相关试题
【多选题】
下列属于公法范畴的是___
A. 行政法
B. 婚姻法
C. 刑法
D. 公司法
【多选题】
下列属于民商法法律部门的子部门的是___
A. 合同法
B. 商标法
C. 继承法
D. 反不正当竞争法
【多选题】
下列属于法律部门划分原则的是___
A. 整体性原则
B. 比例原则
C. 均衡原则
D. 兼顾新法原则
【多选题】
下列属于民商法的调整特点的有___
A. 平等
B. 自愿
C. 等价有偿
D. 合意
【多选题】
下列法律部门中没有以一部法典作为轴心法律规范的是___
A. 行政法法律部门
B. 刑法法律部门
C. 经济法法律部门
D. 诉讼法法律部门
【多选题】
下列属于权利和义务的特征的是___
A. 法律性
B. 明确性
C. 绝对性
D. 工具性
【多选题】
下列权利属于基本权利的的是___
A. 言论自由
B. 选举权
C. 名誉权
D. 知识产权
【多选题】
下列属于公法责任的有___
A. 行政责任
B. 民事责任
C. 刑事责任
D. 诉讼责任
【多选题】
下列属于制裁的是___
A. 罚款
B. 行政拘留
C. 国家赔偿
D. 有期徒刑
【多选题】
下列属于现代法律价值观的是___
A. 法律至上
B. 三权分立
C. 法律统一
D. 法律独立
【多选题】
法制现代化的静态目标包括以下哪些方面的现代化___
A. 法律制度
B. 法律规范
C. 法律组织机构
D. 法律设施
【多选题】
以下属于法制现代化的动态目标的有___
A. 贯彻法治原则
B. 确立现代法律价值观
C. 完善的立法、司法和行政机构
D. 法律心理、观念和思想的现代化
【多选题】
我国法制建设方针和要求是___
A. 有法可依
B. 有法必依
C. 执法必严
D. 违法必究
【多选题】
下列关于法的适用的说法,正确的有___。
A. 法的适用的主体是国家专门机关及其工作人员
B. 法的适用是以法律规范为根括,使法律的一般规定具体化
C. 法的适用需要遵守一定的程序
D. 法的适用的对象极为广泛,一切国家机关、社会组织和个人都可以称为法的适用的对象
【多选题】
法的基本特征有___。
A. 法具有国家意志性
B. 法具有国家强制性
C. 法以权利与义务为其主要内容
D. 法是一种对被统治阶级适用的规范
【多选题】
根据 《立法法》 规定,下列说法正确的是___。
A. 部门规章之间、部门规章与地方政府规章之间具有同等效力,在各自的权限范围内施行
B. 行政法规之间对同一事项的新的一般规定与旧的特别规定不一致,不能确定如何适用时,由国务院裁决
C. 行政法规的效力高于地方性法规、规章
D. 国务院有权改变或者撤销不适当的部门规章和地方政府规章
【多选题】
根据《立法法》的规定,下列说法正确的是___。
A. 法律的效力高于行政法规、地方性法规,规章
B. 行政法规的效力高于地方性法规,规章
C. 同一机关制定的法律、行政法规、地方性法规,自治条例和单行条例、规章,特别规定与一般规定不一致的,适用特别规定
D. 同一机关制定的法律、行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例、规章,新的规定与旧的规定不一致的,适用新的规定
【多选题】
下列有关法律后果、法律责任、法律制裁和法律条文等问题的表述,正确的是___。
A. 任何法律责任的设定都必定是正义的实现
B. 法律后果不一定是法律制裁
C. 承担法律责任即意味着接受法律制裁
D. 不是每个法律条文都有关于法律责任的规定
【多选题】
关于法律责任,下列说法中正确的是___。
A. 我国《刑法》规定, 法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处刑; 法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。这体现了法律责任归责的责任法定原则
B. 我国《刑法》规定,对任何人犯罪,在适用法律上一律平等。不允许任何人有超越法律的特权。这体现了法律责任归责的公正原则
C. 犯罪嫌疑人可能判处3年有期徒刑,其犯罪行为经过5年后不再追究刑事责任,这违反了法律责任归责的公正原则
D. 在追究当事人法律责任的时候不应考虑任何经济成本
【多选题】
法律权利与法律义务的相互关系有___。
A. 没有无义务的权利,也没有无权利的义务
B. 权利是义务的前提
C. 权利和义务有各自的范围和限度
D. 权利与义务是构成法律关系内容的要素,是紧密联系不可分割的,它们共处于法律关系的统一体中
【多选题】
公安机关执法的基本原则是___。
A. 依法行政
B. 讲求效能
C. 公平合理
D. 严厉打击
【判断题】
采用胁迫、欺诈手段签订的合同属于可撤销合同
【判断题】
新《刑法》规定，行政执法人员徇私舞弊属于渎职罪
【判断题】
新《刑事诉讼法》明确了证人出庭作证的范围，法院可以强制证人到庭作证，但被告人的配偶、父母、子女除外
【判断题】
根据国家工商总局发布的《网络交易管理办法》，网络商品经营者销售的所有商品，消费者均有权自收到商品之日起七日内无理由退货
【判断题】
经营权是经营者对其经营的财产的一种不能占有、只能使用和获得收益的权利
【判断题】
因不可抗力导致许可事项无法实施，为了公共利益的需要，行政机关可依法变更或撤回已生效的行政许可
【判断题】
我国《继承法》规定的法定继承人为两个顺序，配偶和父母是第一顺序继承人
【判断题】
行政机关违法实施行政许可，给当事人的合法权益造成损害的，赔偿的法律依据是《行政复议法》
【判断题】
在行政诉讼中，行政机关工作人员应对其所作的具体行政行为负举证责任
【判断题】
根据《行政处罚法》的规定，已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的不予行政处罚
【判断题】
根据现行法律规定，辩护律师在侦查期间即可为犯罪嫌疑人提供法律帮助
【判断题】
国家赔偿的方式包括支付赔偿金、返还财产、恢复原状
【判断题】
行政机关对当事人进行处罚不使用罚款、没收财物单据或者使用非法定部门制发的罚款、没收财物单据的，当事人有权拒绝处罚和检举
推荐试题
【多选题】
对空白重要凭证保管和使用描述符合的是___
A. 普通柜员之间不得擅自进行空白重要凭证的横向调剂，对交班或确属业务临时需要的，应经会计主管批准后办理调入调出业务；
B. 柜员领用、使用和保管空白重要凭证时，必须遵循印、证分管原则；
C. 严禁将空白重要凭证移作他用，不准在空白重要凭证上预先盖好印章备用；
D. 作废的空白重要凭证加盖“作废”戳记或破坏磁性后，作当日凭证附件送事后复核中心；
E. 空白重要凭证应按号码顺序出售和使用，不得跳号，必须按规定用途使用，凡由银行签发的空白重要凭证，严禁由客户签发使用。
【多选题】
营业终了，营业人员应将___等清查无误后装入款箱上锁，在柜台内等候运钞车。
A. 现金
B. 印鉴
C. 密押
D. 重要凭证
E. 有价证券
【多选题】
支持一次性购入多种凭证，一页控制在___。
A. 11行
B. 12行
C. 14行
D. 15行
【多选题】
在上级做凭证下发前，一个机构能做___笔凭证领用申请交易。
【多选题】
同一个网点内普通柜员之间的凭证调拨，凭证调拨单做___的主凭证。
A. 调出柜员
B. 调入柜员
C. 库管员
D. 虚拟柜员
【多选题】
对凭证下发描述错误的是___。
A. 支持向同一机构一次性下发多种凭证；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 交易成功后，发现错误，且下级机构未进行领用，本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正，但支持单笔流水冲正；
D. 下发时凭证号码从最小号开始。
【多选题】
关于凭证调拨说法错误的是___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
C. 调入柜员为签到状态；
D. 调拨时凭证号码必须从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 柜员申请领用重要空白凭证时无须会计主管授权
B. 签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号
C. 出售重要空白凭证时必须核对客户提供的预留银行印鉴
D. 重要空白凭证作废时，必须加盖“作废”章，剪角后作为当日有关凭证的附件
【多选题】
凭证调拨说法正确的有哪些？___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
D. 调入柜员为签到状态。
E. 调拨时凭证号码可以不从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
凭证调拨设___级
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 网点
E. 柜员
【多选题】
因打印等原因造成凭证不能使用时，做___处理。
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
十二、对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【多选题】
以下可以购买支票账户的有：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中，支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
