【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当要求银行业重点外包服务机构具有相关领域资质认证至少包括 。___
A. 具有完善的信息安全管理体系、业务连续性管理体系，并通过业界公认较为权威的信息安全管理和业务连续性管理资质认证。
B. 具有完善的质量管理体系，并通过业界公认较为权威的质量管理资质认证。
C. 承担银行业金融机构数据中心、灾备中心机房及基础设施外包服务的银行业重点外包服务机构，其机房及基础设施应当达到国家电子计算机机房最高标准。
D. 承担集中存贮客户数据的业务交易系统外包服务，或承担银行业金融机构客户资料、交易数据等敏感信息的批量分析或处理服务的银行业重点外包服务机构，应当具有完善的运行服务管理体系，并通过业界公认较为权威的运行服务管理资质认证。
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【多选题】
2002年底，摩根大通银行宣布了一项与IBM公司达成的为期7年、价值50亿美元的信息技术服务外包协议。将其约4000名员工和承包商连同一些资源和系统一起在2003年上半年移交给IBM公司。摩根大通银行表示，签订这一协议的目的在于降低其运营成本并促进其创新过程，这将使他能够使用IBM公司的研究成果。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构信息科技外包类型包括_________
A. A、市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。
B. B、数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包
C. C、自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包
D. D、科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包
【多选题】
2001年深圳发展银行与GDC公司签订的灾难恢复外包合同，是国内商业银行第一份IT大单。2003年11月，光大银行与联想IT服务正式签约，联想 IT 服务成为光大银行核心业务和管理会计系统建设及咨询项目的总承包商，合同金额达数千万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持的原则有_________
A. A、以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向。
B. B、保持外包风险、成本和效益的平衡
C. C、强调外包风险的事前控制，保持管控力度
D. D、根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即______、______和_________
A. 风险水平
B. 风险迁徙
C. 风险评估
D. 风险抵补
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险水平类指标包括_________
A. 流动性风险指标
B. 信用风险指标
C. 市场风险指标
D. 操作风险指标
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括______，按照本币和外币分别计算。___
A. 流动性比例
B. 核心负债比例
C. 流动性缺口率
D. 贷款损失准备覆盖率
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险指标包括_________
A. 不良资产率
B. 不良贷款偏离度
C. 单一集团客户授信集中度
D. 全部关联度
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险迁徙类指标包括_________
A. 正常类贷款迁徙率
B. 关注类贷款迁徙率
C. 次级类贷款迁徙率
D. 可疑类贷款迁徙率
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括_________
A. 核心负债依存度
B. 盈利能力
C. 准备金充足程度
D. 资本充足程度
【多选题】
甲银行下列一季度指标数据符合监管要求的是 。___
A. 成本收入比为43.5%
B. 资产利润率为0.75%
C. 资本利润率为10.5%
D. 核心资本充足率4.2%
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理体系应当包括以下基本要素____ 。___
A. 有效的流动性风险管理治理结构。
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序。
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。
D. 完备的管理信息系统。
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险限额包括__ __。___
A. 现金流缺口限额
B. 负债集中度限额
C. 集团内部交易和融资限额
D. 投资限额
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当按照本办法建立健全流动性风险管理体系，对______的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。___
A. 法人和集团层面
B. 各附属机构
C. 各分支机构
D. 各业务条线
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行高级管理层应当履行以下______职责：___
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险，审核相关操作和风险管理程序
C. 确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工，确保商业银行具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作
D. 确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备以下______职能：___
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险，审核相关操作和风险管理程序
C. 识别、计量和监测流动性风险
D. 定期提交独立的流动性风险报告，及时向高级管理层和董事会报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理的内部审计报告应当提交______。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行的融资管理应当符合以下______要求。___
A. 分析正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
B. 加强负债品种、期限、交易对手、币种、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额
C. 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力
D. 密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对商业银行融资能力的影响
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险应急计划应当符合以下______要求。___
A. 设定触发应急计划的各种情景
B. 列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性
C. 规定应急程序和措施，至少包括资产方应急措施、负债方应急措施、加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给商业银行带来不利影响的措；
D. 明确董事会、高级管理层及各部门实施应急程序和措施的权限与职责
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险监管指标包括______。___
A. 资本充足率
B. 流动性比例
C. 存贷比
D. 流动性覆盖率
【多选题】
北岩银行是英国最主要的住房按揭银行，为追究高盈利.快发展的发展模式，北岩银行利用高风险的按揭产品过度开发市场，同时银行还投资了大量美国次级债券。次贷危机爆发后，没有银行愿意向北岩银行提供资金，其头寸严重不足只能向中央银行求助，此举导致投资者和储户丧失信息，造成其股价大跌并引发了严重挤兑，北岩银行瞬间流出30多亿英镑，陷入了严重的流动性危机。通过北岩银行案例教训，国内银行应根据业务规模及风险状况，设立流动性风险预警指标，根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的规定，可包括以下哪几项_________
A. 信用评级下调；
B. 期限或货币错配程度增加；
C. 资产或负债集中度上升；
D. 股票价格下跌。
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件的构成要件包括_________
A. 侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益
B. 涉嫌侵犯刑法
C. 已由公安、司法机关立案侦查
D. 银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人包括_________
A. 作案人员
B. 相关违法违规行为的实施人
C. 未有效履行管理职责，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人
D. 未有效履行监督职责，未能及时发现、报告案件及风险的人员
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，下列哪些属于案件问责方式_________
A. 扣减绩效工资
B. 告诫
C. 通报批评
D. 解除劳动合同
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，对案件发生负有管理、领导责任的人员是指因不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效的以下人员 。___
A. 银行业金融机构董事长
B. 银行业金融机构法人
C. 分支机构的负责人
D. 部门负责人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构案件问责应当遵循______、责任明确、逐级追究的原则。___
A. 依法依规
B. 公平公正
C. 实事求是
D. 权责对等
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，根据责任认定情况，有下列______情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。___
A. 因不可抗力造因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的成违法违规的
B. 因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
C. 因不可抗力造成违法违规的
D. 受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，根据责任认定情况，有下列______情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。___
A. 主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
B. 情节轻微且未造成损害的；
C. 因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
D. 积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
【多选题】
甲银行员工王某，因违规保管储户空白凭证，导致储户资金损失，构成金融案件。甲银行拟给予王某纪律处分。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以采取的纪律处分措施包括____。___
A. 责令辞职
B. 记过
C. 降级
D. 开除
【多选题】
甲银行发生一笔金融案件，其所属C支行的客户经理林某，伙同征信管理岗张某，将客户征信信息出售给甲银行的储户孙某获取非法利益。经调查，C支行行长聂某对于支行征信查询工作存在管理缺失，征信管理漏洞是造成上述金融案件的原因之一。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行实施责任追究的对象包括____。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应该加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的 等高风险业务的真实性、准确性、合规性，授权人员必须严格审核。___
A. 各类代办业务
B. 大额资金交易
C. 账户变更
D. 存单（折）挂失
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁 。___
A. 员工借用客户资金或出借资金给客户使用
B. 员工与客户发生非正常资金往来
C. 员工组织、参与民间融资或非法集资
D. 员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应遵循______原则，规范地披露信息。___
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可比性
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露______等信息。___
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 年度重大事项
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行披露的会计报表应包括______及其他有关附表。___
A. 资产负债表
B. 利润表（损益表）
C. 现金流量表
D. 所有者权益变动表
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行进行信息披露时，会计报表附注的主要内容包括______等。___
A. 说明会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况。
B. 说明本行的重要会计政策和会计估计，包括：会计报表编制所依据的会计准则、会计年度、记账本位币、记账基础和计价原则；贷款的种类和范围；投资核算方法；计提各项资产减值准备的范围和方法；收入确认原则和方法；衍生金融工具的计价方法；外币业务和报表折算方法；合并会计报表的编制方法；固定资产计价和折旧方法；无形资产计价及摊销政策；长期待摊费用的摊销政策；所得税的会计处理方法等。
C. 说明重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售。
D. 披露关联方交易的总量及重大关联方交易的情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料，其中按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的_________
A. 期初数
B. 借方发生额
C. 贷方发生额
D. 期末数
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行信息披露应对各类风险进行说明，主要包括______ ___
A. 董事会、高级管理层对风险的监控能力。
B. 风险管理的政策和程序。
C. 风险计量、检测和管理信息系统。
D. 内部控制和全面审计情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露公司治理信息主要包括______高级管理层成员构成及其基本情况及银行部门与分支机构设置情况。___
A. 年度内召开股东大会情况
B. 董事会的构成及其工作情况。
C. 监事会的构成及其工作情况。
D. 独立董事的工作情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行披露的年度重要事项，至少应包括______ ___
A. 最大十名股东名称及报告期内变动情况
B. 增加或减少注册资本、分立合并事项
C. 资本规划及资本变更情况
D. 其他有必要让公众了解的重要信息
【多选题】
某商业银行就贷款种类披露数据如下，贷款合计数1711亿元，其中信用贷款406亿元，占比23.75%；担保贷款1305亿元，占比76.25%。依据《商业银行信息披露办法》的规定，以下说法正确的有------ ___
A. 该银行应补充期初数据
B. 该银行应区分出抵押贷款数据
C. 该银行应将质押贷款数据列明
D. 以上说法只有A对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追究_______责任。___
A. 高管人员
B. 办公室
C. 直接责任人
D. 业务部门
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【填空题】
3. BSP法的优点在于利用它能保证信息系统独立于 ___。
【填空题】
4. 项目管理的目的是谋求__多、___快、___好、_____的有机统一。
【填空题】
5. 程序设计说明书由系统设计员编写,交给_______使用。
【填空题】
6. 组织结构与功能分析主要有三部分内容：组织结构分析、业务过程与组织结构之间的联系分析、________ 。
【填空题】
7. 系统规划阶段要得到可行性研究报告，系统分析阶段的工作成果是系统说明书 ，系统测试之后写出_________________。
【填空题】
8. 人员培训的方式主要有直接引进与脱产进修、讲座与报告会和_________________。
【填空题】
9. 目前企业开发信息系统，有购置商品软件、 ___和委托开发等多种开发方式供选择。
【填空题】
10. 建立数据宇典是为了对 ______上的各个元素作出详细的定义和说明
【填空题】
1. BSP法从企业目标入手，逐步将企业目标转化为管理信息系统的_____。
【填空题】
2. 数据经过处理仍然是数据，只有经过____才有意义。
【填空题】
3. 组织结构与功能分析主要有三部分内容：组织结构分析、业务过程与组织结构之间的联系分析、________ 。
【填空题】
4. 过程建模的具体过程是根据组织战略分析组织的关键成功因素，由______分析得出关键过程，将每一个关键过程细化并考虑关键过程之间的接口，产生组织的过程模型，在过程建模的同时需要考虑组织过程重组。
【填空题】
5. “信息资源管理”的英文是__________________________。
【填空题】
6. 信息人员的职业道德之所以非常重要，是因为这些人员具有______的特点，工作中涉及较多的商业机密。
【填空题】
7. PMBOK的9大知识领域包括项目范围管理、时间管理、成本管理人力资源管理、风险管理、采购管理、项目整合管理、_________________管理、项目沟通管理。
【填空题】
8. 子系统包括在系统之内，在绘制子系统的数据流程图时，对于虽在整个系统之内，但不属于本子系统的人或单位都应按_____处理。
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9. 通过业务流程图，系统分析人员可以找到业务流程中不合理的流向，从而做出____。
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10. 从历史的发展看，信息系统的开发方法总括起来可分为自底向上和 _____两类。
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1. 常用的网络拓扑结构有__________、总线型、环型和网状等拓扑结构。
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【填空题】
3. 电子商务环境下的中介机构主要包括金融机构、软硬件服务商、解决方案提供商，提供信息与搜索服务的_________________等等。
【填空题】
4. 通过确立、调整合理的工作排序和工作周期，进度管理可以在满足______要求的情况下，使资源配置和费用支出达到最佳状态。
【填空题】
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【填空题】
6. 系统测试的目的在于发现程序中的错误并及时予以纠正，一般可以用理论法和_______两种方法来验证程序的正确性。
【填空题】
7. 一个管理信息系统是能够提供过去、现在和将来预期信息的一种有条理的方法，这些信息涉及__________和外部情报。
【填空题】
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【填空题】
9. 数据库系统的主要组成有计算机系统、数据库、数据库管理系统、和_______________。
【填空题】
10. IS是一个具有高度复杂性、多元性、综合性的人机系统，它全面使用现代计算机技术、网络通信技术、数据库技术以及管理科学、运筹学、统计学、模型论和各种最优化技术，为____服务。
【填空题】
1. 软件模块独立性的两个定性度量标准是内聚性和_________________。
【填空题】
2. 输入设计的任务是根据具体业务要求，确定适当的输入形式，使管理信息系统获取管理工作中产生的 ____。
【填空题】
3. 从系统的角度看，计算机网络由网络硬件、传输介质、_____________分组成。
【填空题】
4. 在网络经济中，需求是消费者的点击率和_________之积。
【填空题】
5. 数据项条目又称数据元素，是数据的最小单位。分析数据特性应从______两个方面去进行。
【填空题】
6. 关系模式规范化需要考虑数据间的依赖关系，人们已经提出了多种类型的数据依赖，其中最重要的是函数依赖和 ___。
【填空题】
7. 数据流图是描述数据在软件中流动和被处理的过程，是软件模型的一种图示，它一般包括四种图形符号：变换功D工、外部实体、数据流和 ___。
【填空题】
8. 诺兰模型中所提出的第二个时代为_______，包括集成、数据管理和成熟阶段。
【填空题】
9. 现代物流是货物流、 ___、资金流和人才流的统一。
【填空题】
10. “自下而上”的策略适用于 ___型系统的设计，而“自下而上”的策略适用于 ___型系统的设计。
【单选题】
以下哪一项不是巴斯德对微生物学的贡献___。
A. 证实了微生物的活动，否定了微生物自然发生学说
B. 完善了预防种痘法
C. 发明了巴氏灭菌法
D. 建立了研究微生物的基本操作技术
【单选题】
微生物分类学主要探索微生物之间的___。
A. 逻辑关系
B. 亲缘关系
C. 进化关系
D. 遗传关系
