【单选题】
"按《营改增后铁路基本建设工程相关造价标准调整》铁总建设[2016]359号文 规定，建筑业自___起纳入营业税改征增值税试点范围。
A. 2015年5月1日
B. 2016年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2016年7月1日"
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相关试题
【单选题】
"按《关于铁路建设项目实施阶段材料价差调整的指导意见》铁建设【2009】46号文规定，铁路项目施工企业自购料价差计算的材料数量为___。
A. 采购数量
B. 投标概算数量
C. 设计概算数量
D. 投资估算数量"
【单选题】
"根据铁路工程项目常规合同约定，下列不属于总承包风险费的是___。
A. 考核费用
B. 限额以下的II类变更设计
C. 变更施工方法所引起的费用增加
D. 新增工程"
【单选题】
"根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文 的规定，铁路项目概算清理费用主要由___两部分组成。
A. I类变更设计和II类变更设计
B. 已批复概算和清理概算增加投资
C. 征地拆迁和变更设计
D. 政策性收费和施工图量差"
【单选题】
"根据《关于印发铁路工程混凝土结构高强钢筋设计规定》铁总建设[2015]343号文 的规定，凡因执行本规定要求需变更设计的，由___组织并按规定程序办理。
A. 建设单位
B. 勘察设计单位
C. 施工单位
D. 监理单位"
【单选题】
"根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文的规定，地方政府为方便民众出行而提出增设非等级道路跨线设施，由建设单位按照尽量节省投资的原则与地方政府协商设置规模和原则，按___办理。
A. 新增变更设计
B. II类变更设计
C. I类变更设计
D. 总承包风险费"
【单选题】
"《关于转发财政部、税务总局调整增值税税率等5个文件的通知》铁总办财[2018]58号文要求，铁路基本建设工程设计概预算建筑安装工程费税金与设备购置税金税率按___计列，2018年5月1日前初步设计已批复的项目设计概算不再调整。
A. 3%
B. 10%
C. 11%
D. 16%"
【单选题】
"《关于规范铁路营业线施工配合技术服务费计取工作的指导意见》铁总建设[2017]146号文规定，邻近营业线施工范围，一般情况下指铁路线路路堤坡脚、路堑坡顶、铁路桥梁外缘、铁路隧道上方中心线的两侧向外各___米范围内的爆破工程。
A. 20
B. 100
C. 500
D. 1000"
【单选题】
"《关于规范铁路营业线施工配合技术服务费计取工作的指导意见》铁总建设[2017]146号文规定，铁路工程施工阶段，根据铁路营业线施工安全管理相关规定和工程现场实际情况，确需对一般情况下的施工配合技术服务范围进行调整或施工组织方案发生重大变化时，___应组织相关单位对技术服务费进行论证，增减的费用按变更设计程序处理，在预备费用中列支。
A. 铁路局
B. 建设单位
C. 运营单位
D. 勘察设计单位"
【单选题】
"根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文的规定，铁路项目建设过程中，建设管理、勘察设计单位对变更设计严格把关，控制变更设计费用。对建设单位审批变更设计费用超出可使用___的项目，按照建设单位考核职责分工，由工程设计鉴定中心提出考核意见，纳入建设单位考核。
A. 降造费
B. 预备费
C. 投标节约
D. 施工图预算与初步设计概算差额"
【单选题】
"《铁路征地拆迁及费用管理的指导意见》铁总计统[2017]177号文 规定，根据铁路项目征拆实施协议约定，由地方政府组织征地拆迁工作，在施工队伍进场前提交___以上的红线用地，或与产权单位签订80%以上补偿协议，全部征地拆迁工作在6-8月内完成，没有达到上述要求时建设单位不得组织施工单位进场开展施工。
A. 30%
B. 50%
C. 60%
D. 80%"
【单选题】
"《关于铁路建设验工计价办法的通知》铁总建设[2014]298号文规定，季度验工计价应在次季度首月___日前完成，节点验工计价应在工程总承包单位提出申请后十日内完成，末次验工计价应在初验后、正式验工前完成。
【单选题】
"住房城乡建设部、交通运输部、水利部、人力资源社会保障部四部委于___共同发布了《关于印发<造价工程师职业资格制度规定><造价工程师职业资格考试实施办法>的通知》。
A. 2018年3月12日
B. 2018年4月12日
C. 2017年4月12日
D. 2018年7月20日 "
【单选题】
"具有工程管理、工程造价专业大学本科及以上学历或学位，从事工程造价业务工作满___，可以申请参加二级造价工程师职业资格考试。
【单选题】
"具有通过工程教育专业评估（认证）的工程管理、工程造价专业大学本科学历或学位，从事工程造价业务工作满___可以申请参加一级造价工程师职业资格考试。
【单选题】
"具有工程造价专业大学专科（或高等职业教育）学历，从事工程造价业务工作满___，可以申请参加一级造价工程师职业资格考试。
【单选题】
___负责审定一级造价工程师和二级造价工程师职业资格考试科目和考试大纲。
A. 交通运输部
B. 房城乡建设部
C. 人力资源社会保障部
D. 地方造价管理站
【单选题】
一级造价工程师英文译为___。
A. “Senior Engineer”
B. “First Class Engineer”
C. “Class1 Cost Engineer”
D. “Primary Cost
E. ngineer”
【单选题】
二级造价工程师职业资格考试设《建设工程造价管理基础知识》和___2个科目。
A. 《建设工程计价》
B. 《建设工程技术与计量》
C. 《建设工程计量与计价实务》
D. 《建设工程造价案例分析》
【单选题】
一级造价工程师职业资格考试成绩实行___年为一个周期的滚动管理办法，在连续的___个考试年度内通过全部考试科目，方可取得一级造价工程师职业资格证书。___
A. 2,2
B. 3,3
C. 4,4
D. 1.1
【单选题】
二级造价工程师职业资格考试成绩实行___年为一个周期的滚动管理办法，参加全部2个科目考试的人员必须在连续的___ 个考试年度内通过全部科目，方可取得二级造价工程师职业资格证书。
A. 2,2
B. 3,3
C. 4,4
D. 1.1
【单选题】
建筑安装工程费按照费用构成要素划分：由人工费、材料（包含工程设备）费、施工机具使用费、___、利润、规费和税金组成。
A. 措施项目费
B. 其他项目费
C. 社会保险费
D. 企业管理费
【单选题】
下列选项中，不属于施工机械使用费组成部分的是___。
A. 安拆费及场外运费
B. 人工费
C. 工地转移费
D. 企业管理费
【单选题】
下列选项中，不属于企业管理费组成部分的是___:
A. 差旅交通费
B. 住房公积金
C. 固定资产使用费
D. 工具用具使用费
【单选题】
依据国家发展改革委、财政部等9部委发布的《标准施工招标文件》的有关规定，将工程设备费列入材料费；原材料费中的检验试验费列入___。
A. 规费
B. 材料费
C. 企业管理费
D. 施工机具使用费
【单选题】
依据《建筑工程施工发包与承包计价管理办法》（住建部令第16号），全部使用国有资金投资或者以国有资金投资为主的建筑工程，应当采用___计价。
A. 定额
B. 分部分项工程
C. 施工图预算
D. 工程量清单
【单选题】
国有资金投资的建筑工程招标的，应当设有最高投标限价；最高投标限价及其成果文件，应当由招标人报工程所在地___级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门备案。
【单选题】
依据《建筑工程施工发包与承包计价管理办法》（住建部令第16号），发承包双方在确定合同价款时，应当考虑市场环境和生产要素价格变化对合同价款的影响；紧急抢险、救灾以及施工技术特别复杂的建筑工程，发承包双方可以采用___方式确定合同价款。
A. 单价合同
B. 总价合同
C. 成本加酬金
D. 口头协议
【单选题】
初步设计及概算批复核定后，项目实行___，施工图设计（含装修设计）及预算应当符合初步设计及概算。
A. 限量设计
B. 限额设计
C. 限价设计
D. 变更设计
【单选题】
向国家发展改革委申请概算调增幅度超过原核定概算___及以上的，国家发展改革委原则上先商请审计机关进行审计。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
《公路工程标准施工招标文件》（2018版）的施行日期为___。
A. 2018年1月1日
B. 2018年2月1日
C. 2018年3月1日
D. 2018年4月1日
【单选题】
‘根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第项规定，关于投标人的资格条件，下列说法错误的是___:
A. 投标人的资格要求一般包括资质、业绩、财务、信誉、项目经理和项目总工的要求
B. 对于特别复杂的特大桥梁和特长隧道项目主体工程以及其他有特殊要求的工程，招标人还可增加对投标人的其他管理和技术人员提出要求
C. 对于特别复杂的特大桥梁和特长隧道项目主体工程以及其他有特殊要求的工程，招标人还可增加对主要机械设备和试验检测设备提出要求
D. 信誉要求可以与“投标人须知”第1.4.4项“投标人不得存在的其他不良状况或不良信用记录”规定的内容重复
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）评标办法，关于技术能力，下列说法错误的是___。
A. 技术能力是指投标人的科研开发和技术创新能力
B. 技术能力包括投标人获得的与项目施工有关的国家级工法、专利（发明专利或实用新型专利）
C. 技术能力不包括国家或省级科学技术进步奖
D. 技术能力包括主编或参编过的国家、行业或地方标准等"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）合同条款第款关于开展党建工作的要求，承包人可以不在项目现场设立基层党组织的是___。
A. 政府投资的国家高速公路项目
B. 承包人为国有控股企业
C. 承包人为国有参股企业
D. 承包人为民营企业"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）项规定，关于投标人填报的规定，下列说法错误的是___：
A. 投标人应优先选择交通运输部“全国公路建设市场信用信息管理系统”查询信息
B. 投标人应优先选择省级交通运输主管部门“公路建设市场信用信息管理系统”查询信息
C. 企业“业绩信息”相关项目网页截图复印件包括“项目名称”“标段类型”“合同价”“主要工程量”“项目主要管理人员”等栏目在内的项目详细信息网页截图复印件
D. 除网页截图复印件外，投标人无须提供其他书面业绩证明材料"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）款，下列关于中标结果公告的说法，错误的是___：
A. 招标人应当在确定中标人之日起3日内公告中标结果
B. 中标结果公告期不得少于5日
C. 中标结果公告的内容包括中标人名称、中标价
D. 依法必须进行招标的项目，必须发布中标结果公告"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第款，投标人必须提供原件的资格审查资料是___：
A. 施工资质证书副本
B. 安全生产许可证副本
C. 项目经理和项目总工参加社保的有效证明材料
D. 近三年内投标人及其法定代表人、拟委任的项目经理均无行贿犯罪行为的查询记录证明"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）以及国家有关清理规范工程建设领域保证金的规定，公路工程施工项目不得收取的保证金是___:
A. 投标保证金
B. 履约保证金
C. 预付款保证金
D. 农民工工资保证金"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）合同条款，关于质量保证金的说法错误的是___：
A. 工程质量保证金应当按月从期中付款中扣除
B. 交工验收证书签发后14天内，承包人应向发包人缴纳质量保证金
C. 质量保证金可采用银行保函或现金、支票形式
D. 质量保证金最高不超过合同价格的3%"
【单选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）合同条款，关于暂列金额的说法错误的是___:
A. 投标报价中包含的暂列金额是非竞争性报价
B. 暂列金额应由监理人报发包人批准后指令全部或部分地使用，或者根本不予动用
C. 暂列金额的设置不宜超过工程量清单第100章~700章合计金额的10%
D. 签约合同价包括暂列金额"
【单选题】
"根据《建设工程质量保证金管理办法》（建质〔2017〕，发包人应按照合同约定方式预留保证金，保证金总预留比例不得高于工程价款结算款的___；合同约定由承包人以银行保函替代预留保证金的，保函金额不得高于工程价款结算总额的___。___
A. 1%,3%；
B. 3%，3%；
C. 3%，5%；
D. 5%，5%；"
推荐试题
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务存在下列＿＿＿等情形并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。___
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B. 商业银行未按客户指令进行操作, 或者未保存相关证明文件的
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让及信贷资产类理财业务时，应保证信贷资产（含贷款和票据融资）是＿＿＿，以合法有效地进行转让或投资。___
A. 清洁的
B. 确定的
C. 可转让的
D. 有保障的
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方将＿＿＿等完全转移给转入方后，方可将信贷资产移出资产负债表，转入方应同时将信贷资产作为自己的表内资产进行管理。___
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方和转入方应做到衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不得落空，转入方应按相应权重＿＿＿。___
A. 计提必要的风险拨备
B. 计算风险资产
C. 计提必要贷款损失准备
D. 计算信贷资产
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，禁止资产的非真实转移，禁止资产转让双方采取签订＿＿＿等方式规避监管。___
A. 期货交易
B. 回购协议
C. 即期买断
D. 远期回购协议
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在签订信贷资产转让协议时，应明确双方＿＿＿，转出方应向转入方提供资产转让业务的法律文件和其他相关资料。转出方接受转入方的委托，进行信贷资产的日常贷后管理和权利追索的，应明确双方的委托代理关系和各自的职责，承担相应的法律责任。___
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在签订信贷资产转让协议时，应明确双方权利和义务，转出方接受转入方的委托，进行信贷资产＿＿＿的，应明确双方的委托代理关系和各自的职责，承担相应的法律责任。___
A. 日常贷后管理
B. 三查管理
C. 风险管理
D. 权利追索
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在开展信贷资产转让业务时，应严格按照企业会计准则关于“金融资产转移”的规定及其他相关规定进行信贷资产转移的确认，并做相应的＿＿＿。___
A. 成本核算
B. 会计核算
C. 账务处理
D. 盈利分析
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在开展信贷资产类理财业务时，应严格遵守并切实做到＿＿＿等，遵守理财业务以及银信合作业务的相关规定，同时遵守银行业金融机构之间信贷资产转让的相关规定。___
A. 成本可算
B. 收益可算
C. 风险可控
D. 信息披露充分
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品设计阶段充分评估该产品的＿＿＿等主要风险，制定相应的风险应急预案，并按照理财业务产品报告的规定及时向监管机构报送包括风险应急预案在内的相关资料。___
A. 科技风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 流动性风险
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品销售协议中向客户充分披露信贷资产的＿＿＿。___
A. 风险收益特性
B. 五级分类状况
C. 预计损失情况
D. 最大收益状况
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，理财资金投资的信贷资产的风险收益特性及五级分类信息应在产品存续期按照有关规定向客户定期披露，如＿＿＿，也应及时向客户披露。___
A. 资产质量发生微小变化
B. 发生其他可能对客户权益或投资权益产生影响的事件
C. 资产质量发生重大变化
D. 发生其他可能对客户权益或投资权益产生重大影响的突发事件
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应审慎经营信贷资产类理财业务，＿＿＿应达到监管机构的相应监管要求。___
A. 资本充足率
B. 拨备覆盖率
C. 杠杆率
D. 一般准备
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列＿＿＿等情形。___
A. 将未偿还本金与应收利息分开
B. 按一定比例分割未偿还本金或应收利息
C. 将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割
D. 将未偿还本金或应收利息进行期限分割
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，＿＿＿信贷资产类理财产品的期限应与该信贷资产的剩余期限一致。___
A. 结构化的
B. 单一的
C. 未明确到期日的
D. 有明确到期日的
【多选题】
大华银行与某信托公司进行银信合作业务，合作产品投资于权益类金融产品，收益率为8.5%，吸引了众多客户，依据《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，以及下述财产信息，下列第 投资者可以购买上述合作产品。___
A. 个体工商甲某户有剩余闲钱120万元，对上述高收益产品很感兴趣，拟用闲钱购买上述信托产品，其他财产信息情况未提供；
B. 土豪乙某拥有未抵押的别墅一栋，产权证齐全，参照同地段房价，价值C万元，另有数间店铺，价值2000万元，拟以80万元购买上述产品；
C. 白领人士丙某家庭财产有按揭房产一套，价值120万元，其中按揭贷款60万元，但有祖传宝玉一块，据传价值D万元，但未能提供相关的价值证明，现拟30万元购买上述银信合作产品；
D. 金融从业人员丁某及其配偶最近三年内家庭收入均超过30万元人民币，且已提供相关的纳税证明，夫妻两拟以50万元购买上述银信产品。
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基本上，必须建立银行卡违法犯罪案件的相关制度有＿＿＿___
A. 内部案情适时通报制度
B. 风险控制制度
C. 案件及时报告制度
D. 应急制度
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列说法正确的是＿＿＿。___
A. 对于新发行的银行卡，如果仍然发放统一的初识密码，必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易
B. 对原来已发行的且采用统一初始密码的银行卡，商业银行必须提醒持卡人及时修改密码
C. 已被实施账户锁定的银行卡持卡人应持有效身份证明到商业银行柜台或者通过其他身份认证措施申请解除锁定后，才能重新开通账户
D. 在申请解除密码锁定时，如果持卡人仍然记得原来的密码，并且输入的密码是正确的，商业银行必须为持卡人立即开通账户
【多选题】
按照《银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，为加强对银行卡持卡人账户信息的保护，各商业银行应当对ATM进行改造，改造要求包括：＿＿＿。 ___
A. 在2004年 9月30 日之前完成
B. 增加由持卡人自行选择是否打印凭条的功能
C. 对凭条上银行卡号码倒数第三至第六位数进行屏蔽。
D. 对凭条上银行卡号码倒数第二至第五位数进行屏蔽。
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应注重对银行卡持卡人有效身份的确认，对于持卡人在进行电子银行交易时，可以采取＿＿＿等方法增强交易的安全性。___
A. 指纹验证
B. 声像验证
C. 动态密码技术
D. 持卡人身份号码验证
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人安全用卡的知识宣传，可以通过＿＿＿等渠道进行安全用卡的宣传。___
A. 开卡、换卡
B. 日常对账
C. 用卡设备画面
D. 大型宣传活动
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡交易数据的安全管理，下列说法正确的是＿＿＿。___
A. 加强跨行交易数据的安全管理，对于其他商业银行的银行卡信息应尽到充分的保密义务
B. 由于没有尽到充分的保密义务造成信息外泄的，应承担由此给其他银行和其他银行卡持卡人所造成的损失
C. 对于将有关银行卡的技术和服务外包给第三方的，各商业银行应该制定严格的管理制度，明确外包方应该承担的各项义务和责任
D. 各商业银行应将和外包方签定的有关外包的主要内容、行内制定的对外包方的各项管理制度等相关资料报送银监会
【多选题】
某银行解放路支行工作人员在受理银行卡业务过程中发现孙某伪造学生档案信息，利用他人名义办理银行卡，骗取国家助学金。该行立即将情况报告给了公安机关，公安机关立即将孙某控制同时抓获其他同案犯罪嫌疑人两人，经审讯发现孙某伙同他人以开办学校为名并伪造学生档案、户籍等方式从该支行骗取国家助学金30余万元。依据《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，以下说法是正确的是_________
A. 解放路支行应在24小时内将案件情况报告给总行
B. 解放路支行应在48小时内将案件情况报告给总行
C. 总行接到报告后应在2日内将有关案情和已采取、拟采取的措施以机密件形式报银监会
D. 总行接到报告后应在3日内将有关案情和已采取、拟采取的措施以机密件形式报银监会
【多选题】
最近A市银行卡犯罪案件频发，为了加强对银行卡的风险管理、创造安全的用卡环境，A市某大型商业银行牵头研发了本市范围内的不良持卡人风险预警系统，并邀请市内各商业银行及分支机构将本行不良客户的有关信息在该系统共享。B是某商业银行A市分行，收到该通知后不置可否。依据《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列说法正确的是_________
A. B银行应当参加并及时将相关信息共享到系统
B. B银行可以不参加，但应说明理由
C. B银行可以不参加，无需说明理由
D. B银行参加后应当同时尽到相应的注意义务和保密义务
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，对于高风险持卡人，可采取下列＿＿＿等措施，以有效控制银行卡业务风险水平。___
A. 积极催收
B. 降低授信额度
C. 紧急止付
D. 取消其用卡和申领新卡的资格
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，商业银行开展银行卡业务，面临的主要风险有＿＿＿。___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 合规风险
D. 法律风险
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，各商业银行应遵循＿＿＿等原则，注重对银行卡持卡人有效身份的确认。___
A. 了解你的客户
B. 了解你的业务
C. 真实
D. 有效
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行卡业务人员对客户进行资信调查，应从＿＿＿等方面进行。___
A. 客户的主要情况
B. 财务管理的基本状况
C. 消费信贷记录
D. 还款情况
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，下列关于银行卡发卡业务合规性管理的说法，正确的是＿＿＿。___
A. 各发卡银行应公开明确告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求。
B. 银行卡申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡。
C. 对通过互联网申请的客户，发卡银行只需要求客户下载填写申请表递交后即可发卡。
D. 对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式，发卡银行应通过适当方式核实持卡人身份，不得激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡。
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，下列选项中，＿＿＿属于银行卡业务风险指标。___
A. 呆账率
B. 伪冒损失率
C. 差错率
D. 作废率
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，出现下列＿＿＿等情形的持卡人，属于高风险持卡人。___
A. 有信用卡交易无还款记录
B. 涉嫌非法套现行为
C. 已产生违约金和滞纳金
D. 以上都对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行机构应采取下列＿＿＿等方式，密切监测和防范银行卡欺诈交易。___
A. 在向客户发放新的银行卡时，发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
B. 发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制，对已发现的欺诈申请，建立专门档案管理，防止其再次通过申请审核，形成潜在风险。
C. 发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。
D. 完全依靠中国银联建立健全对特约商户和POS机具的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易。
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行卡发卡机构要严格执行反洗钱规定，履行大额、可疑交易报告义务，加强对银行卡资金交易的监测，同一持卡人存在下列＿＿＿等异常情形的，要及时进行反洗钱报送。___
A. 大量办卡
B. 频繁开户销户
C. 短期内资金分散汇入
D. 短期内资金集中转出
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的＿＿＿和＿＿＿制度。___
A. 实名审核
B. 非现场调查
C. 现场调查
D. 缴纳保证金
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，充分利用＿＿＿等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。___
A. 联网核查身份信息系统
B. 人民银行征信系统
C. 中国银联银行卡风险信息共享系统
D. 中国银监会非现场监管系统
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行发展特约商户过程中，特别要关注＿＿＿等低扣率、零扣率商户的审查。___
A. 批发类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时，收单机构要及时调查核实，并予以纠正。对有疑似＿＿＿行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。___
A. 受理伪卡
B. 盗录信息
C. 套现
D. 欺诈
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，严禁收单机构为了自身短期利益而出现＿＿＿等非理性竞争行为。___
A. 争抢优质客户
B. 一柜多机
C. 不计成本降低商户结算手续费
D. 与多家服务商合作
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的＿＿＿。___
A. 经营背景
B. 营业场所
C. 经营范围
D. 财务状况和资信
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率，严格对＿＿＿等高风险业务的交易授权管理。___
A. 消费撤销
B. 退货
C. 餐饮类消费
D. 消费调整
