相关试题
【判断题】
法律有法律规范组成，其基本内容是法律权利和法律责任
【判断题】
当代中国法的形式，除法律、法规外，还包括规章、特别行政区法和国际条约
【判断题】
根据《立法法》的规定，涉及对公民政治权利的剥夺、限制人身自由的强制措施和处罚的事项只能制定法律
【判断题】
经济特区法规根据授权可以对法律、行政法规、地方性法规作变通规定，但只适用于本经济特区
【判断题】
当处于同一位阶的规范性法律文件在某个问题上有不同规定时，应当依据特别法优先于一般法的原则适用法律
【判断题】
部门规章与地方政府规章之间对同一事项的规定不一致时，适用部门规章的规定
【判断题】
我国公民在我国领域内，一律适用我国法律
【判断题】
司法是指国家司法机关根据法定职权和法定程序，应用法律处理案件的专门活动，司法活动具有被动性是其一大特征
【判断题】
守法是指公民、社会组织和国家机关以法律为自己的行为准则，其既包括受法律约束，也包括积极作为行使权利
【填空题】
___宪法是制定普通法律的依据，普通法律是由宪法派生的；2）任何法律法规都不得与宪法的规定和精神相违背；3）宪法是一切国家机关、社会团体和公民的最高行为准则。 ）
【填空题】
___合法。包括调查主体合法、调查程序合法及调查手段合法。2）及时、客观、全面。3）遵守相关的保密规定。4）告知。向有关单位及个人收集、调取证据时，应告知其必须如实提供证据及伪造、隐匿、毁灭证据，提供虚假证词应承担的法律责任。)
【填空题】
___违法事实确凿。2）符合法定的处罚种类和幅度。即对违反治安管理行为人或道路交通违法人处200元以下罚款或者警告的；出入境边防检查机关对违反出入境管理行为人处500元以下罚款或者警告的；对有其他违法行为的个人处50元以下罚款或者警告、对单位处1000元以下罚款或者警告的；法律规定可以当场处罚的其他情形。3）涉及卖淫、嫖娼、赌博、毒品的案件，不适用简易程序。)
【填空题】
___部门规章2）地方政府规章6.特别行政区的法律7.国际条约与国际惯例)
【填空题】
___执法是以国家的名义对社会进行全面的管理，具有国家权威性。2）执法的主体是国家行政机关及其公职人员。3）执法具有国家强制性，行政机关执行法律的过程同时也是行使行政执法权的过程。4）执法具有主动性和单方面性。执行法律既是国家行政机关进行社会管理的权力，也是它对社会和民众承担的义务；既是职权，也是职责。)
【填空题】
___时效免责，即法律责任经过了一定的期限后而免除。2）不诉免责，是指如果受害人或者有关当事人不向法院起诉，行为人的法律责任就实际上被免除，民商事案件以及刑事自诉案件中存在这种情形。3）协议免责，受害人与加害人在法律允许范围内协商同意的免责。4）自首、立功免责，在行政责任及刑事责任重，自首、立功可以作为免责条件。5）履行不能免责，在财产责任中，责任人确实没有能力履行或者没有能力全部履行，有关国家机关免除或部分免除其责任。)
【单选题】
1938年，毛泽东在党的六届六中全会上作的题为《论新阶段》的政治报告中，最先提出了___
A. 新民主主义革命理论
B. 过渡时期总路线
C. “马克思主义中国化”的命题
D. “一切反对派都是纸老虎”的思想
【单选题】
毛泽东思想是马克思主义中国化的第一个重大理论成果，是马克思列宁主义在中国的运用和发展，是被实践证明了的关于中国革命和建设的正确的理论原则和经验总结。毛泽东思想形成的标志是___
A. 农村包围城市、武装夺取政权道路理论的提出
B. 国共合作的统一战线的提出
C. 新民主主义革命基本理论、基本纲领和基本路线的系统阐述
D. 实事求是思想路线在全党的确立
【单选题】
毛泽东思想是在我国新民主主义革命、社会主义革命和社会主义建设的实践过程中，在总结我国革命和建设正反两方面历史经验的基础上，逐步形成和发展起来的。毛泽东思想走向成熟是在___
A. 遵义会议以后到抗战时期
B. 解放战争时期
C. 第一次国内革命战争和土地革命战争时期
D. 新中国成立后
【单选题】
毛泽东思想的活的灵魂有三个基本方面：实事求是、群众路线、独立自主。其中，毛泽东思想的精髓是___
A. 群众路线
B. 独立自主
C. 解放思想
D. 实事求是
【单选题】
党的生命线和根本工作路线是___
A. 实事求是
B. 群众路线
C. 独立自主
D. 以人为本
【单选题】
改革开放后，对毛泽东和毛泽东思想的历史地位作出了科学而符合客观实际的评价是在___
A. 中共十二大
B. 中共十一届六中全会
C. 中共十一届三中全会
D. 中共十九大
【多选题】
毛泽东思想作为马克思主义中国化的第一个重大理论成果，至今依然闪耀着真理光芒。毛泽东思想形成的时代背景是___
A. 近代半殖民地半封建社会的基本国情
B. 十月革命对中国的影响
C. 中国共产党探索社会主义改造和社会主义建设的艰辛历程
D. 和平与发展的时代主题
【多选题】
毛泽东把辩证唯物主义和历史唯物主义运用于党的全部工作，在中国革命和建设的长期艰苦奋斗中形成了具有中国共产党人特色的立场、观点和方法，丰富和发展了马克思列宁主义。毛泽东思想的活的灵魂是___
A. 实事求是
B. 武装斗争
C. 群众路线
D. 独立自主
【多选题】
以下关于毛泽东思想的历史地位和指导意义说法正确的有___
A. 毛泽东思想是马克思主义中国化第一次历史性飞跃的理论成果
B. 毛泽东思想是中国革命和建设的科学指南
C. 毛泽东思想是实现中华民族伟大复兴中国梦的根本指针
D. 毛泽东思想是中国共产党和中国人民宝贵的精神财富
【单选题】
近代中国最基本的国情是___
A. 自给自足的封建社会
B. 人口众多，经济文化落后
C. 不发达的资本主义
D. 半殖民地半封建社会
【单选题】
近代中国的社会性质和主要矛盾，决定了中国革命的首要对象是___
A. 帝国主义
B. 封建主义
C. 官僚资本主义
D. 城市小资产阶级
【单选题】
导致中国民族资产阶级两面性的决定因素，是因为它天生具有的___
A. 软弱性
B. 动摇性
C. 妥协性
D. 不彻底性
【单选题】
第一次提出新民主主义革命的科学概念和总路线的内容是在___
A. 《中国革命和中国共产党》
B. 《在晋绥干部会议上的讲话》
C. 《新民主主义论》
D. 《论联合政府》
【单选题】
1948年，他在《在晋绥干部会议上的讲话》中完整地表述了总路线的内容，即无产阶级领导的，人民大众的，反对帝国主义、封建主义和官僚资本主义的革命。中国革命的中心间题和新民主主义革命理论的核心问题是___
A. 农民问题
B. 认清国情
C. 分清敌友
D. 无产阶级的领导权
【单选题】
区分新旧两种不同范畴的民主主义革命的根本标志是___
A. 领导权掌握在无产阶级手中还是资产阶级手中
B. 革命的指导思想是否是马克思主义
C. 革命的前途是社会主义还是资本主义
D. 是否处在世界无产阶级社会主义革命的新时代
【单选题】
新民主主义革命时期对待民族资产阶级在经济上应当实行的政策是___
A. 保护民族工商业
B. 对资本主义工商业进行社会主义改造
C. 没收资本家的财产
D. 通过合作化进行改造
【单选题】
在领导井冈山革命根据地的革命斗争实践中，毛泽东相继写下了《中国的红色政权为什么能够存在？》《井冈山的斗争》《星星之火，可以燎原》等文章，从而初步形成了___
A. 新民主主义革命理论
B. 农村包围城市的革命道路理论
C. 社会主义改造理论
D. 统一战线理论
【单选题】
中国革命走农村包围城市、武装夺取政权的道路，根本在于处理好___
A. 土地革命、武装斗争、农村根据地建设三者之间的关系
B. 统一战线、武装斗争、党的建设三者之间的关系
C. 工人阶级、农民阶级、城市小资产阶级三者之间的关系
D. 进步势力、中间势力、顽固势力三者之间的关系
推荐试题
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
