以添加多个同客户号兰花借记卡卡号。
【判断题】
兰盾密码输错三次，兰盾将被锁定，需至任一营业网点办理证书补发及初始化手续。
【判断题】
新网银客户U盾密码锁定后，插上需要锁定的U盾，登录后台管理端先做“U盾初始化”交易，再做“证书补发”，打印两码后，交客户登录我行网站下载证书。
【判断题】
若客户同时开通网上银行和手机银行，选择任一渠道类型维护手机号码，两渠道的手机号码会同时变更。
【判断题】
对已落地的个人网上银行交易，单笔100万元以下的由会计主管审批。
