【单选题】
2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。
A. 较低等级风险类
B. 较高等级风险类
C. 中等等级风险类
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【单选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
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【多选题】
能源评审应包括 ___
A. 分析能源使用和能源消耗
B. 识别主要能源使用的区域
C. 识别能源改进的机会
D. 对改进机会进行排序
【多选题】
能源管理方案包括 ___
A. 规定职责
B. 方法和时间进度
C. 验证能源绩效改进的方法
D. 验证结果的方法
【多选题】
GB/T23331：2012实施与运行部分包括 ___
A. 法律法规及其他要求
B. 运行控制
C. 设计
D. 文件
【多选题】
监视测量与分析应对 ___ 进行定期监视测量与分析
A. 能源绩效参数
B. 目标指标的实现情况
C. 能源管理实施方案的有效性
D. 与主要能源使用相关的变量
【多选题】
以下属于万家企业的有： ___
A. 2010年综合能源消费量1万吨标准煤及以上的工业企业
B. 拥有600辆及以上车辆的客运、货运企业
C. 2010年综合能源消费量5千吨标准煤及以上的宾馆、饭店、商贸企业、学校
D. 营业面积6万平方米及以上的宾馆饭店
【多选题】
在进行单位产品综合能耗计算时，产品的统计包括 ___
A. 合格的最终产品
B. 合格的中间产品
C. 废品
D. 次品但可以销售出去
【多选题】
固定资产投资项目节能评估按照项目建成投产后年能源消费量实行分类管理，包括 ___ ：
A. 节能评估报告书
B. 节能评估报告表
C. 节能登记表
D. 节能篇
【多选题】
重点用能单位是指 ___
A. 年综合能源消费量１万吨标准煤以上（含１万吨，下同） 的用能单位
B. 年综合能源消费量5000吨标准煤以上 （含5000吨，下同） 、不足１万吨标准煤的用能单位
C. 年综合能源消费量3000吨标煤以上的用能单位
D. 年综合能源消费量2万吨以上的用能单位
【多选题】
依据GB/T23331-2012标准，能源管理实施方案必须包括 ___ 。
A. 职责的指定
B. 投入的资金
C. 验证结果的方法
D. 能源评审报告
【多选题】
依据GB/T23331-2012标准4.5.7，当采购对能源绩效有重大影响的能源服务、设备和产品时，组织应 建立和实施相关准则，评估其在计划的或预期的使用寿命内对 ___ 的影响。
A. 能源绩效
B. 能源消耗
C. 能源使用
D. 能源效率
【多选题】
依据GB/T23331-2012标准4.6.1，组织应制定和实施测量计划，且测量计划应与组织的 ___ 相适应。
A. 规模
B. 人员人员能力
C. 复杂程度
D. 监视和测量设备
【多选题】
节约能源 ，是指加强用能管理，采取 ___ 的措施，从能源生产到消费的各个环节，降低消耗、减少损失和污染物排放、制止浪费，有效、合理地利用能源。
A. 技术上可行
B. 经济上合理
C. 切实可行
D. 环境和社会可以承受
【多选题】
依据GB/T23331-2012标准，能源管理体系文件包括 ___ 。
A. 能源方针
B. 能源管理手册
C. 能源目标、指标和能源管理实施方案
D. 能源管理体系的范围和边界
【多选题】
能源基准可采用 ___ 的变量来规范。
A. 能源使用
B. 能源消耗
C. 能源指标
D. 能源绩效
【多选题】
能源管理体系是用于建立 ___ 以实现能源绩效目标的一系列相互关联或相互作用的要素的集合。
A. 能源计划
B. 能源方针
C. 能源目标
D. 过程和程序
【多选题】
适当时，能源绩效评价的结果应纳入相关项目的 ___ 活动中。
【多选题】
出现以下哪种情况时需要对能源基准进行调整 ___
A. 能源绩效参数不再能够反映组织能源使用和能源消耗情况时
B. 能用过程、运行方式或能用系统发生重大变化时
C. 其他预先规定的情况
D. 其他组织能源使用及能源消耗发生变化时
【多选题】
能源效率是输出的 ___ 或能源与输入的能源之比或其他数量关系。
【多选题】
最高管理者在能源管理体系的 ___ 和 (D) 控制组织。
A. 范围
B. 最高层
C. 过程
D. 边界内
【多选题】
能源管理实施方案应包括： ___
A. 职责和时间进度安排；
B. 耗能设备的检修规程；
C. 目标和指标以及达到每项指标的方法；
D. 验证结果的方法。
【多选题】
组织应采取措施，使全体员工认识到： ___
A. 符合能源方针、程序和能源管理体系要求的重要性；
B. 偏离规定程序的显在后果；
C. 改进能源绩效所带来的益处；
D. 满足能源管理体系要求的作用、职责和权限。
【多选题】
能源管理体系可以与以下哪些管理体系/系统要求相结合或整合？ ___
A. 环境管理体系；
B. 质量管理体系；
C. 公司现有生产及成本核算管理系统；
D. 职业健康安全管理体系。
【多选题】
以下属于管理评审输入的有 ___
A. 组织的能源绩效及目标指标的实现程度；
B. 合规性评价的结果；
C. 改进的建议；
D. 能源管理基准的变更。
【多选题】
能源绩效包括： ___
A. 能源消耗
B. 能源使用
C. 能源效率
D. 能源强度
【单选题】
《体系运行管理办法》规定，集团体系运行管理的最高协调机构是 ___ 。
A. 审计部
B. 安全质量环保部
C. 集团安全委员会
D. 集团体系委员会
【单选题】
《体系运行管理办法》规定，体系委员会下设质量、职业健康安全、环境、 ___ 四个体系专项管理委员会。
【单选题】
《体系运行管理办法》在对体系的变更进行策划和实施时，应确保体系的 ___ 。
A. 标准化
B. 可靠性
C. 合理性
D. 完整性
【单选题】
《体系运行管理办法》规定，集团公司 ___ 是集团公司内部审核控制的主控部门，集团公司各单位及子公司按审核计划安排接受审核。
A. 审计部
B. 安全质量环保部
C. 董秘办
D. 行政事务部
【单选题】
《体系运行管理办法》规定，集团公司各单位及子公司将自查自纠的开展情况在质量例会或质量工作总结中进行总结，月初三个工作日之内报 ___ 备案。
A. 审计部
B. 安全质量环保部
C. 体系委员会办公室
D. 质量体系专项委员会办公室
【单选题】
《体系运行管理办法》规定，集团公司范围内，新成立的单位/部门，在成立 ___ 内按标准要求建立管理体系，并进行内部管理，纳入集团认证范围。
A. 一年
B. 半年
C. 3个月
D. 1个月
【单选题】
《体系运行管理办法》规定，集团公司的体系策划由 ___ 负责。
A. 审计部
B. 安全质量环保部
C. 质量体系专项委员会
D. 体系委员会
【单选题】
《星级现场管理实施办法》规定，各单位推进小组按照监督检查计划对各星级现场管理手册和改进计划的落实情况进行监督检查，检查频次 ___ 。
A. 每月一次
B. 每月不少于一次
C. 每季度一次
D. 每季度不少于一次
【单选题】
《星级现场管理实施办法》规定，在推进要素中的 ___ 部分，各评价小组采取和领导座谈的方式进行评价打分。
A. 领导作用
B. 战略秉承
C. 组织保证
D. 员工素质
【单选题】
《安全生产责任制考核管理办法》规定，各类工程项目组等临时性机构，在正式成立后 ___ 将内部机构设置及职责划分情况报安委会办公室备案。
A. 一季度内
B. 一个月内
C. 一周内
D. 三天内
【单选题】
《劳动防护用品管理规定》规定，每批次劳动防护用品到货后， ___ 负责组织验收，验收合格后方可入库。
A. 安全质量环保部
B. 运营保障部
C. 工会
D. 人力资源部
【单选题】
《安全生产事故隐患排查和违章治理管理办法》规定，公司建立三级安全检查机制，分为综合联合检查、 ___ 和日常检查。
A. 突击检查
B. 指令性检查
C. 专项检查
D. 内部自查
【单选题】
《安全生产事故隐患排查和违章治理管理办法》规定，未按要求组织安全检查的，按照 ___ 对责任单位和责任人进行处理。
A. 行为性违章
B. 装置性违章
C. 安全管理型违章
【单选题】
《安全生产事故隐患排查和违章治理管理办法》规定，安委会办公室按照《安全生产风险管理办法》中的 ___ 法确定违章风险等级清单，报公司安委会批准后公布。
A. PDCA
B. 5W1H
C. SWOT
D. LEC
【单选题】
《安全生产事故隐患排查和违章治理管理办法》规定，安全检查中查处的违章和排查的隐患，按规定对相关责任人员进行罚款时，组织安全检查的部门必须开具 ___ 。
A. 《违章告知单》
B. 《违章通知单》
C. 《安全质量环保经济处罚通知单》
