【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，各法人银行业金融机构要切实落实同业专营和治理要求，严格按照____开展同业票据业务。___
A. 业务权限
B. 交易对手准入清单
C. 同业授信额度
D. 权责发生制
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【多选题】
包括以下哪些情形？___"
A. 发生重大案件（风险）的
B. 严重损害金融消费者权益且影响恶劣的
C. 内控薄弱、案件频发的
D. 责任追究不力、整改效果不明显的
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，约谈告诫会议主要包括以下哪些内容？___
A. 通报案情
B. 剖析原因
C. 提出监管意见
D. 提出整改要求
【多选题】
发现内部员工参与作案的线索，切实做到____，防患于未然。___"
A. 早发现
B. 早干预
C. 早处置
D. 早报告
【多选题】
为贯彻落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发[2015]59号），切实履行银行业有关职责，应当做到（）___
A. 充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义
B. 加强内部管理，切实防范非法集资风险向银行业传递
C. 加强源头治理，大力开展面向公众的宣传教育
D. 加强资金监测，发挥银行业金融机构监测防控作用
【多选题】
（）等领域涉及非法集资问题严重，大案要案高发。___
A. 投资理财
B. 非融资性担保
C. P2P网络借贷
D. 农村专业合作社
【多选题】
各银行业金融机构要认真履行自身职责，切实落实（）等各项工作要求，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，坚决守住不发生系统性风险底线。___
A. 风险防控
B. 宣传教育
C. 监测预警
D. 涉案账户查控
【多选题】
各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有（）、（）等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。___
A. 分散转入集中转出
B. 集中转入分散转出
C. 定期批量小额
D. 不定期批量小额
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，对于代理开立的借记卡，在启用前不支持以下哪种借方交易。___
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，该指导意见遵循以下哪些总体要求。___
A. 鼓励创新
B. 防范风险
C. 趋利避害
D. 健康发展
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现以下哪些服务的新型金融业务模式。___
A. 资金融通
B. 支付
C. 投资
D. 信息中介
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，鼓励银行业金融机构开展业务创新，为第三方支付机构和网络贷款平台等提供以下哪些配套服务。___
A. 资金存管
B. 授信担保
C. 支付清算
D. 代理理财
【多选题】
根据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》，______固定资产投资项目的最低资本金可以在规定比例基础上适当降低。___
A. 城市地下综合管廊
B. 城市停车场项目
C. 钢铁、电解铝项目
D. 经国务院批准的核电站等重大建设项目
【多选题】
2016年2月14日中国人民银行、发改委、工信部、财政部、商务部、______八部委出台了《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》。___
A. 银监会
B. 证监会
C. 保监会
D. 国税局
【多选题】
根据八部委《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，下列哪些行业属于需要加大信贷支持的。___
A. 中国制造2025
B. 战略性新兴产业
C. 传统产业技术改造
D. 僵尸企业
【多选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，下列哪些政策属于完善对工业企业“走出去”的支持政策。___
A. 简化境内企业境外融资核准程序
B. 支持工业企业在对外经济活动中使用人民币计价结算
C. 大力发展应收账款融资
D. 扩大中长期出口信用保险覆盖面
【多选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，当前我国普惠金融重点服务对象有哪些？___
A. 小微企业
B. 农民
C. 城镇低收入人群
D. 贫困人群和残疾人
【多选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，为推进普惠金融发展，提高金融服务的覆盖率、____________，增强所有市场主体和广大人民群众对金融服务的获得感。___
A. 可得性
B. 满意度
C. 持续性
D. 商业性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，紧紧围绕创新、协调、绿色、______、______五大发展理念，落实《普惠金融规划》的总体部署。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，银行业金融机构要把握______、______原则，持续加大涉农信贷投放。___
A. 有保有压
B. 有扶有控
C. 持续性
D. 商业性
【多选题】
《关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》主要包括几方面内容：___
A. 积极培育和发展消费金融组织体系
B. 加快推进消费信贷管理模式和产品创新
C. 加大对新消费重点领域的金融支持
D. 改善优化消费金融发展环境
【多选题】
经营个人汽车贷款业务的金融机构办理新能源汽车和二手车贷款的首付款比例，可分别在 和 最低要求基础上自主决定。___
A. 0.05
B. 0.15
C. 0.25
D. 0.3
【多选题】
下列哪些是就钢铁煤炭行业化解过剩产能涉及金融债权债务问题提出以下意见。___
A. 支持钢铁煤炭企业合理资金需求
B. 加大对兼并重组钢铁煤炭企业的金融支持力度
C. 鼓励银行业金融机构对主动去产能的钢铁煤炭困难企业进行贷款重组
D. 严控违规新增钢铁煤炭产能的信贷投放
【多选题】
支持银行业金融机构按照 ，对能产生整合效应的钢铁煤炭兼并重组项目采取银团贷款等方式，积极稳妥开展并购贷款业务。___
A. 依法合规
B. 自主决策
C. 风险可控
D. 商业可持续原则
【多选题】
冻结资金以溯源返还为原则，由公安机关区分不同情况按以下方式返还：___
A. 冻结账户内仅有单笔汇（存）款记录，可直接溯源被害人的，直接返还被害人
B. 冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载可以直接溯源被害人的，直接返还被害人
C. 冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗（盗）金额占冻结在案资金总额的比例返还（返还计算公式见附件４）
D. 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的，可以依照本规定第八条的规定，予以返还。
【多选题】
银行业金融机构应当指定 和 ，承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。___
A. 专门机构
B. 专柜
C. 人员
D. 营业网点现
【多选题】
公安机关办理资金返还工作时，应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》（附件５），由两名以上公安机关办案人员持本人 和 前往冻结银行办理返还工作。___
A. 有效人民警察证
B. 工作证
C. 身份证
D. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
【多选题】
按照《中国银监会 公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》的规定，银行业机构办理资金返还时，应当对办案人员的___进行审查。___
A. 身份证
B. 人民警察证
C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
D. 法院判决书
【多选题】
被害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供：___
A. 本人有效身份证件
B. 被害人有效证件
C. 被害人签名或盖章的授权委托书
D. 存折
【多选题】
《返还规定》第六条第一款中的“应当主动告知被害人”，是指受理案件地公安机关应当口头或书面告知被害人，告知应当包括以下内容：___
A. 涉案资金的冻结情况；
B. 已冻结资金是否属于被害人，需公安机关进一步查证；
C. 资金返还工作一般在立案1个月后启动。
D. 资金返还工作一般在立案3个月后启动。
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下哪种行为属于未规范同业账户管理？___
A. 出租账户
B. 出借账户
C. 委托他人代为管理
D. 未向存款银行核实
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于保证金的说法哪些是错误的？___
A. 可以不是货币资金
B. 可以与其他资金合并存放
C. 可以随意提前支取
D. 应及时足额到位
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于票据业务贸易背景真实性审查的说法哪些是对的？___
A. 银行应严格审查交易合同、增值税发票或普通发票的真实性
B. 银行可以增验运输单据、出入库单据真实性
C. 银行可对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正面加注，防范虚假交易或相关资料的重复使用
D. 银行可以为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，为强化风险防控，银行应加强员工的___。___
A. 行为管控
B. 行为排查
C. 业务培训
D. 道德教育
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，体现票据“完全有价证券”特征的有___。___
A. 交付证券
B. 提示证券
C. 设权证券
D. 缴回证券
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，一张汇票是否有效，按照有关票据法的规定，它必须具备的基本内容有___。___
A. 无条件支付命令
B. 受票人
C. 付款期限
D. 受让人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》的规定，商业银行应对外披露的信息有___。___
A. 经营发展重大事项
B. 业务服务变更调整
C. 新型产品上市发售
D. 经审计的财务报告
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行在发放贷款或以其他方式提供融资时，不得___。___
A. 强制服务并收费
B. 强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品
C. 使用虚假的或使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品
D. 强制客户到指定企业办理评估、保险等业务
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行收费行为应当遵循的原则有___。___
A. 依法合规
B. 平等自愿
C. 息费分离
D. 质价相符
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，下列哪些属于违规收费行为？___
A. 超出政府指导价浮动幅度的
B. 高于或低于政府定价的
C. 提前或推迟执行政府指导价、政府定价的
D. 对明令取消的收费项目继续收费的
【多选题】
按照《关于构建绿色金融体系的指导意见》的规定，建立健全绿色金融体系，需要___等领域政策和相关法律法规的配套支持。___
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【判断题】
BN.批量开户时导入的文件格式中若证件有效类型为1有效时，有效日期项为必输项；有效类型为2永久有效时，证件有效日期为非必输项。
【判断题】
BO.批量导入文件中“姓名”格式须为全中文。
【判断题】
建立代扣学费合同，该交易主要适用于学费代扣，若确有单位需要签约代扣服务，需单位客户与被扣款方账户本人共同到场签约。
【判断题】
密码身份证后六位就是指的身份证号码最后的六位，如果最后一位是字母的话则为倒数第七到倒数第二位 。
【判断题】
4002-代扣关系管理交易用于其他代扣关系的维护，代扣学院的学生账户代扣维护不需要通过该交易。
【判断题】
AX、由于单位客户提供的代发清单户名/账号中有空格导致无法一次性代发成功，应重新代发。
【判断题】
自2018年3月26日起柜面“4004-批量开户”交易启用新版电子表格，表格中地址字段可填写单位地址、证件地址、家庭地址等，均需明确填写省、市（县/区）、路名/村/小区名、直至门牌号。
【判断题】
自2018年3月26日起柜面“4004-批量开户”交易启用新版电子表格，表格中电话号码字段不得为空，但可填写同一个号码或者虚拟号码开户。
【判断题】
批量代发是是否柜面激活是指新开户是否需要客户自行到柜面做激活交易,如为是，则密码身份证后六位就是指身份证号码最后的六位
【判断题】
I.目前银联柜面通业务支持银行卡和存折交易。
【判断题】
柜面通存款交易单笔最高限额为人民币10万元整，每日累计交易金额和笔数不限。
【判断题】
柜面通取款交易单笔最高限额为人民币20万元整，每日累计交易金额和笔数不限。
【判断题】
柜面通转账交易单笔最高限额为人民币50万元整，每日累计转出金额为人民币100万元整，每日累计转出笔数不限。
【判断题】
目前银联柜面通业务只支持银行卡交易，不支持存折；我行柜面通业务无需事先申请开通即可办理。
【判断题】
柜面通存款撤销是指柜员在操作存款交易中出现差错（包括金额不符或入错账户）而交易已经完成的情况下提供的一种可能补救的紧急处理机制。该交易属于特殊交易，必须经分（支）行营业部负责人授权才能处理。
【判断题】
柜面通交易特点：(1)实时到账，便捷安全;(2)各行存、取款交易单笔金额上限不低于人民币 5万元整，每日累计金额、笔数不限。
【判断题】
柜面通转账交易的客户必须是转出卡持卡人本人，非本人不得受理。该交易支持转出卡无卡交易，客户必须提供转出银行卡、转入银行卡号，并需输入转出银行卡密码。
【判断题】
柜面通存取款金额大于等于5万元，需另一个柜员授权复核。
【判断题】
柜面通交易进行隔日撤销时，应经过支行负责人授权才能处理。
【判断题】
办理柜面通转账交易，转出卡持卡人应持本人有效身份证件办理，他人不得代办。
【判断题】
除本行柜面发起的存款及存款撤销交易以外，受理柜面通业务中的查询、取款、转账交易均不支持无卡交易 。
【判断题】
存款撤销属于内部应急功能，不作为临柜服务项目向社会开放，不对外宣传和受理客户申请。
【判断题】
柜面通业务遵循“协商一致、平等合作、互存互兑、业务对等”的原则，本行各网点均应无条件受理其他入网成员机构客户的委托，不得无故拒绝或怠慢。
【判断题】
柜面通无卡存款时，系统中必须输入持卡人姓名和代理人姓名，如持卡人本人办理，代理人姓名栏可不输入，证件号码可自选输入。
【判断题】
柜员受理大额取现前必须进行一笔查询交易，返回信息成功后，核对客户提供的姓名和身份证件号，正确后记录当前余额，再进行取款交易。
【判断题】
明细查询交易查到的结果是本行已记账的明细，也能证明该笔交易已在他行记账成功。
【判断题】
柜面通相关的交易界面只能操作跨行的业务处理，单独本行银行卡业务不能在柜面通交易中操作。
【判断题】
柜面通业务在全国范围内入网银行之间开展交易
【判断题】
银联柜面通业务是指客户通过我行或其他加入银联柜面通业务的银行柜面终端，利用现有的银联网络系统，实现银行卡跨行余额查询、存款、取款、转账等交易的一种业务品种。
【判断题】
柜面通交易已在他行记账成功可以通过明细查询交易查到的结果来确定。
【判断题】
因网络通讯或系统原因，“银联柜面通”业务有可能会有非实时入帐的情况，为避免与客户发生纠纷，各柜员在进行“银联柜面通”业务前，请提醒客户仔细阅读《个人业务申请单》后的“客户须知”，如需紧急用款或介意非实时入帐的，可选择其他汇款渠道。
【判断题】
已经具有小额信用循环贷款的兰花卡不能进行银银关系的建立。
【判断题】
四十、已在我行办理一户通业务的借记卡不能进行银银关系的建立。
【判断题】
四十一、成功建立银银关系操作顺序为“4501代开兴业结算账户”－“4502建立对应关关系”－“4503客户签约”。
【判断题】
四十二、银银转出是将客户银行账户资金转入证券资金账户的业务。
【判断题】
签约客户所持有的证券资金账号户名必须与我行开立的个人银行活期结算账户的户名一致，且该业务必须由本人至柜台办理。
【判断题】
对于在我行建立签约关系的客户，银银转账的服务时间为周一至周五（股市交易日）9：00分至15：00分。
【判断题】
客户若申请办理银银销户业务，柜员需告知客户先去证券公司，由证券公司发起销户，银行无法发起相关业务。
